几大证书的国家认证资格相继被取消，理财师还能考什么证？

一提到理财师相关的证书,大家第一个想到的肯定是国家理财规划师证书,但是2018年在职业资格认证目录单上,去除了理财规划师的资格证书。人社部在2018年4月最新通知,通知显示2018年5月19日举行ChFP理财规划师最后一次补考(即2017年没有通过考生的补考)。

 虽然国家理财规划师ChFP已经被取消,但是从整个行业来看,国人可投资财富的快速增长酝酿了巨大的财富管理需求,“家庭财富管家”理财师需求旺盛。

 如果你想在理财师的岗位上不断提升,并且做好,除了道德上一定要有底线外,有两点建议:一、要通过系统学习掌握必备的专业技能,树立自己的专业名片,持有专门的理财认证资质,并且不断通过交流掌握最新信息;二、不断对自己提出更高的要求并为此付出努力,持续学习与继续教育至关重要,包括更好的客户,更强的能力,更优的团队,以及更专业的自己。

 现在越来越多的财富管理公司放弃单一固收类产品的销售逻辑,转而扩充产品线,提供多品类投资资产,甚至包括一些非金融事务类服务,以满足客户多元化的投资和生活需求。所以对理财师来说,积极面对挑战,拓展自己的能力范围,了解不同的产品类别、不同行业的投资逻辑,从客户的角度去思考,才能成为一个优秀的理财师。同时,相关资格证书会成为很好的加分项。

  什么样的理财证书含金量高,更值得考呢?

 RFP (Registered Financial Planner),全称美国注册财务策划师,为美国注册财务策划师协会所特许制定的通行全球的国际专业认证资质。2004年,RFPI中国管理中心成立RFP考试委员会并在上海设立RFP考试中心。RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程。

 在全球,RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准。太平洋人寿、泰康人寿、太平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准。另外,企业招聘时,将RFP作为一个衡量要素,比如美国友邦、平安人寿、东亚银行、浦发银行等。通过RFP考试获得美国注册财务策划师协会颁发的中英文证书。

  RFP中英文证书样式

 RFP内容是全面理财规划,涵盖比较全面,且投产比较高,因为它更注重的理论基础上的实操,理财类证书和课程,主要是两点,一点是证书本身,第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看,RFP更落地,更务实。

 相对国内目前较为盛行的理财证书,RFP更注重理论在现实中的应用,更加实务化。RFP拥有一套完善的知识体系,包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划五大模块及由此延伸出来的针对不同行业的实战落地课程,内容涵盖产品、法律、税务、投资、保险、遗产策划等方面,全面涵盖专业理财师在为客户提供理财方案时所需要的知识。 

 学习之后,能够帮助学员体系化掌握理财规划所涉及的各个环节,并能根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。课程师资由RFPI中国管理中心及金程教育提供。专业课师资主要来自注册财务策划师协会及业内的、实战派理财专家、顾问和教授,具有财务策划实战与讲授经验,眼光独到,别具风格,生动活泼,极富实用性和吸引力。

 RFP该如何报考,有哪些报考条件呢?RFP报名考试详情可在RFP中国管理中心官网查询,小编给大家大致梳理了一下RFP报考条件①大专及以上学历

 ②从事银行、保险、基金、证券、投资、第三方理财及会计、律师、房地产等其他金融相关行业的专业人

 ③对理财行业有兴趣,有志于成为理财师的人士

 凡符合以上任意一个条件者,均可报名参加RFP考试。

 RFP一年共设四次考试,分别是3、6、9、12月,考试科目为财务策划原理和高级财务策划两门。相对于其他理财证书,RFP更注重学员的持续教育,训后落地实务课程、高手过招、现金流游戏... ...更多的学习机会。

 作为RFPI中国管理中心官方指定授权培训机构,金程教育始终以专业来自101%的投入的教学理念,打造了RFP高清网课和面授课程。目前已在上海、北京、西安多地持续开展RFP面授课程培训及企业内训,学员在保险、银行、信托、第三方、金融及家族办公室等机构不断提升专业影响力。

 个人品牌是一个人无法复制的优势。拥有非凡的个人品牌,将会极大提升个人的竞争能力,成为自己在市场中竞争的取胜之道。如果你想在越来越激烈的竞争中取胜,你就应该从现在开始,把自己当作一个品牌去经营。金程教育即将在上海、北京、深圳、成都等地陆续开展RFP面授课程,2019年,做个“斜杠”理财师!

 文章部分来源美国注册财务策划师RFP中国管理中心官网,RFP相关信息请至官网查询。

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