深圳互金整治办：依法从严从重打击恶意退出的网贷平台

来源: 深圳市金融办官网   

在市场流动性缩紧、信用风险压力提升等多重原因影响下，今年6月以来，全国P2P网贷行业的大量机构陷入集中性“违约潮”、“爆雷潮”，引发广大出借人恐慌。深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室（以下简称整治办）根据国家、省、市的统一部署，快速反应，多措并举，坚决打击P2P网贷行业违法犯罪行为，全力维护出借人的合法权益：
一是畅通出借人投诉维权渠道。除传统信访途径外，我办与公安部门建立起网上投诉、报案平台。截止9月27日，我办网上投诉平台已累计受理投诉27646次，并已对其中21841条投诉进行回复，其他正在陆续回复中。
二是开展网贷机构合规检查。根据银保监会有关规定，我办要求辖内网贷机构于近期按规定开展自查，后续还将开展自律检查、行政核查；对检查中发现的问题，持续加强整改。
三是多措并举缓释风险。我办与资产管理公司、P2P网贷行业优质机构协调沟通，鼓励其以市场化手段积极参与资产处置工作，目前相关工作正在推进中。
四是压实网贷机构及关联方责任。为进一步压实相关方责任，我办要求拟退出机构制定合理的兑付方案，联合有关部门对关键人员、账户采取管控措施；并积极与司法部门沟通出台司法解释，建议明确责任，追缴机构实际控制人、高管、股东、投资中介等关联方的不当获利，要求有参与犯罪的人员承担连带责任。
五是规范网贷机构退出行为。建立起机构报备制度，明确退出程序，规范资产处置和债务清偿，确保出借人合法权利不受侵害。
六是依法从严从重打击恶意退出的网贷平台。我市公安部门全力推进案件侦办和涉案资产追查，并及时通报案件最新进展。截止9月20日，市公安局福田分局已对“钱爸爸”、“合时代”、“财富中国”等12家平台发布50次通报；南山分局对“投之家”、“牛牛通宝”等11家平台发布48次通报；罗湖分局对“佰亿猫”等2家平台发布3次通报。同时，公安部门对已潜逃出境的犯罪嫌疑人大力开展境外追逃，目前已取得积极进展，如9月30日，已潜逃境外2个多月的“合时代”平台案件犯罪嫌疑人孟某回国投案自首。
七是加大对恶意逃废债行为的打击力度。我办近期已向中国人民银行报送两批恶意逃废债重点人员名单，并提出完善失信惩治范围和具体措施的建议，推进“以打促还”。
此外，我办还与相关部门联合，继续禁止新注册网络金融平台或借贷机构，加强企业登记注册变更管理；同时我办还制定了标准的信访接访程序与口径，回应出借人诉求，引导出借人依法理性维权。
“爆雷潮”以来，我办认真听取了众多出借人的信访诉求，对广大出借人的焦虑，我办深表理解，将继续联合有关部门，最大限度保护广大出借人的合法权益，最大程度减少出借人的损失！值此国庆佳节来临之际，我办诚挚地祝愿广大出借人放下焦虑，安度佳节!

深圳市互联网金融风险等专项整治
工作领导小组办公室 
2018年9月30日

来源: 深圳市金融办官网

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