非法集资首现“双降”但依旧严峻 将出台处置条例

来源: 第一财经   

去年全国非法集资案首次出现“双降”。4月25日，由最高法、最高检、人民银行、银监会等14家国家机关部门召开的处置非法集资部际联席会议（下称“联席会议”）透露了上述信息。

据联席会议办公室统计，2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%、0.11%。非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现“双降”，前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已经有所遏制。联席会议办公室主任杨玉柱在会上还详细介绍了相关情况。

总体形势依然严峻

不过，非法集资形势依然复杂严峻，案件总量仍处于历史高位，大案要案频发，风险隐患大量积聚，各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压，化解处置压力较大。

联席会议指出，非法集资的区域性风险集中，蔓延扩散速度加快。2016年，发案数量前十位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元，分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%。非法集资组织化、网络化趋势日益明显，线上线下相互结合，传播速度更快、覆盖范围更广，跨区域案件不断增多，并快速从东部地区向中西部地区蔓延。

同时，重点行业领域风险突出，下乡进村趋势明显。民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，严重破坏正常金融市场秩序，此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。P2P网络借贷领域非法集资案件增速回落，随着互联网金融风险专项整治工作的不断深入，整体风险水平逐步下降，但是，经过前期野蛮增长存量风险积累较大，非法自融、设立资金池、非法挪用资金等违规经营问题突出，P2P网络借贷领域风险化解尚需时日。

会议指出，近年来，非法集资活动呈现“下乡进村”趋势，一些地方的农民合作社打着合作金融旗号，突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金;有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众;有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”，虚构高额回报理财产品吸收资金。这些非法集资活动严重损害农民群众切身利益，成为影响当地农村金融环境和社会环境的重要隐患。

此外，犯罪手法不断翻新升级、欺骗诱导性更强。非法集资犯罪手法不断翻新，犯罪分子假借迎合国家政策，打着“经济新业态”“金融创新”等幌子，从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”向理财、众筹、期货、虚拟货币等纯粹“资本运作”转变，噱头更新颖，迷惑性更强，投资者辨别难度加大，消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷，互联网+传销+非法集资模式案件多发，层级扩张快，传染性很强，防范打击难度进一步加大。

最高人民法院就非法集资刑事案件审理情况及典型案例指出，通过梳理审判数据，2016年收案数量增速变缓，但仍保持高位运行。

近年来，全国法院非法集资刑事案件的收案数量大幅增长，2015年和2016分别新收非法吸收公众存款案件4825件、6717件，集资诈骗案件1018件、1173件。在2014年收案数量高位运行，2015年的前述两类案件的收案数量分别同比迅猛增长127%、48.83%的基础上，2016年收案数量又同比增长39.21%、15.22%，虽然增速有所下降，但收案数量始终高位运行。

结案率有所提高，但结案压力仍较大。2015年非法吸收公众存款案件的平均结案率65.76%、2016年为88.2%，2015年集资诈骗案件的平均结案率为78.49%，2016年为91.56%。因为非法集资案件往往涉案人员多，集资参与人众多，涉案资产处理难度大，法律适用问题多，审理周期长，审判难度大，案件专业性强，而且上述数据表明近年来非法集资案件收案数量连年增长，审判力量并未达到同步增长，因此结案方面仍存在一定的压力。

全面风险排查 推动出台条例

会议指出了当前及今后一段时期重点工作。

下一步将全面推动贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)精神。落实地方政府主体责任，强化重点行业领域监管，积极稳妥做好案件风险处置工作，持续加大监测预警力度，深入做好常态化宣传教育工作，全力推动出台《处置非法集资条例》。

其中，在积极稳妥做好案件风险处置工作方面，具体而言：一是于5月至7月组织各省(区、市)政府开展涉嫌非法集资风险专项排查活动，对投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业，私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业，各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等重点领域、主体，开展一次全面风险排查，有效减少存量风险、控制增量风险。

二是继续推动重大案件处置工作，督促指导主办地政府继续履行好主体责任，协调督促各地进一步发挥好配合作用，妥善做好案件审判、资产处置、资金清退等各项工作，稳妥有序化解风险，维护社会大局稳定。

三是指导督促各级地方政府实施重点案件和重大风险台账式管理，成立专责小组，制定处置方案和应急预案，明确时间进度表、责任人、责任单位，稳妥推进重大风险、重大案件处置进程。行业主管监管部门要抓重点业态、重点机构，聚焦工作重心，矩阵式排列重点工作任务。

而持续加大监测预警力度方面，将督促指导地方人民政府建立健全立体化、社会化、信息化的监测预警体系，推广完善大数据监测、社会化网格管理监测等机制，进一步开展非法集资举报奖励工作，广泛发动群众参与。推动相关行业主管监管部门加大对本行业领域监测预警，督促指导金融机构强化涉嫌非法集资可疑资金监测分析。推动各地区、各有关部门信息资源互通共享，着力解决跨区域风险监测防范，做好全国性重大风险的分析研判和预警提示。

此外，将全力推动出台《处置非法集资条例》。出台《条例》是强化行政处置、推动关口前移、遏制增量风险、化解存量风险的关键。将全力配合国务院法制办积极开展论证调研，抓紧修改完善，力争尽快出台，为防范和处置非法集资提供法律制度保障。

来源: 第一财经

陈晶

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