P2P浙联储爆雷被查 实控人甩锅超7700万未兑付

来源: 每日经济新闻   

日前，宁波一家名为“浙联储”的P2P平台被曝出资金链问题。

《每日经济新闻》记者了解到，2月6日，浙联储官网出现一份自称为实控人之一的邹明明的公告，公告称该平台出现逾期等情况，宣布兑付问题爆发。此后，数十名投资人赶往宁波了解情况并向当地经侦部门报案，目前，浙联储已被宁波市警方查封。 

2月13日，记者致电宁波市公安部门询问相关情况，宁波市公安局政治部相关负责人表示，目前案情仍在侦办过程中，尚不宜公开。记者在位于宁波市江东区中兴路25号的浙联储公司现场看到，门外张贴的告示表示浙联储已搬迁。

上述2月6日发布的公告还显示，鉴于目前浙联储平台出现相关逾期情况和债权债务纠纷问题，邹明明全权委托浙联储平台的股东和实控人之一的孙某，协助投资人维权委员会进行所有关于平台债务处置的相关事项。但颇为蹊跷的是，孙某向记者表示，其目前成为浙联储实控人，是因为浙联储股权转让由邹明明私下通过非法手段，同时假冒其签名所完成。

谁是真的实控人？

实际上，记者发现，接受采访的投资者大多都不知晓此前浙联储所谓的实控人邹明明。

工商信息显示，宁波浙联储金融服务外包有限公司股东为孙某和由孙某全资控股的宁波金亿四季投资有限公司，法定代表人为杨永江。不过，就在平台出事前夕的1月20日，该公司工商信息公告经历过一次大变更，此前，公司股东分别为宁波沃德隆物产有限公司和陈琳玲，法定代表人亦为陈琳玲。

实际上，除了几乎从未在投资者面前出现外，邹明明也从未出现在公司公开资料中，对此，《每日经济新闻》记者联系到上述公告提到的另一实控人孙某。

孙某告诉记者，其此前与邹明明存在贸易和资金的往来，至今邹明明仍有部分欠款未向孙某结清，但其此前从未参与涉及浙联储的运营业务。孙某承认知晓邹明明为浙联储平台实控人，同时亦为该企业股东宁波沃德隆物产有限公司的实控人。

“之前因为资金的问题曾向我求助，我也同意帮忙，但没过几天网上就突然出现了那份公告。”孙某对记者表示，2月6日当晚，其知晓网上公告后第一时间向各方了解情况，同时与部分投资人见面约谈，此后又前往经侦方面说明情况。

“浙联储的股权转让是邹明明私下通过非法手段取得宁波金亿四季投资有限公司公章和营业执照复印件，同时假冒我的签名所完成的，目前我正准备材料作为证据提交给警方。”孙某说，此前邹明明通过多重代持股权的形式，始终未走上浙联储前台。

针对孙某的说法，由于无法与浙联储以及邹明明取得联系，截至记者发稿时，未能进一步获得相关信息证实。

公司被列“经营异常”

据工商资料显示，浙联储成立于2014年4月，注册资金为7700万元。其官方网站自称是一家国有控股的创新型互联网金融企业，公司股东为国务院发展研究中心市场经济研究所下属中央级全民所有制企业成员单位。2月15日，《每日经济新闻》记者再次登录其官网时，该网站已打不开。

与此同时，记者注意到，在2月10日，因为通过登记的住所或者经营场所无法联系，宁波浙联储金融服务外包有限公司被其注册所在地的宁波市市场监督管理局国家高新分局列入经营异常名录。

在浙联储投资人QQ群内，多名投资者对记者表示，经初步统计，目前浙联储未兑付金额超过7700万元，仅10万元以上的投资者就有131名，其中，100万元以上投资者22名，目前最大的一个投资涉及金额700万元左右。

投资人崔小姐表示，“相比其他平台，浙联储的投资者比较固定，每个月放标的量也有限，让投资者心理上形成了运营稳定的印象。而其吸引投资者的，一是公司大力宣传的国资背景；二是平台的高收益和运营的稳定。”

浙联储官网称，公司以互联网金融平台打通金融票据质押业务，大宗商品质押业务，房产汽车信息中介业务，艺术品投资咨询业务、保险经纪业务等。此外浙联储官网在股东背景一栏首先提到了和平影视，在管理团队中的介绍中，集团首席顾问便是和平影视集团总工程师葛孝成。

工商信息显示，和平影视是深圳前海皕信的股东，深圳前海皕信是宁波皕信的股东，宁波皕信则是宁波沃德龙物产的股东，而宁波沃德隆物产则是浙联储的股东。浙联储算的上是和平影视的“四级子公司”。

不过和平影视此前曾发布公告称，未经总部批准的互联网金融平台及线下理财平台一律不予承认；未经上报批准的三级及以下子公司一律不予承认。并且和平影视专门在公告中指出深圳前海皕信、宁波皕信、宁波沃德隆物产、浙联储均未得到批准和认可。

颇为有趣的是，据记者了解，为保证投资人的权益，浙联储投资者专门成立了投资人监委会，由投资人中的老用户们组成。监委会会固定一段时间去公司了解情况，看看究竟有多少人借钱，借了多少钱，多少票据，一直以来数据都吻合，两年多来没出现过异常。

另外，浙联储的投标规定，投资标的分为月标和天标，月标时间一般为28天，年化收益率超过20%甚至更高，也就是说，10000元投入一年的收益至少超过2000元；天标是时间在7天以内的借款项目，利息按天计算，每天利率是千分之一。

相关投资人告诉记者，为活跃投资的氛围，浙联储还会每年举办各种活动，一方面给投资人更多收益，一方面也吸引投资人投资。“比如砸金蛋活动，期间只要投资5万元就可以砸一个金蛋，里面会有包括苹果手机在内的各种商品，还有让利红包，抽中的人能得到数额不等的追加利率，2016年这类活动增加了，过年前还搞过砸金蛋的活动，不少人都追加投资。”

相关知情人士对记者表示，包括邹明明旗下宁波沃德隆物产等资产均存在虚设嫌疑，投资标的是真是假也有待查证，浙联储吸纳的资金可能存在自融、转投等多种违规操作。不过，上述言论记者暂时未能得到其他方面的证实。

针对上述相关事项，近日来，《每日经济新闻》记者数次拨打包括前法定代表人陈琳玲在内的多名管理人员电话，但始终无人接听。 

来源: 每日经济新闻

郭晓东

金评媒责任编辑