违规交易场所整顿未了局：银监会督促银行限期停止服务

来源: 第一财经日报   

第一财经记者独家获得一份《商请督促商业银行限期停止为违规交易场所提供金融服务的函》（下称《商请督促函》），该函已经发至银监会，并由银监会下发地方银监局，再转发各家银行。

这份由清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室（下称“联席会议”）发出的函，发致银监会办公厅，其中称“为落实清理整顿各类交易场所‘回头看’工作，特商请贵会于2017年3月15日前，通知并督导各商业银行限期停止为违规交易场所等提供金融服务”。

随后，第一财经记者从地方银监局获悉，3月10日，银监会向各地银监局下发了《关于转发〈关于商请督促商业银行限期停止为违规交易场所提供金融服务的函〉的通知》。其中要求，各地银监局根据监管职责分工，按来函要求通知并督导各银行业金融机构限期停止为违规交易场所等提供金融服务。

一位地方银监局内部人士向记者表示，地方银监局在接到上述通知后，可以选择给商业银行发文，也可选择不发。不发文则会通过监管处通知并督导银行落实。

《商请督促函》落款时间为2月3日，不过多位银行人士表示，到目前尚未收到这份文件。

某省一国有大行托管部门负责人及一位股份制银行托管部门负责人告诉第一财经记者，未收到当地银监局的相关文件通知。

函件附件还包括一份《违规交易场所及未通过验收地区交易场所名单》（下称“名单”），该份名单与第一财经记者此前报道的央行向商业银行、第三方支付机构下发的名单相同。

“督导方式有很多种，有些业务，监管部门会发文件，例如开展专项检查，对名单中所涉及的未通过检查的交易所，要求各家银行汇报相关合作情况，之后再行检查。另一种方式则是下发非正式的邮件通知。”上述国有大行托管部门人士称。

银行收紧交易平台类业务

近年来，全国各地涌现出形形色色的交易所，这些场所多以白银、原油等大宗商品为交易标的，违背市场原则开设对赌电子盘，导致大量投资者爆仓亏损。经监管机构查实的违规平台达300多家。

由于交易平台沉淀资金和交易金额巨大，通常会寻求银行来获得支付、清算和存管等服务。虽然极少银行会提供存管业务，但许多交易平台都打着银行第三方存管的幌子骗取投资者信任。而面对交易平台的虚假宣传，多数银行都选择了沉默。

今年1月9日，清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议在北京召开，记者获得的会议资料显示，银行、第三方支付机构应在6月30日前停止为违规交易场所提供服务，牵头部门为人民银行和银监会。

此次，联席会议发给银监会的《商请督促函》要求，只有到今年6月30日经地方政府验收并报备联席会议的交易平台，商业银行才能继续提供服务，逾期仍未整改规范的平台一律停止相关金融服务。函件并称：“对于没有取得省级政府批文的非法交易场所，请通知商业银行一律停止开户、资金结算等金融服务。”

此前，央行已先后下发了《加强交易场所类特约商户资质审核和风险监测 严禁为非法交易场所提供支付结算服务》和《关于限期为违规交易场所提供支付结算服务的通知》。

央行要求：“银行机构和非银支付机构与交易场所开展业务合作的，要严格审核交易场所的业务资质，严禁为非法场所提供支付结算服务。要通过多种途径充分了解交易场所的经营范围，并审核其经营范围的合法性。无法确认交易场所业务资质和经营活动合法性的，不得将其拓展为特约商户。”

上述股份制银行托管部门负责人告诉第一财经记者，银行没有彻底暂停平台类业务，只是在合规上更加严格了。“不是说名单上的交易平台都不能服务，现在还是在清理整顿中，要看6月30日的结果，如果没有通过验收就不能提供服务了。”

不过，他也表示，如果银行立刻停止服务，投资者可能无法继续交易，无法转出资金，会出现更多的问题。

“（交易场所业务）不是说停就能停，银行先要跟交易所商量好，确定一个过渡期，比如一个月，然后通知客户做解约、出金才行。‘一刀切’对交易所无所谓，但最终会让客户的利益受损害。”他告诉记者。

华南一家交易场所负责人向记者透露，银行还没有彻底停止平台服务，但即使银行不提供服务，交易平台还是会有其他途径可以绕开规定。

第一财经记者从业内人士处了解到，由于近年来大银行收紧了交易场所业务，部分交易平台开始寻求第三方支付机构来提供支付、清算和所谓的“第三方存管”服务。

一位业内人士则告诉记者：“监管、法律政策出台往往有一定滞后性，跟不上交易方式的创新，哪怕现在把所有资金通道切断了，还是可以创设出一种新的资金支付通道来，比如第三方支付以消费的名义把钱弄进去再通过个人账户转出来，都是有可能的。”

整改切勿“换汤不换药”

早在2011年11月，《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）（下称“38号文”）发布、联席会议成立之时，全国就掀起了一场清理整顿各类交易场所的风暴。截至2013年底，经过清理整顿，全国各类交易场所关闭了215家，保留了820家。

不过，三年之后，违规交易平台的数量不降反增。交易场所数量与上一轮清理整顿后相比，增加了311家，交易品种从黄金、白银等扩展到原油、沥青、邮票、纪念币、茶叶、酒等等，交易金额不断创新高，全国各地遭受损失的投资者也不断增加。

由于联席会议设在证监会，2017年1月，证监会主席刘士余上任后首次召集部际联席会议，即掀起了新一轮全面监管，被业内认为是五年来的最严监管。

联席会议要求，用半年时间集中整治，力争到今年6月30日基本解决交易场所存在的问题和风险。按照安排，各地区、各部门应主动加强与联席会议沟通，于今年1月23日报送工作方案，3月底前报送中期工作进展，6月底前报送总结报告。

对于银行，联席会议要求商业银行和第三方支付机构结合违规交易场所名单和“微盘”交易平台名单，尽快开展专项排查和风险评估，与地方监管部门加强沟通协调，在6月底前逐步停止为平台提供服务。

《商请督促函》附件的名单中，共涉及全国326家各类商品交易场所、28家代理商（会员公司、授权服务机构），其中“未发现违规”以及“整改完成”的只有5家交易场所，而“公安介入”、“失联”、“已关停”和涉嫌违法被法律判决的平台和代理商多达33家。

名单反映出的交易平台主要问题有，涉嫌非法组织期货交易，违反了“37号文”、“38号文”关于交易方式模式等相关规定，采取做市商、T+0、集中匿名交易模式，虚假宣传，私设交易品种，超范围经营石油贵金属产品，涉嫌欺诈等等。

值得关注的是，此次全面清理整顿违规交易场所也包括上一轮清理整顿中“避开”的天津和云南地区。

一家上一轮清理整顿中未经验收的交易平台人士告诉第一财经记者：“目前确实在验收过程中，不等于违规，监管态度上对我们还是较为支持的。目前的核心工作是按照监管要求，增强完善服务实体经济的能力，不会受到其他因素干扰。”

另一家名单中的交易平台人士也对记者表示，目前整个行业都在进行整改，其所在的交易场所也在通过提高保证金、清理会员、调整交易模式等措施进行整改，一部分符合规范的业务仍在继续，等待6月30日的验收。

上述交易平台人士表示：“我们比较乐观，既然要求整改就是不想把整个行业砍掉，而是希望行业规范有序发展，才会给一段时间限制，否则不需要这样做，直接关停就好了。”

上述华南交易场所负责人告诉记者，调整业务是平台发展的正确方向，服务实体经济的初衷很重要，但很多平台的整改可能会“换汤不换药”。

来源: 第一财经日报

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