民生银行“假理财案”涉案约16.5亿元 部分投资于房产、文物、珠宝

来源: 第一财经   

4月27日下午，中国民生银行举行2017年一季度投资者交流会，记者获悉，副行长石杰代表民生银行介绍了该行北京航天桥支行案件相关情况。

涉案金额约16.5亿元

石杰表示，北京分行根据客户反映的信息排查发现，航天桥支行行长张颖使用伪造的理财合同和银行印章，骗取客户的理财资金，是一起由个人道德风险引发的操作风险事件，涉嫌违法犯罪。

依据目前初步掌握的线索，民生银行假理财案系张颖通过控制他人账户作为资金归集账户，编造虚假投资理财产品和理财转让产品，其本人或指使支行个别员工寻找目标客户，非法募集客户资金用于个人支配，有一部分用于投资房产、文物、珠宝等领域，所募集资金未进入民生银行账务体系。

截至目前，经该行工作组逐笔与客户登记核实，涉案金额约16.5亿元，涉及客户约150余人，除张颖外，另有个别支行员工正在接受公安调查。

民生银行内部人士称，案发后，民生银行配合公安部门对涉案账户予以冻结控制，查封了犯罪嫌疑人部分现金、财产及物品，初步判断未来产生的损失在可控范围之内。该人士特别强调，航天桥支行案件与票据业务无关。

内控机制存在漏洞

民生银行方面表示，造成此案的主要原因，一是个别基层单位内控机制和内控管理存在漏洞，合规意识有待于进一步提升，合规体系建设和合规文化培育也有待持续强化。二是个别人违反制度，违规操作是此案件的主因。这也反映出分行日常业务检查的力度和频率不够，检查的及时性不强，对风险隐患缺乏必要的敏感度。三是分行对员工行为管理不到位，日常管理未能发挥应有的防范和制约作用，特别是对关键岗位和人员的道德风险管理有所缺失。

谈到后续措施，石杰表示，民生银行内部已经召开全行专项会议，要求全体员工吸取教训，高度重视案件背后的问题，认真落实银监会“三违反”、“三套利”、“四不当”、“银行业市场乱象”等专项治理要求，严格执行制度，彻底堵塞漏洞，深入排查隐患，杜绝类似事件再次发生。

对于后续工作，民生银行方面表示，一是积极配合公安机关，力争尽快查明事实，最大限度保护客户资金安全，妥善解决各方诉求，依法承担责任。二是严格按照银监会要求，规范理财和代销业务，规范销售行为，不折不扣地全面排查，针对排查中发现的问题，列出清单，逐一整改。三是强化制度建设，抓好制度执行。特别是要做好产品销售的公开和提示工作，在操作规范、客户沟通、产品培训和对账提醒等方面提出新的要求，确保销售合规，保障公众利益。四是强化人员管理。严格把好人员准入关和用人关，同时强力落实关键岗位轮岗和强制休假等制度安排。

来源: 第一财经

陈晶

金评媒责任编辑