保监会强化公开质询 举牌、实控人等被纳入质询范围

来源: 每日经济新闻   

继公开质询昆仑健康股东关系之后，保监会为公开质询立规。

3月15日，保监会正式出台《关于完善监管公开质询制度有关事项的通知》（以下简称《通知》），确定公开质询机制，督促保险公司及相关方提高合规水平。《通知》对保险公司的质询范围、质询对象和质询形式作出规范，并要求被质询人真实、准确、清晰地给予回复。

“公开质询可以让社会公众有更多的知情权，了解保险企业的经营状况、保险监管的法律法规以及政策实施的有效性等情况。”某险企内部人士对《每日经济新闻》记者表示，公开质询可以让社会公众通过相关政策监督保险公司的行为。

此前，保监会曾就昆仑健康股权问题进行过公开质询，但昆仑健康的质询回复尚未披露，二度问询的效果未知。

举牌、股东、实控人等纳入质询范围

征求意见近三个月后，保监会公开质询制度正式落地生效。《通知》按照“公开透明、强化披露”的基本思路，充分利用公开质询机制，督促保险公司及相关方提高合规水平。

据悉，公开质询制度是保监会为解决保险监管中出现的虚假出资、股权代持、家族式控制等监管难题，借助社会监督进行监管的新招，内容涉及质询范围、质询对象、质询方式、以及质询要求和责任追究等多个方面。

从质询范围来看共分四类，主要包括社会媒体关注、涉及公众利益或可能引发重大风险的事项：公司治理类，包括保险公司股权、股东关联关系、入股资金、关联交易、治理运作，董事、监事及高级管理人员履职行为等有关问题；业务经营类，包括保险产品设计、业务模式、销售理赔行为、重大保险消费投诉等有关问题；资金运用类，包括保险资金举牌、收购、境外投资，以及与关联方之间开展的保险资金运用等有关问题；监管机构关注的其他问题。

从质询对象来看，包括了保险公司；保险公司的实际控制人、股东、投资人及其关联方和一致行动人；保险公司的董事、监事和高级管理人员；以及其他利益相关方。

从质询形式来看，主要采取质询函的形式发至保险公司，并在保监会官方网站公示，质询回复采取书面回复的方式报送至保监会，并在保险公司官方网站和保监会指定网站予以公示。

从责任追究来看，监管部门要求被质询人的回复应当真实、准确、清晰，对存在故意隐瞒或虚假信息等情况的，保监会将纳入不良诚信记录，对违反监管规定的，将采取公开谴责、责令改正、限制其股东权利等监管措施。

保监会表示，《通知》的发布是保监会加强监管，及时有效回应社会关切，提高透明度建设的又一重要举措：一是有利于丰富监管方式和工具，提升监管的有效性。二是有利于加强信息披露和社会舆论监督，提高审核工作的透明度，建立外部约束机制。三是有利于督促保险公司加强管理，建立内部自律机制，提高合规管理水平。

“下一步，保监会将继续强化社会监督，有效防控公司治理、保险产品和资金运用等潜在风险，切实维护保险业平稳健康运行。”保监会称。

业内：利于社会公众对险企进行监督

“公开质询可以让社会公众有更多的知情权，了解保险企业的经营状况、保险监管的法律法规以及政策实施的有效性等情况。”前述险企内部人士对《每日经济新闻》记者表示，公开质询可以让社会公众通过相关政策监督保险公司的行为，这应该是之前内部约谈的升级版。

公开质询标志着保险监管信息开始全面步入“阳光化”时代。

“以往，社会公众可能要等到监管函出来之后，才了解到这家保险公司的经营状况，或是通过市场传闻来进行侧面了解，但难以保证真实性及准确度。一旦监管公开质询制度建立之后，保险公司的经营情况、保监部门对保险公司的监督信息等情况将广为人知。”多位业内人士如是解读公开质询制度的意义。

按照《通知》要求，公开质询制度于3月9日正式实施。目前，保监会已启动公开质询制度，并将昆仑健康保险股份有限公司（以下简称昆仑健康）作为首次祭刀对象。

2月17日，针对媒体报道的昆仑健康实际控制人指向“佳兆业郭英成家族”，保监会向昆仑健康发布问询函了解其四家股东是否与“佳兆业郭英成家族”有关、入股资金是否来源于“佳兆业郭英成家族”下属企业或其关联方等。2月24日，昆仑健康在给予保监会的回复中对四家股东与“佳兆业郭英成家族”有关的问题予以否认，并称公司并无实际控制人。而财新记者查阅工商资料发现，上述四家股东在历史沿革过程中，工商资料登记备案的股东或者高管姓名都存在与佳兆业关联企业的股东或高管重名的情况；四家股东最新股权结构也高度一致，且最新的股权变更也均发生在2016年6月22日前后，其中三家集中于2016年6月22日完成股权变更，此时距离四家险企受让昆仑健康股权的时间不足两月。

保监会于3月1日二度问询昆仑健康，要求其进一步就四家公司股东入股昆仑健康的资金来源，以及四家公司股东各自股东的资金来源等作出说明。保监会同时还要求昆仑健康对其作出声明的另外一家股东——深圳市嘉豪盛实业有限公司实际控制人情况与工商资料登记不符的情况作出说明，并要求披露深圳嘉豪盛上一级股东北京久晟股权投资中心（有限合伙）的情况。

目前，保监会二度质询昆仑健康的质询回复尚未披露。

来源: 每日经济新闻

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