深圳从重打击违法P2P 已报送3批恶意逃废债人

来源: 深圳新闻网-深圳商报   

非法集资、金融传销、骗贷、违法网贷平台……各种金融陷阱让人防不胜防。今年以来，深圳着力打造短期整治与长期预防相结合的“防火墙”，确保不发生系统性金融风险，为市民守护好“钱包”，取得了显著成效。

创新监管科技搭建“三大平台”

针对地方金融风险早期预警难、穿透识别难、监管覆盖难等问题，深圳搭建了“三大系统”，通过监管科技的创新应用，有效提高风险精准识别防控能力，构建全市涉众金融风险早发现、早预警、早处置的“天罗地网”，让涉众金融违法犯罪行为在深圳无处遁形。

市金融办负责人昨日接受本报记者采访时透露，深圳建立的三大系统之一是立项研发了地方金融风险监测预警系统，整合了工商、税务、法院等42个政府单位的500余项政府数据和互联网舆情数据，创新设计“海豚指数”模型，对全市24.4万家类金融企业进行动态监测，实现了预警信息与公安等部门的实时共享，已监测发现200余家风险企业。

二是搭建了地方金融风险监管信息系统，以风险识别为导向，量身设计了P2P网贷、小贷公司、交易场所等配套监管报表体系，涉及各类监管指标430余项，逐步将上述业态纳入非现场监管。

三是联合腾讯公司共建了“灵鲲金融安全大数据平台”，重点针对新型网络化金融犯罪行为，依托腾讯超强的计算能力和打击黑色产业方面的经验，将大数据金融安全与涉众金融风险防范工作有机结合，建立了涉众传播、地域影响等更多维度的监测预警模型，实现了对网络借贷、众筹、交易场所、外汇交易、虚拟货币、区块链等20余类涉众金融风险企业的预警监测。

该平台今年3月上线试运行以来，已识别风险企业1400余家，已全部下发各区核查并移交公安机关研判打击，向上海、四川、福建、浙江等外省市移交线索60家，协助国家处非办分析风险企业20余家。

防范和打击非法集资

“当前金融环境下，非法集资更具隐蔽和欺骗性，也是防范金融风险的重中之重。”市金融办相关负责人介绍，我市持续开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理，从年初至今共检查广告、信息100多万条，出动执法人员2万多人次，有效控制了涉嫌非法集资内容的广告扩散。

加大对非法集资陈案处置力度。市处非办牵头制定《深圳市非法集资陈案处置化解攻坚年活动方案》、《深圳市非法集资案件处置攻坚年三年规划（2018-2020年）》，摸清辖区内陈案风险底数，明确各单位责任分工，了解陈案处置难点，集中力量有效化解非法集资存量风险，增量案件得到有效遏制。针对江西明俊、融资城、泰喜航等重点案件，各区已经建立一案一策一专班的工作制度，指派专人根据案件办理情况，梳理案件信息，归集涉案资产，加快推动案件侦查、起诉、审判等工作，尽最大力度追赃挽损。

开展涉金融领域失信问题专项治理。市金融办会同相关部门采取企业自查、上门走访、约谈高管、调取企业工商信息、检查企业发展模式等方式，对辖内238家企业的风险问题进行全面核查。在各单位的有力配合下，共打掉涉嫌非法集资风险企业12家，确保人民群众合法权益不受损失。

积极开展投资者宣传教育。2018年以来，市金融办多次组织开展非法集资宣传教育活动，“进机关、进工厂、进学校、进社区、进家庭”。此外，市金融办还牵头制定《深圳市非法集资案件举报奖励办法（试行）》，对举报非法集资犯罪线索的群众予以奖励，自举报奖励办法出台以来，已对27人（次）进行奖励，共计发放奖励金56万元。

积极开展非法集资风险专项排查。仅2017年就排查各类企业3000余家，发现风险企业数百家，按照风险的严重程度给予处置。

从严从重打击违法网贷平台

今年6月以来，全国P2P网贷行业出现集中性违约和“爆雷”。深圳市互联网金融风险等专项整治工作领导小组办公室（以下简称整治办）根据国家及省市的统一部署，快速反应，多措并举，坚决打击P2P网贷行业违法犯罪行为，全力维护出借人的合法权益。

首先是畅通出借人投诉维权渠道。除传统信访途径外，市金融办与公安部门建立起网上投诉、报案平台。截至11月22日，市金融办网上投诉平台已累计受理投诉33782次，并已对其中26885条投诉进行回复，其他正在陆续回复中。

其次是开展网贷机构合规检查。根据银保监会有关规定，市金融办已要求辖内网贷机构按规定开展自查，目前深圳互联网金融协会正牵头进行自律检查，后续市金融办还将组织行政核查。对检查中发现的问题，持续加强整改，对不合规的机构，将引导其市场退出。

“压实网贷机构及关联方责任和规范网贷机构退出行为，也为投资者权益保障提供护航。”市金融办负责人表示。恶意退出的网贷平台则将受到依法从重从严打击。深圳公安部门全力推进案件侦办和涉案资产追查，并及时通报案件最新进展。截至11月23日，市公安局福田分局已对“钱爸爸”、“合时代”、“财富中国”等15家平台发布79次通报；南山分局对“投之家”、“牛牛通宝”等13家平台发布102次通报；罗湖分局对“佰亿猫”等4家平台发布10次通报。

深圳还加大对恶意逃废债行为的打击力度。市金融办近期已向中国人民银行报送三批恶意逃废债重点人员名单，并提出完善失信惩治范围和具体措施的建议，推进“以打促还”。市金融办还与相关部门联合，继续禁止新注册网络金融平台或借贷机构，加强企业登记注册变更管理，制订标准的信访接访程序与口径，回应出借人诉求，引导出借人依法理性维权。

来源: 深圳新闻网-深圳商报

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