年底宁波又现P2P跑路 涉案金额近200万55人受害

来源: 宁波城事   

12月5日，记者的热线电话打进几通来自外省的投诉电话，反映宁波一家名叫“泓信在线”P2P公司信息造假，本息迟迟没有到账，而老板已经找不到。 

赵先生来自江苏苏州，是这次风波的受害投资人之一。11月24日他花了5万元在“泓信在线”APP上买了一款名叫“赢车宝”的理财产品，按照9%的年化收益率半个月就能拿到164.39元利息。 

“我对P2P挺有兴趣，之前也买过其他产品没出过什么问题，而且买任何产品之前，我都会了解他们产品背后的公司实力，泓信这家P2P的公司据我了解公司挺有规模的，看着都很靠谱，而且泓信里的产品都是短期的，把钱放个7天、30天就能拿钱，所以风险相对也低。” 自认为很稳妥的投资赵先生怎么也没想到，刚买没几天就出事了。 

赵先生说，最早发现问题的一位投资人告诉大家，他的钱是在11月24日到期提现，但是到了11月25日还没有钱到账，该投资人于是联系到客服，客服告诉他还需要等待一个工作日，由于刚好碰上周末，所以直到11月28日再去问客服的时候，客服就推给了运营工作人员，刚开始运营工作人员态度很好地回应说会跟领导汇报，后来就说负责人找不到了，到了第二天电话也不接了。 

同样碰到问题的还有吴女士。 

早在今年3月份她经朋友推荐了解到“泓信”P2P金融产品。通过了解，她发现产品背后有强大的公司背景，也就是浙江泓信赢商资产管理有限公司，他们有专业的官网，实力雄厚还和多家国企合作，于是就试着投点钱进去。 

“我从7月份开始买，之前都如约拿到了本金和利息，这让我慢慢放松了警惕，开始越投越多，到现在为止我在里面还有30多万元没有拿出来！”吴女士欲哭无泪。 

记者打开“泓信在线”APP，发现上面的产品正如投资人所言，基本都是以短期为主，以一个月和7天为主，最多不超过3个月，起投金额只需100元。为了吸引新人来投资，周期为7天的“新手宝”理财产品年化收益率更是达到了18%。 

“很多人都是吃到了新手宝的甜头才慢慢开始把越来越多的钱投在里面，而且短期风险也小。谁想到买了没几天，公司会关门呢？”赵先生说，这段时间，他们组了“泓信在线”投资人维权群，据统计，到目前为止，已知有55个投资人被骗，涉及金额将近200万元。 

和赵先生一样遭遇的很多外地投资人千里迢迢来到宁波，先是找到APP上显示的浙江泓健网络科技有限公司在高新区的办公地，发现公司早已人去楼空，于是在公司所在地高新区报了案，接着再去位于世纪东方广场写字楼上的浙江泓信赢商资产管理有限公司要说法。

变更后大股东疑为失信被执行人 

那么，一个P2P互联网金融平台怎么会牵扯出两家公司呢？这两家公司又有什么联系呢？ 

“其实他们原先是同一家公司，都在世纪东方广场办公，后来‘泓健’分出去了，到高新区那边办公，变成了两家公司，我们这几天才知道公司的法人在今年9月1日已经变更了。”赵先生向记者透露，这个信息是之前公司的一个“良心”客服告诉他们的。 

“良心”客服对他们说，去年他进公司的时候还是“泓信赢商”，“泓信在线”算是它的线上平台，办公场地都在世纪东方。今年6月份，“泓信在线”要独立出去，才搬到高新区，直到那时就职人员又签了“泓信在线”的合同。“良心”客服觉得奇怪才去查了一下，发现公司法人已经变更，股东也变更了，这时候“良心”客服感觉不对劲就赶紧离职换工作。

赵先生和其他受骗投资人还查到，浙江泓健网络科技有限公司在3个月前刚完成股权变更，从浙江泓信赢商资产管理有限公司控股变为两名自然人股东杨雄稳和陈宽荣持有全部股份。变更前的法人代表是沈绍明，2016年9月1日起，变更后的法人代表名陈宽荣，而持有“泓健在线”90%股份的杨雄稳疑为失信被执行人，也就是大家平常所说的“老赖”。

12月7日下午，记者查询“泓信在线”官网（http://www.hongxinol.com/），上面资料显示，泓信在线是由浙江泓健网络科技有限公司投资并运营的互联网金融信息服务平台，成立于2015年12月，注册资本5000万人民币。而浙江泓信赢商资产管理有限公司（简称：泓信资本），在今年9月前，是泓信在线互联网金融平台的合作出资方，公司注册实缴资本一亿元，办公地点位于宁波市世纪东方广场COB甲级写字楼21层，并拥有2000余平方米的公司自有资产。

“泓信赢商”官网（http://www.hongxincf.com/）资料显示，“泓信资本”由实力雄厚的全国性综合投资集团联合金融界专业人士，共同组建发起，与中国长城资产管理公司、中国信达资产管理股份有限公司、中国华融资产管理股份有限公司、中国东方资产管理公司、天津电交所、中国供销集团、智成融通控股等多家国有企业及上市公司合作。

