银行同业合作引爆“双响炮”：“萝卜章”外还有6亿票据案！

来源: 金融之家 药糖   

金评媒（https://www.jpm.cn） 编者按：近年来，银行同业合作中频繁曝光“萝卜章”事件，引发外界强烈关注。本以为“萝卜章”已经败露，事情到此结束。但是，之后牵出的一桩6亿票据案，又给“萝卜章”加上一个令人意外的结局。

8月22日讯，近年来，银行同业合作中频繁曝光“萝卜章”事件，引发外界强烈关注。而中国裁判文书网最新公布的一则刑事判决书，又揭开了一桩银行“萝卜章”案中案的惊天内幕。

“史上最短命萝卜章”当场败露

时间回到2015年7月1日上午，东能(天津)集团有限公司(以下简称“东能集团”)业务经理王帅和3名华夏银行工作人员及票据中间人俞某，一起来到时任农业银行十堰分行(以下简称“十堰农行”)营业部副主任的熊华波的办公室。

王帅带来4张票面总金额达2亿元的商业承兑汇票，让熊华波帮忙出具银行保兑保函，以期换取华夏银行合肥分行的6亿授信。熊华波将事先准备好的材料交予华夏银行工作人员，获得对方同意。

万事具备，只欠公章。熊华波打电话吩咐一名曹姓人员将相关银行印章送到办公室。按照相关规定，银行出具保兑保函手续需一名行长和一名业务主管签字。故事由此转折，本应在行长处签字的熊华波却将名字签到业务主管处，而后用农行十堰分行的行政公章和该行法人刘泽轩的私章代替了行长签字。

正是熊华波的不当操作引起华夏银行工作人员的怀疑，隧去该行营业部主任办公室核实情况。行里领导闻讯赶来，熊华波预感不妙，让王帅赶紧带着刚盖好章的保函和商业银行承兑汇票离开。

但天网恢恢疏而不漏，十堰农行随即报警，熊华波、王帅被当场抓获，票据中间人俞某也被警察带走。这起“萝卜章”案件被当场识破，堪称“史上最短命萝卜章”。

随着警方深入调查，一起伪造12亿商票的“萝卜章”案件逐渐浮出水面。工商资料显示，王帅所在的东能集团成立于2015年6月1日，即案发前一个月刚刚成立。公司注册资本2亿，主要从事批发行业，经营范围十分广泛。

因为急需融资，王帅找到票据中间人俞某帮忙。俞某称其公司在华夏银行有6亿授信，只要有银行担保便可融资。于是，王帅和俞某找到了熊华波，想使用商业承兑汇票的方式融资，让其帮忙开具银行保兑保函。

但根据规定，银行只能给当地公司出具保兑保函。熊华波使出一计，让东能集团假意收购十堰市丰乐工贸有限公司(以下简称“丰乐公司”)，用丰乐公司的名义开具商业承兑汇票，便可顺势开具银行保兑保函。王帅便以收购之名，骗取了丰乐公司的财务专用章、法人私章等。

在无任何交易的情况下，王帅于2015年6月30日打印了24张商业承兑汇票，每张票面5000万元，总金额达12亿元，分别加盖了丰乐公司、东能集团的财务专用章和法人私章。然后伙同熊华波、俞某意图套取华夏银行的6亿授信。

可叹华夏银行工作人员足够警惕，因熊华波的不当操作当场识破“萝卜章”，避免了财产损失，也惩治了不法之徒。

本以为“萝卜章”已经败露，事情到此结束。但是，之后牵出的一桩6亿票据案，又给“萝卜章”加上一个令人意外的结局。

“萝卜章”意外牵出6亿票据案

熊华波被警方带走两个月后的2015年9月16日，十堰农行迎来兴业银行苏州分行市场部负责人杜某和该行工作人员段某、票据中间人冷某一行。杜某等人前来兑付《商业承兑汇票转贴现合同》，却被意外告知，合同上十堰农行的相关印章是假的，熊华波已被警方逮捕。至此，熊华波参与的另外一桩6亿假票据案浮出水面。

该假票据案的操作手法与上述“萝卜章”颇为相似。2015年3月16日，天津东能矿产贸易有限公司(以下简称“东能矿产”)的法人代表兼董事长陈和强，打印了12张空白的商业承兑汇票，每张票面金额5000万元，共计6亿元。付款人是天津福钰海商贸公司(以下简称“福钰海”)，收款人是天津东能矿产。

事实上，两家公司之间根本不存在该笔业务，如此操作的目的也是利用商业承兑汇票融资。2015年3月17日，陈和强与兴业银行的杜某、票据中间人冷某，一起到十堰农行，办理了商业承兑汇票买断协议，落款时间为2015年9月16日，熊华波加盖了公章。

之后，四人一起到兴业银行苏州分行办理了这6亿元商业汇票的背书业务，3月18日宁波银行苏州分行最后背书。当天下午，兴业银行苏州分行就将5.83亿元贴现资金转给了宁波银行苏州分行。

值得注意的是，3月17日即办理商业承兑汇票买断协议的当天，商业汇票上已有四家企业及恒丰银行威海分行、吉林永吉吉庆村镇银行的背书。从开票据到最后兑现，短短3天时间，票据上已经集齐4家企业、5家银行的背书，速度之快震惊公众。

更让人意外的是，在整个票据流转过程中担纲重要角色的永吉吉庆村镇银行位于吉林，注册资金仅2000万元，却在6亿元票据的流转中充当了直贴行的角色，且该行后手背书方则是体量与其完全不对等的多家股份制银行。

由于使用“萝卜章”和熊华波被捕，在2015年9月16日到期后，十堰农行未能及时兑付6亿商业承兑汇票给兴业银行苏州分行。但是据判决书显示，后经双方协调，该商业汇票已于2015年11月6日全部兑付。

一位资深票据律师针对上述情况表示，“虽然这不是银行行为意识表示，但熊华波是银行员工，又是在银行内部场地签订的合同，没有相应的风控。对外而言，十堰农行还是要承担表见代理责任的。”

除牵涉上述6亿假票据案外，据中国裁判文书网显示，永吉吉庆村镇银行和恒丰银行威海分行还存在后续的票据纠纷。但因申请执行人恒丰银行威海分行无财产线索提供，故终结执行。

但永吉吉庆村镇银行还是收到监管罚单。2016年4月8日，吉林省银监分局判定永吉吉庆村镇银行违规办理票据业务，违反《金融违法行为处罚办法》第十四条规定，给予警告，没收违法所得7980元，并处罚款2万元。

熊华波和王帅也受到司法宣判。经湖北省十堰市茅箭区法院审理后，于2016年7月16日作出的刑事判决书显示：熊华波犯伪造公司印章罪，判处有期徒刑二年;犯违规出具金融票证罪，判处有期徒刑二年六个月，决定执行有期徒刑四年。王帅犯骗取金融票证罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。此后二人不服提出上述，经湖北省十堰市中级法院刑事二审后，熊华波犯伪造公司印章罪和骗取票据承兑罪，判处有期徒刑四年;对王帅维持原判。

(编辑：田跃清)

来源: 金融之家 药糖

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