易港金融、种豆宝等20家网贷平台被清退 4家已被立案

来源: 互联网金融新闻中心   

网贷平台的生存空间被进一步压缩，逐渐沦为“弱势群体”，清退、转型、立案成为部分P2P最终的归宿，而合规平台面临新一轮的考验。

日前，杭州市公安局拱墅区公安分局发布通报称，2019年4月3日，警方依法对杭州易港诚互联网金融服务有限公司（易港金融）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，目前案件侦办工作正在开展中。

柒财经旗下互联网金融新闻中心了解到，易港金融曾在今年2月份被监管要求清退。2019年2月18日，易港金融发布公告称，杭州市拱墅区防范金融风险暨网络借贷风险处置工作办公室要求易港金融于2019年3月前制定退出及转型方案，并于2020年底前完成出清并转型。

最新消息显示，易港金融因非法吸收公众存款已被警方立案侦查。事实上，这也是第四家在被监管要求清退后却被立案侦查的网贷平台。此前，宣称清退、但被警方立案的P2P为金满赢、顺心理财与予财缘。

20家网贷平台被清退

据互联网金融新闻中心不完全统计，截止目前，已有20家网贷平台被要求清退或转型，主要集中在浙江地区，分别为易港金融、民民贷、金满赢、顺心理财、晴天助、予财缘、贵人贷、板凳理财、云回通宝、万家兄弟、种豆宝、齐鲁商贷、丰汇财富与融易投等。

值得关注的是，种豆宝为美股上市电商平台蘑菇街（NYSE：MOGU）旗下P2P平台。3月4日，种豆宝发布业务停止公告称，平台管理层决定退出网贷行业。同时，暂停新增标的，不再增加业务量。

实际上，根据《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》，对于2016年8月24日后新设立的网贷机构或新从事网贷业务的机构，在本次网贷风险专项整治期间，原则上不予备案登记，而种豆宝2018年4月才上线，不符合监管要求。

此前，有消息称杭州监管部门已着手逐步整顿网贷行业的问题平台，第一批将清退存量不足1亿元的平台。截至2019年2月底，种豆宝累计交易总额为7811.8万元，借贷余额为715.6万元，符合被清退标准。

前述网贷平台中，共有4家被警方立案侦查。其中，顺心理财因“涉嫌集资诈骗案”被立案侦查。根据警方2018年11月23日通报，顺心理财已于2018年11月20日被警方立案侦查，平台实际经营人宫某某被依法采取刑事强制措施。

而金满赢涉嫌非法吸收公众存款被丽水市公安局莲都区分局立案侦查。2018年11月18日，P2P平台金满赢宣布转型，称根据国家出台的监管政策，亿元级以下平台需良性清退，金满赢平台将不再发布标的。 

另外一家被立案的网贷平台——予财缘2018年11月8日公告称，平台没有达到备案要求而收到金融办清退通知，平台做出分期结清网络借贷中介业务的决定，并计划用12个月兑付，直到全部还完。

2019年2月19日，予财缘被杭州市公安局经济技术开发区分局以涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。同时，警方对予财缘实际控制人罗煜、运营负责人罗泽采取刑事强制措施，并落实相关资产查控措施。

监管压实关联方责任

事实上，受网贷合规备案“三降”，以及问题平台不断出清影响，网贷成交量不断下降。与此同时，P2P平台数量也从高峰时期的6000多家平台减少至1000家。业内数据显示，截至3月底，P2P网贷行业正常运营平台数量下降至1021家，相比2月底减少了22家。

另据人民日报等媒体报道，互联网金融风险专项整治工作领导小组、网络借贷风险专项整治工作领导小组近日召开专题会议。明确2019年是网络借贷风险专项整治的攻坚之年，要压实属地整治责任，有力有序化解存量风险。

要稳妥有序推进分类处置，引导机构转型或良性退出。同时，严格标准，稳步推进备案准备工作；严厉打击严重违法违规平台。对合规检查基本合格的机构，在坚持信息中介定位的基础上，继续提高合规审慎经营能力，结合本地情况逐步探索推动备案工作。

据互联网金融新闻中心了解，在P2P网贷良性退出方面，已有北京、上海、深圳、厦门、浙江与江西等10余省市发布网贷退出指引。在实际操作中，仅有少数平台实现良性清退。不过，未来，在监管压实责任后，有序清退将成为主流趋势。

其中，厦门要求，对于恶意转移财产、退出经营、“跑路”、抽逃资金等性质恶劣的行为，要依法严厉惩治。对存在严重违法违规问题的网贷机构高管、不配合风险处置的股东及恶意拖欠网贷机构借款的企业和个人，将其列入涉金融领域黑名单，纳入征信系统。

《北京市网络借贷信息中介机构业务退出规程》明确，网贷机构退出方案实施过程中，发现有违法犯罪线索的，将依法协助监管机关进行查处，协助公安机关立案侦查。若网贷机构因涉嫌犯罪被公安机关立案侦查，在未被采取冻结、查封等限制措施之前，网贷机构仍应按照处置方案推进业务处置清偿工作。

深圳市互联网金融协会制定并发布的《深圳市网络借贷信息中介机构良性退出指引》也强调，网贷平台股东、高管存在销毁、隐匿、伪造数据资料，或转移、藏匿资产等违法违规情况，应立即向相关部门举报，由其移送公安机关或将相关实际控制人和高管人员列入涉金融领域黑名单。

来源: 互联网金融新闻中心

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