中行建行上海自贸金改新政首单业务落地

来源: 金融时报   

11月23日，人民银行上海总部发布《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》。新政发布当日，依托各自优势，中行、建行为在新政中符合准入条件的客户群体开立首批FTF账户，并提供了一系列金融服务。专家表示，此次新政的实施，进一步拓展了自由贸易账户在支持科技创新等方面的功能，是加快上海具有全球影响力的科技创新中心建设的重要举措之一。

11月23日，中国人民银行上海总部发布《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》，这是“金改40条”颁布后的一项重要实施细则，也是自贸区为支持上海科技创新和实体经济推出的又一重大金融改革和创新成果。

记者随即从中国银行和建设银行获悉，新政发布当日，两家银行上海自贸金改新政首单业务亦成功落地。依托各自优势，中行、建行为在新政中符合准入条件的客户群体开立首批FTF账户（境外个人自由贸易账户），并提供了一系列金融服务。

新政发布实施首单业务落地

作为实现资本项目可兑换的基础设施，自由贸易账户自2014年6月在上海自贸区启动，于去年2月扩大了境外融资的规模和渠道，并于4月启动了外币业务，成为本外币一体化账户。

据了解，目前，自由贸易账户不仅可以提供经常项下和直接投资项下的跨境本外币结算、境内实业投资本外币结算等服务，还可以开展境外融资、跨境大额存单、黄金交易所国际板、利率互换交易、大宗商品现货及保税铜溢价等业务。

相关数据显示，截至2016年7月底，已有45家机构接入人民银行有关监测管理系统，自贸区内近8万多家机构共开立自由贸易账户55543个，当年累计账户收支28184.4亿元，月末FT账户余额1326.9亿元。

业内专家表示，此次新政的实施，进一步拓展了自由贸易账户在支持科技创新等方面的功能，是加快上海具有全球影响力的科技创新中心建设的重要举措之一。

根据《通知》规定，符合相关标准的外籍人才可以开立FTF账户，即境外个人自由贸易账户。主要包括：符合相关标准的外籍人才；在“上海科技创新执业清单”内机构就业的持有境外永久居留证的中国籍人才；境外个人、在华国际组织工作的国际雇员(包括外籍及中国籍)。

记者从中行了解到，依托集团海内外一体化优势，新政发布首日，该行一方面针对在中国注册的国际性组织员工开立FTF账户，账户资金投资于中行上海市分行与中银香港合作设计的专属人民币产品；另一方面，针对“上海科技创新职业清单”内的企业员工，为普立万聚合体（上海）有限公司和托克投资（中国）有限公司的外籍高管开立FTF账户，分别在FTF账户内进行外币兑换后叙做区内首笔外币理财业务，向境外汇划跨境人民币资金支付生活费用；与此同时，中行还为上海诗琳美生物科技有限公司持有“外国专家证”的马博士开立了FTF账户，并在账户内进行外币兑换。

值得一提的是，中行上海市分行还结合新政，对自贸区全功能型跨境双向人民币资金池、国际贸易再融资、“一带一路”和“走出去”企业跨境融资、跨境股权投资等业务进行尝试，办理了首批业务或确认了合作意向。

推动银行服务精准覆盖科创领域

记者了解到，在上述业务中，中行、建行充分利用新政便利，积极创新产品，全方位满足了海外引进人才境内外的综合金融需求，为推进上海自贸区发展、加快建设具有全球影响力的科技创新中心提供了金融支持。

新政发布当日，建行上海市分行分别为上海真灼科技股份有限公司、上海佐许生物科技有限公司两家企业开立自由贸易账户，为通用电气中国一名外籍高管开立FTF账户。

据了解，上述两家企业均为建行“创投贷”客户，是建行运用特色信贷政策大力扶持的新兴科创型企业。之前，由于未注册在自贸区内，企业无法享受区内以及分账核算项下各项“走出去”和“引进来”的优惠政策，业务瓶颈无法突破。

由于本次金改新政将开立自由贸易账户的主体资格拓展到全市科技创新领域，从而使上述企业能够真正地享受到自贸区金融改革所带来的福音和利好。

于是，政策出台当日，建行第一时间与企业取得联系，向其宣传解释了本次金改的内容与意义。企业中午便备齐开户资料，完成了自由贸易账户的开立，当即体验了FTF账户高效便捷的汇划服务。

而作为新政推出后在建行开立FTF账户的首位客户，在通用电气中国任职的那位外籍高管看来，尽早向账户内注入资金，可以尽早享受资金经常转移、投资理财、股权激励等各项金融服务。对此，建行亦表示，将以最快速度为其提供具有自贸特色的FTF个人金融服务建议书。

抓住自贸金改机遇加快金融创新步伐

在接受记者采访时，有业内专家表示：“此次新政的出台，让上海市科技创新领域分享到自贸区金改政策红利，使得商业银行的金融服务既可以精准覆盖科技创新企业全生命周期内不同阶段的诉求，又可以兼顾其海外高层次人才的跨境服务需要，为上海建成具有全球影响力的科创中心打造良好的金融环境。”

据介绍，近年来，各家商业银行积极响应上海市打造科创中心战略目标的要求，精准对接科创中心建设金融服务，全力打造新型科技金融银行模式。

以建行为例，今年初，建行上海市分行即推出“星罗科创”科技金融整体服务方案，截至目前，方案内五大板块均取得阶段性成果。

其中，“星罗科技园”与市经信委、重点科创型园区联手，制定了“一园一策”个性化金融服务方案；“星罗创投贷”引入政府风险补偿，多方共担风险，为创业早中期的企业提供信贷支持；“星罗银税通”则实现了银税交互数据应用到贷前营销和贷后机控；“星罗科创板”与市股权交易中心签署《战略合作协议》；“星罗示范区”亦以张江高科技园区为试点签订了全面战略合作协议。

“新政出台后，建行迅速将《通知》精神渗透至‘星罗科创’服务方案的各大板块。”建行相关负责人告诉记者，下一阶段，该行将继续发挥大行优势，推进金融服务差异化、客户化创新，全面推进“星罗科创”各板块业务发展，加快以“投贷联动”为代表的创新融资产品运用；围绕股权交易中心挂牌的优质科创板企业，满足企业个性化需求；快速复制“一园一策”个性化方案，扩大小企业客户群体。

据透露，结合新政要求，建行还将制定若干个性化服务方案，按照科技创新企业全生命周期的需求，为其提供全程、全方位的金融服务。

中行表示，将积极发挥自身国际化、多元化、专业化优势，充分把握新政带来的机遇，贯彻国家要求、借鉴国际经验、满足企业需求、深耕业务蓝海，积极参与自贸区各项金融改革探索，切实服务实体经济。

来源: 金融时报

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