揭秘P2P平台“有钱贷”非法集资骗局
【摘要】 据央视报道，广西贺州警方近期破获一起涉嫌利用P2P网贷平台进行非法吸存的案件，逮捕了两名犯罪嫌疑人，涉案金额达4900多万元，受害人遍及26个省份。
据央视报道，广西贺州警方近期破获一起涉嫌利用P2P网贷平台进行非法吸存的案件，逮捕了两名犯罪嫌疑人，涉案金额达4900多万元，受害人遍及26个省份。
虚构项目 虚假标的
今年初，贺州市公安局经侦支队陆续接到100多名民众现场或电话报案，称自己在一家名叫“有钱贷”的P2P网贷平台上进行投资，怀疑自己受到了诈骗。报案人中中少的投资了几百元、上千元，多的投资了80多万元。
由于受害者分布较广，取证困难，广西警方发出了一个全国性协查通报。在全国多地公安机关的协作下，贺州市警方在收集了大量的证据和受害人笔录之后，终于揭开了“有钱贷“的真实面目。
经了解，这家“有钱贷”网络融资平台隶属于广西信亿银贷投资管理有限公司，该平台承诺每年22.6%的高额利率，并虚构出不存在的投资项目，来吸引投资者。
作为一种新兴的网络借贷模式，P2P网贷平台推行的是人人贷，通过网络平台对接供方与需方，网站管理方只能收取一定的手续费，不能接触资金。但是在实际操作当中，这家名为“有钱贷“的P2P网贷平台，完全违背了这一规定。
据悉，有钱贷平台主要的一个业务模式就是在网上发布标的，接受全国各地的人员进行投资，投资以后再把资金转给需要借款的那一方人。但在实际上操作上却并非如此，而是网站本身的经营者注册大量虚假的账户，发布大量虚假标的，待满标形成合同之后，大量的资金就流入平台自身的资金池，经营者就将资金挪作它用。
资质缺失 监管空白
在掌握了大量证据后，今年1月31号，贺州市公安局经侦支队将两名涉案嫌疑人董某和左某抓获。随着调查的深入，这家“有钱贷“网贷平台的更多真相浮出水面。
2013年，嫌疑人董某先是注册了上述的广西信亿银贷投资管理有限公司，之后在淘宝上花60块钱买了一个代码，再组织相关的技术人员进行开发，然后做出了这个名为“有钱贷”的P2P网贷平台。虽然网站成本和技术含量都不高，但本身没有任何资产和经营项目的董某通过这个网站非法收集的资金在南宁开了一家公司，公司产生亏空后，他就把公司和网站捆绑出售给了第二个嫌疑人左某。
接手公司后，左某沿袭了董某的模式，如法炮制，套用投资人资金，投资自己的实业。据两位嫌疑人交代，因为P2P是网络借贷的模式，标的发布者和投资人之间互不相识，资金的流向不公开，甚至连平台是否具备资质都不明确，他们正是利用监管漏洞钻了空子。
高额回报，蒙蔽了投资者的双眼。行业内极低的门槛，互联网模式的漏洞加上监管的缺失，导致众多投资者上当受骗。
目前，两名犯罪嫌疑人董某和左某目前已被检察机关批捕，贺州警方正在进行案件查处工作，联合各地警力全力追缴涉案资产，最大限度挽回投资者的损失。
lanyang
