千亿资本帝国惊现逾期窘态 4亿基金违约能否如数偿还

来源: 科技金融在线   

2018年12月18日，80多名购买了“万方鑫润-鑫统体育建设投资基金三期”（简称：鑫统三期）的投资人，不得不再一次面临基金违约的事实：本应于2018年8月27日到期，却因债务人北京鑫统互动体育文化有限公司（简称：鑫统体育）无法筹集资金偿还债务，至今未兑付，涉及金额本息共计4.01亿。而作为基金管理人北京万方鑫润基金管理有限公司（简称：万方鑫润），在基金违约后，曾多次承诺兑付，但最终是无法兑付。

据了解，除了一名神秘的机构投资者，其他投资人中，有的投了2000多万元。非但如此，据万方鑫润负责人表示，目前仍在继续销售新的基金产品？！

科技金融在线十分不解，万方鑫润的上级公司既是拥有千亿资本帝国的——万方投资控股集团有限公司（以下简称万方集团）及其实控人张晖，为何却让一只不到4亿元的基金屡次逾期不能兑付？

三次违约 万方鑫润未受影响

鑫统三期设立于2017年2月27日，到期日为2018年8月27日。该基金由万方财富投资管理有限公司（以下简称“万方财富”）参与发行、万方鑫润负责管理、万方集团担保，计划募资5.7亿，实际募资3.895亿，其中80多名投资人共投了约2.39亿，另外还有一名神秘的机构投资者。彼时，上市公司万方发展（万方城镇投资发展股份有限公司，股票代码：000638）既是万方财富的股东（持股50%），又是基金管理方万方鑫润的控股股东（持股70%）。

01.第一次违约

2018年8月27日，80多名投资人等来的是基金违约的消息：不能如期兑付了！

据万方鑫润《关于“鑫统三期”延期情况说明》，称本金将延期3个月支付，鑫统体育承诺：于2018年11月27日前，归还全部未支付本金。将安排鑫统体育先行偿付清算日应付利息19304750元。

（图片来源：金融科技情报）

据悉，鑫统三期基金规模为5.7亿，而鑫统体育又将5.7亿基金分别用于收购香河富泰房地产开发有限公司（简称：香河富泰）70%股权、重庆百年同创房地产开发有限公司（简称：重庆百年）87.12%股权。

而为打消投资人的疑虑，万方鑫润在延期情况说明中有特别强调，香河富泰房地产开发有限公司未售住宅面积约12万平方米，根据当地最新房产售价测算（取最低值12000元/平测算），项目公司货值合计约14.4亿。重庆百年同创房地产开发有限公司商业地产未售面积5400.2平，写字楼未售面积30889.59平，根据当地最新房产售价测算（商业服务用地按30000元/平，写字楼按9400元/平测算），项目公司货值4.4亿。

同时，万方鑫润还强调，融资人向本基金追加位于北京市朝阳区夏家园1幢，建筑面积8569.56平、估值7亿元的抵押物，现抵押手续已完成登记。如在项目延期期限内，受托管理人发现不能有效处置资产，将启动万方集团无限连带责任增信条款，由万方集团进行资产处置并偿付委托人本金与应付利息。

鑫统体育承诺，于2018年11月27日前，归还全部未支付本金，并承诺延期期间投资人业绩基准上调2%/年。

（图片来源：金融科技情报）

02.第二次违约

经过长达三个月的漫长等待，11月27日，投资人并未能如期拿到本金。

据一份加盖了万方集团公章、日期显示为2018年11月27日的《关于鑫统三期的承诺函》显示，3.895亿本金至当日仍无法兑付，承诺按日期进行分期支付本金及利息，最晚于2019年4月20日前付清全部本息。

03.第三次违约

遗憾的是，上述偿付日期被再一次违约刷新。受托管理人并没有像8月所承诺的那样“直接启动抵押物处置流程，以保证委托人投资本金与利息安全”，而是于12月18日召集投资人代表开会（万方集团代表参会），安排了产品展期至2019年8月27日，距离产品应兑付的2018年8月27日，足足展期了一年。

