渤海银行将扫清增资障碍 资本充足率达标无虞

来源: 证券日报-资本证券网 作者：吕 东   

金评媒（https://www.jpm.cn）编者按：根据方案，渤海银行拟进行的增资扩股原则确定额度约为150.06亿元，将以每10股配3.45股的方式向该行所有股东进行配售，共增配49.8525亿股，配股价格为3.01元/股。

渤海银行有关人士表示，该行今年资本充足率达标与否与增资扩股是否在年内完成并无必然联系。

“十一”长假过后，中远海运发展股份有限公司（以下简称中远海发）的一则公告，让渤海银行第三次增资扩股计划的舆情再度升温。虽然此次增资事项因尚未获得批准而暂无法执行，但《证券日报》记者从相关人士处了解到，此次中远海运发布的公告并不代表渤海银行增资无法完成。而长期困绕该行的信托持股问题也已解决并正在等待监管部门批复，如果最终获得通过，将为渤海银行增资扫清障碍并确保顺利完成。

增资计划推进

信托股权问题有望解决

今年5月26日，中远海发公告披露，其全资子公司中海集团投资有限公司与渤海银行签署《渤海银行第三次增资意向书》，拟以约17.59亿元现金认购渤海银行5.84亿股普通股，占该行此次配股总额约11.72%，增资完成后，其持股比例为13.17%。中远海发表示，子公司中海投资作为股东参与此次渤海银行配股，不但可防止对渤海银行股权的大幅摊薄，还可分享渤海银行成长带来的收益。

根据方案，渤海银行拟进行的增资扩股原则确定额度约为150.06亿元，将以每10股配3.45股的方式向该行所有股东进行配售，共增配49.8525亿股，配股价格为3.01元/股。

资料显示，去年2月份，我国航运业两巨头中远集团与中海集团的合并正式启航并宣布进行一系列的重组，中海集运成为了中国远洋海运集团所属专门从事供应链金融服务公司，并于同年12月份正式更名为中远海发。中远海发的成立完成了其向供应链綜合金融服务平台的华丽转身，并将金融板块作为集团的支柱产业之一。

10月9日，中远海发公告称，经与渤海银行沟通，由于截至公告日增资事项仍未获得监管机构批准，根据双方签订的《渤海银行第三次增资意向书》约定，中远海发全资子公司中海投资暂无需履行现金出资义务。而据《证券日报》记者了解，此次公告只是中远海发如期披露的一则进展公告，并不意味着渤海银行增资扩股将无果而终。在中远海发与渤海银行增资意向书自动失效条件中，曾包括此次增资交易在2017年9月29日前（含当日）仍未获得监管部门批准一项。中远海发方面也同时指出，将积极与渤海银行沟通，根据监管部门审批进度及意见继续推进本次增资工作。

渤海银行增资方案暂时未能完成的焦点在于其多年来存在的信托股权问题，显然，这直接影响到了该行增资事宜的进展。而据《证券日报》从知情人士处了解到，目前渤海银行信托持股问题已获解决，一家企业已收购了由自然人通过信托计划间接持有的渤海银行股份，目前此收购方案正在报批当中。一旦此次收购获得监管部门批准，将使得长期困挠渤海银行发展的包袱被彻底甩掉，并也将为该行增资扩股等事宜创造毕要的条件。

年末资本充足率水平

仍将符合监管要求

由于渤海银行增资暂未完成，外界对于该行资本充足率能否达标也较为关注。

根据银监会2012年发布的《商业银行资本管理办法(试行)》过渡期安排，商业银行需要满足过渡期内的分年度资本充足率要求。非系统性重要银行在2017年年底的核心一级资本充足率、一级资本充足率分别要达到7.1%、8.1%。渤海银行截至2015年年末、2016年年末的一级资本充足率分别为7.75%、7.89%，但并未满足2017年末需达到8.1%的监管标准。

对此，该行相关人士对《证券日报》记者表示，渤海银行成立多年来资本充足率每年均符合监管标准，目前距2017年年末还有三个月时间，此时根据去年情况估算该行今年年底的资本充足率达标情况并不准确，而渤海银行今年的资本充足率指标仍将符合监管规定。同时，该行资本充足率的情况也与增资扩股是否在年内完成与否并无必然联系。

（编辑：杨少康）

来源: 证券日报-资本证券网 作者：吕 东

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