记者在网上查询发现，今年4月份，泓信在线CEO沈绍明，也就是公司原法人代表，曾接受过人民网、搜狐等多家媒体采访，采访中如是描述这位香菇大王的新身份：“他就是当年香菇上市大王：浙江天民菌菇有限公司董事长。那个白手起家的80后，那个浙江庆元的小伙。而如今的他也追随互联网的发展，步入了服务于解决中小企业融资困境的平台——泓信在线！但是不论如何变，他始终都是他，一直以倡导‘绿色‘为本质的沈绍明。”

然而不知何故，仅隔几个月，公司的法人代表却发生了重大变更。全国企业信用信息公示系统显示，浙江泓健网络科技有限公司法人确实已于今年9月1日起，由沈绍明变成陈宽荣，并由自然人陈宽荣和杨雄稳持有全部5000万元股份，其中，杨出资4500万元，占90%。公司经营项目一栏注明为“计算机网络技术研发，信息咨询服务，接受金融机构委托从事金融信息技术外包”等，并特别注明：“未经金融等监管部门批准不得从事吸收存款、融资担保、代客理财、向社会公众集资等金融业务。”

随后，记者又在该系统中查询浙江泓信赢商资产管理有限公司的相关信息，法人代表为俞巍巍，经营项目内容有实业投资、投资管理、商品信息咨询、投资咨询、经济信息咨询、代办抵押贷款手续、自营或代理各类货物和技术的进出口。 

而在全国法院失信被执行人名单信息查询网上，记者输入杨雄稳的名字，看到同名为“杨雄稳”的人在2010年就被宁海县人民法院执行50万元欠款，而至今未履行还款义务。随后，记者在宁波市企业信用网上查到，“泓信在线”大股东杨雄稳为公司监事，信用网上显示的本人身份证号与全国法院失信被执行人名单信息查询网上同名为“杨雄稳”的人所示的身份证号可见部分相同，由于联系不上“鸿信在线”大股东杨雄稳，暂时还无法求证是否为同一人。 

从经营项目内容可以看得出，浙江泓健网络科技有限公司其实是没有资质运营金融业务的，也就是说，“泓健”是不能利用P2P平台来向公众集资。 

让人奇怪的是，该公司官网上显示的地址依然是变更前的世纪东方广场COB写字楼21楼，而客服热线400-880-5740与“泓信赢商”竟也是同一个号码，这不免令人很容易相信两个公司是同一家。 

记者试图拨打该客服热线，然而一直无人接听。

赵先生和其他投资人在世纪东方写字楼找到浙江泓信赢商资产管理有限公司，然而公司工作人员却说这事儿跟他们公司没关系，他们只能协助赵先生一群人去报警。记者也在门口看到，这家公司的门口已经帖上一则公告，写着“浙江泓信赢商资产管理有限公司提醒广大在泓健网络科技有限公司（泓信在线）平台投资的客户，如若被骗请拨打公安经济刑侦大队电话进行举报。”

“泓信赢商”公司工作人员告诉记者，很早之前公司就要求“泓健”修改掉其网站上有关“泓信赢商”的信息，然而“泓健”迟迟不修改，导致投资人都以为是“泓信赢商”让公司陷入被动状态。

“我们和‘泓健’没有关系，他们9月份也都变更了法人，当时‘泓健’还通过登报刊登了变更事宜。”说着该工作人员向记者出示了一下当时登报的公告，上面写着：“浙江泓健网络科技有限公司公司于2016年9月1日变更法人代表及股东，变更前公司所有债权、债务、担保等所有经济及法律责任由原法人代表及股东承担；变更后所有经济及法律责任由新法人代表及股东承担。” 

赵先生一群投资人情绪激动地说：“这就是一种欺诈，我们都是看着‘泓信盈商’这个牌子投的，现在‘泓健’出问题了，‘泓信盈商’有不可推卸的责任！而且今年9月份法人和股东变更根本就没有通知我们投资人，报纸上那块豆腐干大小的公告谁看得到啊？APP和官网上都没有显示变更的情况，我们怎么知道？” 

如今再打开“泓信在线”官网及APP，上面在12月2日那天公布了一则关于暂停运营公告：“本公司于2016年11月30日-12月2日因发生重大事件，暂停运营。现所有未满标的，请大家停止投标！充值接口也将暂时关闭，等待处理通知！” 

现场“泓信赢商”的工作人员说，公司已经请律师控诉泓健公司，该公司已违反《反不正当竞争法》第五条第三项的规定。按照股权转让双方约定，股权转让后，泓健公司运营的投资借贷平台不再以“泓信”名义运行，而该公司直到现在仍在使用“泓信”字样，这已构成不正当竞争，严重损害了泓信赢商公司的企业名誉。 

随后，记者又联系到“泓健在线”的运营总监，对方表示不知情，给了一个负责人杨雄稳的电话号码，而杨雄稳的电话始终无人接听。

接着，记者向市公安局经济犯罪侦查大队了解案件情况，对方警员表示事情还在调查中。如有进展会第一时间向报案人反馈。

来源: 宁波城事

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