监管“长牙齿” 银监会今年已开出罚单2000余件

来源: 上海证券报 见习记者 刘飞   

金评媒（https://www.jpm.cn）编者按：今年以来，银监会安排部署“三违反”、“三套利”、“四不当”以及股权和对外投资、机构和高管、规章制度、业务、产品、行业廉洁风险等十个方面的市场乱象专项治理。

今年以来银监会针对市场乱象和违法案件的整改、处罚力度空前。截至8月末，银监会系统作出行政处罚决定2095件，处罚银行业机构1171家，罚没合计5.52亿元；处罚责任人员899人，罚款合计1851万元。

9月29日，银监会通报会透露了上述信息。

“下一步，银监会将继续坚持‘上追两级’‘双线问责’和机构人员‘双罚’的原则，严肃惩治各类违法违规行为，提高违法违规成本，达到‘大喝一声、猛击一掌、震慑一片’的效果。”银监会现场检查局副局长喻剑萍在通气会表示，处罚不是目的，只是监管的一种手段，主要是通过监管“长牙齿”，使机构“长记性”，真正做到敬畏规则、合规经营。

严厉遏制市场乱象

“要真正做到敢于监管，有‘虎口拔牙’的精神；要做到能管，有‘火眼金睛’般观察、发现和分析问题的本领；要做到愿管，要有奉献和牺牲精神；还要做到善于监管，要讲究监管工作的方式方法。”

银监会审慎规制局局长肖远企的上述表态道出了银监会系统“监管姓监”的理念，治理乱象决心。今年以来，银监会安排部署“三违反”、“三套利”、“四不当”以及股权和对外投资、机构和高管、规章制度、业务、产品、行业廉洁风险等十个方面的市场乱象专项治理。

喻剑萍介绍，“三违反”“三套利”和“十乱象”的检查已基本完成，“四不当”检查也接近尾声，整改已经在路上。

特别针对今年以来发生的银行业重大案件，银监会迅速立案，依法取证，严肃查处。例如，对民生银行(600016,股吧)航天桥支行虚假理财案的查处工作已基本结束，对该支行及其管辖分行均采取了监管纠正措施，对相关责任人进行了处罚问责。

截至8月末，银监会系统作出行政处罚决定2095件，处罚银行业机构1171家，罚没合计5.52亿元；处罚责任人员899人，罚款合计1851万元。

同时，银监会还在遏制非法集资案件高发上取得成效。今年前8个月，全国新发非法集资案件和涉案金额同比分别下降11%和35.5%，案件集中爆发、急剧攀升的势头有所遏制。

防风险、助实体相得益彰

在防范重点领域风险方面，银监会通过推动强化联合授信和集中度监管，减少对大中型企业集团特别是产能过剩行业企业集团的过度授信，目前投向产能严重过剩行业的贷款较去年同期减少了400多亿元。

同时，银监系统还严厉打击“首付贷”，严查挪用消费贷款资金，防范房地产泡沫风险。并规范银行对地方政府的融资行为，破除财政兜底幻觉，高度关注隐性债务。

在处置风险上，讲究方式方法，做到稳妥有序，把握节奏和力度，决不出现“处置风险的风险”。肖远企介绍，目前全国已组建债委会1.38万家，有效发挥债委会在推动问题企业债务重组和破产重整中的作用。

稳妥有序处置已暴露风险及风险事件。在处置不良贷款方面，前8个月银行业共处置不良贷款6319亿元，比去年同期多250亿元。

在交叉金融业务监管方面，重点规范银行同业、理财、表外业务，按照穿透原则识别底层资产，降低影子银行风险。

数据显示，银行业同业资产和负债今年开始双双收缩，是自2010年来的首次，理财产品增速连续7个月下降，同业理财今年已累计减少2.2万亿元，委托贷款自2008年以来首次出现下降，今年同比少增7600亿元，特定目的载体投资今年以来同比少增4万多亿元。

银行业运行稳健，风险可控，服务实体经济的能力进一步提升。银行业资产增速和结构趋于合理，资产同比增速由过去的20%以上回落至8月末的11%，贷款占总资产的比重较年初上升1.7个百分点。

“信贷结构进一步优化，前8个月新增贷款10.3万亿元，占新增资产的比例较去年同期大幅提高37.8个百分点。”肖远企介绍，制造业贷款增速由负转正，连续8个月保持正增长，引导金融活水更好地浇灌实体经济。

（编辑：郑惠敏）

来源: 上海证券报 见习记者 刘飞

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