情报：大额现金管理试点工作即将开展；平安壹账通银行开启试营业；10家直播平台被约谈

   

银保监会发布风险提示：防范不法分子 冒充监管机关实施诈骗

针对近期在部分地区出现不法分子伪造中国银保监会文件，谎称账户被冻结向消费者实施诈骗的情况，银保监会消费者权益保护局23日发布风险提示提醒广大消费者，中国银保监会及其派出机构均无权直接冻结任何单位或个人的银行账户，消费者应提高风险防范意识，谨防上当受骗、资金受损。（经济日报）

央行：大额现金管理试点工作即将开展

不久后，河北、浙江、深圳三地的企业和居民如要大额存取现金，需要先在银行登记。人民银行于近日在网站发布《关于开展大额现金管理试点的通知》(下称《通知》)，决定在上述三地开展大额现金管理试点。《通知》要求，河北将于7月起开展试点，浙江和深圳将于10月起开展试点。《通知》附件《大额现金管理先行先试方案》(下称《方案》)明确，对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。企业和居民提取或存入的现金超过起点金额，需在办理业务时登记。三地银行需要采集、保存、统计登记信息。有现金实物交接的柜面业务，及通过大额高速存取款设备自助存取款都将受到管理和监测。（农村金融时报）

中小银行股权不香了：近1700笔拍卖六成流拍

6月23日，记者根据阿里拍卖平台的数据梳理，今年以来共有1659笔股权拍卖，涵盖各地区的城商行、农商行、农村信用社以及村镇银行，其中农商行的数量最多。从区域来看，江苏、山东、浙江三地的拍卖数量占比较大，分别为439例、280例、193例。拍卖标的价格相差明显，最低只需要3081元就可以成为一家银行的股东；最高拍卖价格达到数亿元。从拍卖结果来看，银行股权冷热不均，有6成银行的股权最终流拍。（21世纪经济报道）

平安壹账通银行开启试营业 包括个人银行业务及中小企银行业务

6月24日，香港–平安壹账通银行（香港）有限公司宣布，在香港金融管理局的金融科技监管沙盒下启动试营业。平安壹账通银行是平安壹账通的全资子公司，该行于2019年5月获香港金融管理局颁发的虚拟银行牌照，目前正拓展多元化业务，包括个人银行业务及中小企银行业务。（北京青年报）

证监会对獐子岛公司案作出行政处罚及市场禁入决定

6月24日消息，近日，证监会依法对獐子岛公司信息披露违法违规案作出行政处罚及市场禁入决定，对獐子岛公司给予警告，并处以60万元罚款，对15名责任人员处以3万元至30万元不等罚款，对4名主要责任人采取5年至终身市场禁入。（新浪财经）

Zopa宣布获得英国完全银行牌照 正式进军数字银行领域

6月24日讯，近日，Zopa集团宣布获得英国完全银行牌照，并就此正式进军数字银行领域。未来，Zopa Bank将独立于P2P贷款业务Zopa Limited开展运营。2019年底，Zopa获得了IAG Silvertriptripe Partners提供的1.4亿美元融资，帮助其达到了银行机构资本要求。未来，Zopa将推出多项银行服务产品，包括定期储蓄账户（存期1-5年，享受最高8.5万英镑的金融服务补偿计划保障）和信用卡产品。（未央网）

10家直播平台被约谈 子频道暂停更新 

直播乱象下，监管力度收紧。6月23日，国家网信办、北京网信办、广东网信办先后宣布，已依法约谈了10家网络直播平台，要求“花椒直播”等3家平台自6月23日0时-7月8日0时限期整改，整改期间暂停新用户注册、全面清理违规内容，要求虎牙直播暂停“推荐”等频道内容更新。暂停内容会直接影响到平台导流、商业化，这倒逼平台对自身内容监管更细化更常态化。（北京商报）

苏州银行宿迁分行违反反洗钱规定被罚41万

6月24日，中国人民银行官方网站发布一起银行违反反洗钱规定的行政处罚信息。信息显示，苏州银行宿迁分行存三宗违法违规行为，分别为提供与实际情况不符的统计报表、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送账户资料。人民银行南京分行对其警告，并处罚款41万元。另外，王海云、费云波对反洗钱法违规行为负有责任，人民银行南京分行对二人分别罚款1万元。（金评媒）

银保监会王朝弟：推进金融治理体系和治理能力现代化

中国银保监会办公厅主任王朝弟日前撰文表示，当前，我国经济运行面临较大压力，困难挑战越大，越要深化改革，破除体制机制障碍，激发内生发展动力。（中国证券报）

@王朝弟：要在总结经验、巩固成果的基础上，进一步健全金融体系，推进金融治理体系和治理能力现代化。接下来要消除套利空间，清除监管空白。与此同时，坚持用市场化改革方法降低实体经济融资成本。

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