凤凰财富涉5项违规被停售基金 原股东已退出

来源: 每日经济新闻   

第三方平台日渐成为投资者购买基金、理财产品的重要渠道之一。不过选择靠谱的第三方平台，也是一件重要的事。

3月17日，天津证监局发布对天津市凤凰财富基金销售有限公司（以下简称凤凰财富）采取暂停基金销售业务3个月措施的决定。曾是全国前十家取得第三方基金销售牌照的这家公司，如今正面临重重困难。这背后的原因究竟是什么？近日，《每日经济新闻》记者实地走访了凤凰财富。 

五项违规被暂停销售资格

据天津证监局公告显示，天津证监局于2016年12月15日对凤凰财富进行了现场检查。经查，发现该公司存在五项违规行为：第一，没有建立完善的内部控制、风险管理和基金销售业务制度；第二，没有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施；第三，没有建立安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的基金销售业务信息管理平台；第四，2016年12月15日，取得基金从业资格的人员少于10人，且未在5个工作日内向天津证监局报告；第五，没有建立档案管理制度，且没有保存客户身份资料和与销售业务有关的其他资料。

天津证监局表示，上述行为违反了《证券投资基金销售管理办法》多条规定，责令凤凰财富暂停办理基金销售业务3个月。

根据规定，凤凰财富基金应自收到决定书之日起，立即停止基金销售活动，暂停基金销售业务期间不得从事下列活动：签订新的销售协议、宣传推介基金、发售基金份额以及办理基金份额申购。

在看到天津证监局出具的处罚通知后，《每日经济新闻》记者试图打开凤凰财富的网址，却已经显示无法打开。于是3月中旬，记者奔赴天津，对凤凰财富进行了实地调查。

辗转调查：原股东已转让凤凰财富股权

根据监管机构网站公示信息，凤凰财富位于塘沽区烟台道15号。3月23日，记者从北京南站出发，来到塘沽，发现烟台道15号挂的公司牌匾为滨海投资集团。

亮明身份后，一位滨海集团王姓负责人向记者表示，凤凰财富原来是滨海集团的全资子公司，不过去年下半年，滨海集团已经将凤凰财富股权进行了转让。“凤凰财富很早就取得了基金销售资格，此后曾经搬到深圳前海。但之后业务开展不太顺畅，又迁回天津，（深圳）前海的人很多又流失了。考虑到并没有开展实际业务，去年下半年滨海集团已经将这个股权转让了，等于卖的是一个牌照。现在凤凰财富已经不在这里办公。”

他提供的一份营业执照副本复印件显示，签发时间是在2015年11月4日。但他表示，“2016年7月又变更了新的营业执照，法人从刘迪变更为了滕竹，只不过手上没有复印件。”他还提供了凤凰财富现任财务侯经理的电话，称其在北京朝阳办公。但记者回到北京后拨打电话，已经无人接听。

记者在滨海集团网站上还发现，目前网站上仍有关于凤凰财富的介绍：凤凰财富基金销售有限公司成立于2011年9月，是滨海投资集团股份有限公司的全资子公司，集金融基金产品销售服务及产品研发设计于一体，着力为广大投资者提供多维金融服务，努力铸造独立基金销售服务提供商。

新营业执照地址：只是托管

随后，《每日经济新闻》记者从天津市工商局网站上查到凤凰财富的最新注册地址信息——天津生态城动漫中路126号动漫大厦C区209。而新的股东结构变为两个自然人：张邦勇（50%）、商体（50%）。

动漫大厦，顾名思义，是以制作动漫为主的地方。一家基金销售公司，怎么会注册在这个地方呢？这不禁让人深思。

当天中午，记者又从塘沽出发，前往凤凰财富最新注册地生态城的动漫大厦。到达动漫大厦约是下午两点。动漫大厦也不愧动漫之名，花园里有喜洋洋、灰太狼、西游记等动漫人物摆设。但这个地方，左看右看似乎与基金销售公司都不搭调。

之后，记者来到了2楼209，也并未发现任何凤凰基金的牌子。敲开209的门，有一年轻男子应门，当询问凤凰财富是否在此办公时，他表示，凤凰财富只是将营业执照注册地址托管于此，他们并不清楚凤凰财富的具体情况。

从塘沽到动漫大厦，调查结果并不令人满意。于是记者又回到了天津市区，想向证监局了解情况。但得知的情况是，天津证监局负责对外宣传的已经出差，联系未果。

基金销售资格明年8月到期

从调查情况来看，凤凰财富已经基本停止了正常经营活动，公司地址也是神龙见首不见尾。而值得一提的是，其基金销售资格，也将在2018年8月到期。

从过往公告来看，凤凰财富也只在2013年8月起代销过平安大华的5款产品，分别是平安大华行业先锋、平安大华深证300、平安大华策略先锋混合、平安大华保本混合和平安大华添利债券。

记者给平安大华发去采访提纲，想对公司在选择第三方基金销售机构的流程做进一步了解，但截至发稿，尚未收到回复。

第三方销售之瓶颈：遭遇业绩大幅下滑

凤凰财富的没落，或许只是过去如火如荼的第三方基金销售机构遭遇瓶颈的冰山一角。

恒生电子3月27日晚间公布的年报显示，旗下的独立基金销售机构蚂蚁（杭州）基金销售有限公司2016年净利润比2015年下滑近2/3——2016年蚂蚁基金净利润1386.16万元，营收2.7亿元。2015年，还没被蚂蚁金服控股的数米网，净利润为3982万元，营收1.69亿元。

东方财富此前公布2016年年报也显示，受到基金销售额大幅下滑影响，东方财富去年净利润降至7.14亿元，同比下滑61%，降幅几乎和基金销售额降幅保持同步。

但值得一提的是，在一段时间平静之后，基金第三方销售市场近期又开始有了新动向。如3月21日，蚂蚁金服宣布向基金行业开放自运营平台“财富号”，用技术支撑基金公司在蚂蚁聚宝打造属于自己的品牌专区，直接触达和服务用户。蚂蚁金服方面表示，基于techfin的定位，未来会只做技术，支持金融机构去做好金融。

某大型基金公司副总告诉记者，前几年互联网金融的发展事实上遇到了瓶颈，最开始大家预见互联网金融非常好，会有很快速的发展；但到现在，整个行业没有特别好的机会，不过并不代表未来。有点类似最早1999年、2000年的互联网泡沫，大家发现并没有达到预期的效果，很多都撤出了，但是突然再过几年，原来我们想它达到的状态现在已经远远超过了。因此，这个时候应该相当坚定地投入互联网金融，肯定不能放松。 

来源: 每日经济新闻

郭晓东

金评媒责任编辑