国务院处非办：P2P风险下降 非法集资开始“下乡进村”

来源: 澎湃新闻   

非法集资活动开始渗入农村。

在4月25日的防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上，防范和处置非法集资部际联席会议办公室（处非办）主任杨玉柱表示，2016年非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现双降，但积压案件较多，化解处置压力大。此外，非法集资还出现了“下乡进村”等趋势，需进一步排查处置。

根据联席会议办公室统计，2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%、0.11%。前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已经有所遏制。

但处非办也表示，形势依然严峻，案件总量仍处于高位，大案要案频发，风险隐患大量积聚，各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压，化解处置压力较大。

从区域上看，处非办表示，区域性风险集中，蔓延扩散速度加快。2016年，法案数量前十位省份合计新发案件3562起，涉案金额1887亿元，分别占全国新发案件总数、总金额的69%和75%。跨区域案件增多，并快速从东部向中西部地区蔓延。

在行业方面，民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。

值得注意的是，P2P网络借贷案件增速回落。随着互金专项整治工作的不断深入，风险水平下降，但是存量风险大，非法自融、设立资金池、非法挪用资金等违规经营问题突出，P2P风险化解尚需时日。

而“下乡进村”成了非法集资的新趋势，一些地方的农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金；有的合作社公开设立银行式的营业网点，大厅或者营业柜台，欺骗农村群众；有的投资理财公司、非融资担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”，虚构高额回报理财产品吸收资金。

而在犯罪手法上，花样翻新，欺骗诱导性更强，犯罪分子假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”向理财、众筹、期货、虚拟货币等纯粹“资本运作”转变，消费返利、养老投资新型犯罪层出不穷，互联网+传销+非法集资模式案件多发。

杨玉柱表示，正在研究和起草《处置非法集资条例》，赋予地方人民政府对非法集资活动的行政查处权力，解决地方人民政府有责无权、依据不足、手段缺乏等突出问题，使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化，实现对非法集资全链条、穿透式综合治理。

他透露，目前《处置非法集资条例》送审稿已经征求地方和部门意见，法制办会同银监会正在根据反馈意见进行修改完善。

另据处非办，2016年处非办向相关省市、成员单位发送风险提示函近百件，提示预警线索近300条，排查出近百条互联网高收益理财产品信息，为期6个月的全国非法集资风险专项整治工作中，各地共摸排各类机构62万家，发现并处置风险线索1.1万条，印发《非法集资举报奖励办法》，发动群众监测预警，全国23个省（市、区）出台了非法集资举报奖励实施细则，2016年共接到举报线索1200余条，奖励17万余元。

此外，处非办部署了去年5-7月开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查活动，期间处理全国涉嫌违法广告2316家，下达责令整改通知5250份，立案查处涉案犯罪企业507家，罚没2228万余元。

“我们将进一步加强对融资类广告的管理，推动加快出台金融类广告正面清单和负面清单，明确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告，力争从源头上铲除非法集资土壤，”杨玉柱表示。

今年5到7月，处非办将继续组织各级政府开展涉嫌非法集资风险专项排查活动，对投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业，私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业，各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等重点领域、主题，开展全面风险排查。

来源: 澎湃新闻

童童