融信中盛财务主管获刑，非法吸储5800万，近300人血本无归

来源: 科技金融在线   

1月10日消息，根据北京法院审判信息网披露，融信中盛平台经营方融信中盛国际投资管理（北京）有限公司财务主管王芳，因非法吸收公众存款被判1年4个月。截至案发，此公司以高额返利为诱饵，共非法吸收293人5800万元。

据公告显示，王芳在案发前担任融信中盛公司的财务主管。2014年至2015年11月，王芳伙同李某（另案处理）等人，在北京市朝阳区的融信中盛公司等地以高额返利为诱饵，非法吸收共计人民币5800余万元，导致290余人血本无归。

此次非法吸储行为，造成投资人损失金额达5400万元，其中，王芳参与非法集资金额达4000余万元，让近300多位投资人损失惨重。

据投资人张某反映，她是通过朋友得知融信中盛公司有理财产品，于是就前往融信中盛公司去了解，当时接待她的正是公司经理李某，李某向她推荐了几款理财产品，最后她购买了“三季鑫”理财产品90万，约定年收益为12%，承诺到期后会连本带利返还100万，但实际到期后，连本带利全打了水漂。

其他投资者也都反映，之前，融信中盛公司和其青岛、长春、沈阳分公司的工作人员，通过打随机电话、朋友介绍、发放传单、举办理财讲座等形式，向投资者宣传他们的理财产品，包括“融信宝”、“季度鑫”、“月月盈”、“灵动宝”等，承诺每月付息到期返还本金，结果最后都不能兑付本息，致使投资人都去公安机关报警。

据企查查显示，融信中盛公司成立于2010年3月，注册资本为1000万，法定代表人时立华。三大股东分别是李雅文持股35%；宋宝昆持股35%；时立华持股30%。

三个股东手上还有一家融信普惠公司，成立于2012年9月，注册资本100万，法人还是时立华。两家公司虽然名称不同，但股东占股一样，财务负责人也都是王芳。

融信中盛公司在吉林长春、山东青岛、辽宁沈阳都设有分公司，拥有员工200多人。

融信中盛公司的主业务是P2P，即从融信普惠公司拿债权然后卖掉。融信普惠公司主要业务就是往外借钱，获取债权。然后融信中盛便通过销售这些债权继续通过融信普惠进行放贷。

融信中盛公司还拥有第三方支付平台，用于收钱。投资人通过POS机刷卡交钱，然后钱会从支付平台转到李某、时某或者融信普惠公司账户。

根据此前在融信中盛公司担任过催收专员的员工透露，公司在2013年底的时候，发生财务问题经营困难，后诱人入股，又挺了过来。融信普惠做的都是个人信用无抵押贷款，融信普惠80%都是坏账，放出去的钱收不回来。

另一名担任过公司北京地区城市经理的员工也反映说，早在2014年11月，公司个贷业务就暂停了，然而融信中盛还一直在吸钱，每年进钱至少3000万。而吸来的钱，时某说用于房贷了，可实际数据却匹配不上。

最终，经法院审理，王芳伙同他人违反国家金融管理规定，向社会公开宣传，承诺在一定期限内还本付息，向社会不特定对象吸收资金，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。遂判决其犯非法吸收公众存款罪，有期徒刑1年4个月，罚金5万元。

来源: 科技金融在线

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