淄博首起P2P非吸案告破 基鼎贷圈钱1400余万

来源: 大众网   

12月6日，记者从高青县公安局获悉，该局经侦大队经过悉心部署、缜密侦查，成功破获淄博首起P2P网络借贷平台非法吸收公众存款案，犯罪嫌疑人于某被绳之以法。该案涉案金额高达1400余万元，受害人数多达262名，涉及23个省68个地市。

非法平台“圈”了262人

家住上海市黄浦区的张女士，平日工作悠闲，爱好投资理财。2014年12月，正在上网的张女士，无意间进入了一家名为“基鼎贷”的P2P网络借贷平台网站，通过浏览发现该平台交易火爆，利高息厚，张女士决定将自己的38.6万元存款转进投资，赚取高额利息。

看着返还的高额利息，家人多次夸赞张女士眼光独到，张女士也不免沾沾自喜。但好景不长，本欲加大投入的张女士发现，投入该网站的资金无法正常提现，张女士当即拨通了负责人于某的电话，对方连说几句抱歉，并称公司资金出现暂时性困难，所以暂不能取现，承诺等资金周转正常后，立即开通取现。张女士知道，互联网上的这种公司经常出现资金周转困难，因此也并未在意。可随后，张女士再次联系于某时发现，于某的电话再也打不通了。张女士顿时心中感觉不妙，一直知道“理财有风险，投资须谨慎”的她，没想到自己也尝到了苦果。2015年1月5日，张女士通过局长信箱向高青县公安局反映情况。

自2015年1月至5月期间，高青县公安局经侦大队又先后接到河北省、湖南省、广东省等多地的报案电话，河北省辛集市的庞先生及另外三名受害人还亲自到经侦大队报了案。报案的庞先生焦急地告诉民警，于某不知去向，无法按时兑现利息，没想到自己的钱都打了水漂。

警方深入调查案件

分管局长及大队领导对此案高度重视，立即抽调专人对此案展开初查。鉴于此案属于P2P互联网金融模式的案件，该局多次召开案情分析会，初步定性为非法吸收公众存款案，并确定侦查方向：通过综合查询确定犯罪嫌疑人的真实身份;通过技术手段调取“基鼎贷”网站的后台数据库数据;通过银行查询，查清犯罪嫌疑人吸收资金的金额及用途。

办案民警经过综合查询，在确定犯罪嫌疑人于某真实身份后，依托技术手段成功进入“基鼎贷”网站后台数据库，调取了该网站用户的注册信息以及交易数据信息，并对于某的20余个涉案账户及受害人的近百个银行账户进行了查询、比对、分析，最终查清了犯罪嫌疑人于某吸收资金的来龙去脉。

调查发现，公司通过网上平台和客服对公司业务进行宣传并将假的借款方资料、借款期限、借款利率以标的的方式放上平台，投资人在注册成为该平台会员后绑定自己的银行账户，并自由对各标的进行投资，投资款项在汇入第三方支付平台并扣除手续费之后，再汇入公司掌握的财务银行账户内。由于该公司并没有相关运营资质，所以在进行投资失败后，直接造成投资款无法偿还。

2015年7月7日，高青县公安局经侦大队就“淄博基鼎投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款案”展开侦查，最大限度地挽回受害人的经济损失。由于该案受害人涉及全国不同地市，调查取证难度极大。为此，专案组经层层请示汇报以后，最终确定由办案民警起草“调查取证函”层报公安部经侦局，请求公安部协助开展调查取证工作，后由公安部经侦局向受害人所在地经侦部门转发，由受害人所在地经侦部门根据调查取证提纲，协助开展调查取证工作。调查取证函发出一个月后，来自全国各地经侦部门的调查材料像雪花一样纷纷邮寄回来，案件得以顺利调查。

为尽快抓获于某，专案组综合运用多种措施查找于某行踪，得到准确线索后迅速组织警力将其抓获。经审讯，犯罪嫌疑人于某对其非法吸收262名群众，共计1400万余元存款的犯罪事实供认不讳。8月18日，犯罪嫌疑人于某被刑事拘留。

高息回报为诱饵非法吸收存款

于某今天刚满30岁，苦心经营两家小公司。他一直琢磨着，自己开实体店经营麻烦且来钱慢，如果有一个创业挣大钱的门路就好了。

无意间地上网浏览让他发现，利用网络平台进行经营就没有任何准入门槛，也不需要复杂的手续，在网上制作一个网页就可以“日进斗金”。

有了这个想法后，他开始酝酿如何运作。经过前期的了解和搜索，他把目标锁定在了P2P网络借贷平台上。经朋友介绍，于某认识了专门开发P2P网络借贷平台的刘某，并去刘某的公司进行了实地考察。于某告诉刘某，自己想在该平台的网页设计、产品种类、利益回报等方面进行大力宣传，他要利用P2P网络借贷平台做点文章，希望刘某可以帮助其开发平台。最终两人商定，刘某先借给于某20万元作为启动资金，等网站正常运营以后，于某再向刘某支付100万元的加盟费，并归还20万元借款。

由于高青的房租低，费用也低，于某就在高青县工商局注册成立了淄博基鼎投资咨询有限公司，公司于同年8月15日正式开业。在打造“高大上”的门面的同时，为了拉人气，提升会员注册人数，公司大搞活动——“秒标”当天存、当天提，日息0.88%的“鱼饵”，真让不少人上了钩。短短十天时间，该公司就非法吸收公众存款达300余万元。

可好景不长，待平台运营一段时间后，刘某很快就抽走了借给于某的20万元和100万元加盟费，致使于某的账目出现巨额亏空。随着经营时间的不断延长，加上支付的秒标利息以及到期的其他利息不断增多，公司亏空越来越大。但迫于诚信压力，于某却不敢关停“基鼎贷”网络借贷平台，而是继续在网站上发布虚假借款标书，并多次以“公司发展需要资金回笼”为由，表示利息会在后期偿还，让“投资者”继续坚持。自2014年8月15日至2014年12月15日，于某通过“基鼎贷”P2P网络借贷平台，在短短4个月的时间里，向全国各地群众疯狂吸收存款1400余万元，最终给被害人造成经济损失达250余万元。2014年12月中旬，于某再也无法吸收新的资金去偿还到期的资金及利息，只好关掉了网络借贷平台。

多行不义必自毙，于某因犯非法吸收公众存款罪，被高青县人民法院判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。而对于广大的投资人来说，“天上不会掉馅饼”，投资赚钱理所当然，但要冷静头脑、看清本质再去投资，否则只能自找苦吃。

2016年9月，犯罪嫌疑人于某已发昆仑监狱服刑。

经侦大队大队长孙虎告诉记者：“防范和打击利用P2P网络借贷从事经济犯罪活动，不仅需要职能部门履职尽责，还要通过各种形式的宣传教育活动，增强人民群众的风险意识、维权意识，帮助广大消费者树立正确的投资理念，引导他们理性投资，同时也让这种违法犯罪活动无藏身之处。同时也提醒广大群众，投资应当谨慎，切莫被片面的高利息、高收益等许诺所蒙蔽。”

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