另外，科技金融在线了解到，万方鑫润并未受到此次违约情况影响，据万方鑫润负责人表示，目前仍在继续销售新的基金产品。

而科技金融在线登录万方鑫润官网发现，一只名为“万方鑫润-不良资产收益权私募基金”的产品，也是由“总投资额逾千亿元的大型企业集团为此次回购提供连带责任担保”。

（图片来源：万方鑫润官网）

千亿资产 一落成空

那么，投资人的钱到底去哪儿了？4亿欠款究竟是为何一推再推？这些欠款又能否如数归还？

据了解，鑫统三期的投资标的，香河尚城与重庆线外项目，均与担保方万方集团有关联。

据天眼查显示，万方集团旗下北京万方源房地产开发有限公司曾是香河富泰的股东。截至目前，香河富泰的法定代表人仍是万方集团实际控制人张晖。

（图片来源：天眼查）

而重庆百年的实际控制人也是张晖，张晖实际控制的北京万方源房地产开发有限公司及其旗下上市公司万方发展为重庆百年同创房地产开发有限公司股东。

（图片来源：天眼查）

换言之，万方集团担保的，由万方基金管理的这只基金，钱借给了鑫统体育，而鑫统体育拿这个钱购买了万方集团的项目。

然而，据科技金融在线了解，香河项目已由万方集团抵押给了第三方，因未能按时交款给第三方，出现了逾期，有一个多亿的罚息未付，因此，香河的股权合同没签成功。从股权上来讲，目前香河项目归属于第三方信托公司，但是项目的经营和开发还是归属万方。

另外，万方集团坐拥千亿资产也成了空谈。据了解，2018年中旬，万方集团旗下银行经营出现了问题。银行监管为防范风险曾锁定了万方集团资产，锁定金额将近500亿元。

3家上市公司入局万方资本大网

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根企查查显示，万方鑫润注册成立于2015年7月23日，注册资本金为5000万，法人代表为刘玉，股东为万方金融控股有限公司和北京顶尖私行资本管理有限公司，分别持有70%和30%股份。而张晖则为实际控制人，间接持有万方鑫润63.56%的股权。

2018年7月26日，万方鑫润曾进行一次股权变更，原实际控股股东万方发展（股票代码：000638）将持有的70%股份全部转让给万方金融控股有限公司。

（图片来源：企查查）

今年8月9日，万方发展发布公告称，于2018年6月4日、2018年6月20日分别召开第八届董事会第二十二次会议和2018年第三次临时股东大会，审议通过了《关于出售控股子公司北京万方鑫润基金管理有限公司70%股权暨关联交易的议案》，同意公司与万方投资控股集团有限公司（以下简称“万方集团”）签订的《股权转让协议》，公司以人民币4,000.00万元（大写：肆仟万元整）的价格转让其持有的北京万方鑫润基金管理有限公司（以下简称“万方鑫润”）70%的股权。

如此一来，万方发展不再持有万方鑫润基金的股权。目前来看，此次出售万方鑫润70%股权的时机对于万方发展来说，绝对是堪称精准及时，正好赶在基金违约前一个月，从而轻易避雷。

需要特别提及的是，通过企查查了解，万方鑫润实际控制人为张晖，张晖间接持有万方鑫润63.56%的股权。同时，张晖亦是万方发展的法人代表实际控制人。如此看来，万方发展能够及时将万方鑫润70%以4000万价格转让给万方集团，或许并非纯属巧合。

张晖上榜失信黑名单

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据企查查显示，张晖名下公司众多，仅关联企业就多达34家，控股企业更是多达84家。根据企查查显示，万方集团还持有黑龙江万方众信互联网小额贷款有限公司40%股权，以及白山江源农村商业银行股份有限公司约3.7%股权。

（图片来源：企查查）

与之相对应的是，张晖牵涉到的民间诉讼案件数量也是叹为惊人，自2013年至今，张晖更是有5次被限制消费记录，3次被法院强制执行记录。且张晖名下公司多数企业股权被冻结。

（图片来源：企查查）

另外，张晖控制的北京万方龙轩餐饮娱乐有限公司，被判决给付其他公司货款28214.4元，也因“有履行能力而拒不履行”，上榜失信“黑名单”。

来源: 科技金融在线

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