互金情报局：徽融通实控人涉非法吸存被公诉 假“世桢投资”涉嫌诈骗

   

政策监管

银行业开展三套利专项整治 各机构要11月30日前全面自查

近日，银监会对银行业金融机构下发了全面开展“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知。据悉，本次专项治理工作是贯彻落实中央经济工作会议精神和银监会2017年度工作计划的具体部署，是针对当前各银行业金融机构同业业务、投资业务、理财业务等跨市场、跨行业交叉性金融业务中存在的杠杆高、嵌套多、链条长、套利多等问题开展的专项治理。此举意在缩短企业融资链条、降低企业债务杠杆、切实纠查偏离服务实体经济的业务和行为，使资金真正投向实体经济，提高金融服务实体经济的能力和水平。

保监会明确风险防范和偿付能力监管重点

4月11日，中国保监会举办全国保险业偿付能力监管工作培训班。保监会副主席陈文辉代表保监会做报告。会议分析了当前保险业存在的突出风险，强调了风险防范工作的重要性和紧迫性，明确了当前和今后一个时期风险防范和偿付能力监管工作的方向和重点。陈文辉要求，面对复杂而严峻的风险防范形势，全行业要深刻认识风险防范工作的重要性和紧迫性，充分发挥偿付能力监管的核心作用。

行业动态

实控人涉非法吸存22亿被公诉 徽融通2亿未兑付

去年5月31日，安徽P2P平台徽融通出现资金链断裂。去年6月6日，该事件引发的相关案件被合肥警方立案，近日该案件有了最新的进展。据报道，作为徽融通的实际控制人，同时也是龙舒酒业负责人的周勤得因涉嫌非法吸收公众存款近22亿元已被提起公诉。 值得注意的是，案发前，该平台还有2亿元未兑付，为了兑付投资者的本金，周勤得提出了以酒水抵偿本金的方案，不过方案遭到投资者的反对。

中科招商抓李鬼平台 假“世桢投资”涉嫌诈骗

4月11日中科招商发布声明称，有家叫“世桢投资”的网站，冒充其子公司上海世桢投资有限公司开展理财业务，造成多名投资者上当受骗。4月10日，中科招商子公司上海世桢投资已向公司注册所在地公安局报案。目前，“世桢投资”网站已无法打开，有投资人称近期出现无法提现，其曾做广告宣传日息达3.18%。经查实，这家名叫世桢投资的理财网站涉嫌冒用中科招商集团董事长单祥双名义进行宣传，同时，盗用中科招商集团下属子公司名义开展非法理财经营行为。在其官网使用的营业执照和开户许可证件等均系假冒上海世桢的名义伪造。

民间借贷傍上正规金融 企业被银行引向高利贷

当中小企业、居民个人的正常融资需求无法通过正规金融渠道满足时，民间借贷应运而生。据调查发现，包括高利贷在内的民间借贷和正规金融并非泾渭分明。企业主在寻求正规银行贷款的时候，有时竟被引导至民间借贷。游走在灰色地带的民间借贷，包括高利贷，与某些银行等正规金融机构有着千丝万缕的联系。“民间借贷一定不会消亡。银行在体制或者信用风险评价能力方面的欠缺，使得有融资需求的企业必须通过民间借贷来满足。”某城商行支行长分析。但是高利贷作为民间借贷中的非正常部分，应当杜绝。

中国金控涉足P2P但遭行业强监管 转型两年仍亏损

中国金控原名“从玉农业控股有限公司”，是内地首家在港主板上市的蔬菜产销型企业。2015年起，中国金控积极推进金融及放贷业务的转型布局，并宣布改名。自更名之后，中国金控在金融领域的布局不断加快，开始发展起放债业务、证券经纪服务及互联网融资业务。但转型两年多以来，中国金控的业绩并未好转，反而下滑越发严重，2016年年报显示，其收益同比减少7.9%至9329.2万港元，净亏损同比扩大11.28倍至5.21亿港元。中国金控坦言，随着规定日益严格，公司P2P业务正经历萧条期，面对挑战和不确定性，正在开发新业务。

热门观点

李东荣：避免过严的监管把创新扼杀在摇篮之中

4月8日，在2017金融四十人年会暨专题研讨会上，中国金融四十人论坛常务理事、中国互金协会会长李东荣表示，“在当前这股‘言必称金融科技’的热潮中，我们还是需要保持一份冷静和定力。在面对金融科技发展热潮的过程中，要认真贯彻‘稳中求进’的科学态度，只有这样才能更好、更安全地发挥金融科技在促进金融改革发展和建设现代金融体系方面的积极作用。”

李东荣认为，所谓“水能载舟，亦能覆舟”，如果先进技术在金融领域运用不当，很容易形成金融风险和技术风险的叠加，可能会对金融活动和金融行业产生更大的冲击，因此要高度重视金融科技发展带来的风险。针对金融科技监管问题，他指出，金融科技的监管既要体现传统金融监管的继承性和延续性，又要体现互联网时代的适应性和包容性。换句话说，避免过严的监管把创新扼杀在摇篮之中，就是掌握一个力度的问题。

你觉得网贷P2P不行了，但其实是机遇来了

进入四月份，网贷行业的整改调整趋势愈加明显，上市系平台中出现了多例上市公司宣布撤资退出网贷行业的事件，同时部分国资系平台主动取缔国资背景的囧事也让整个行业为之哗然，不少资深人士以及平台负责人对整个行业的发展表示堪忧。而随着行业发展的优胜劣淘以及负面事件的累积，一时间网贷圈甚至出现了“去P2P化”的号召，在监管大力整改的调整期内也有不少业内人士唱衰P2P。由此可见，网贷P2P确实面临着比较尴尬的局面。但网贷行业如同每一个处于发展期的行业一样，每每出现较大的革新与变化总会伴随着行业新机会的诞生，挑战与机遇并存：

网贷作为互联网金融最重要的板块之一，发展空间广阔；

愈发合规化的网贷平台将根植于网贷行业并见证金融行业新时代的到来；

网贷发展道路与当初电商发展道路具有相似性 ；

银行等传统金融机构正加强与网贷平台的粘度，互利共生将成新趋势 。

汇财经