P2P资金池引发非法吸存罪 平台主动整改拉开序幕

作者: rongxing   

　　9月14日，深圳公安局网站发布消息，9月9日11时许，该局宝安公安分局经侦大队、塘头派出所，根据已掌握的线索，进行走访摸排时，发现一家电子商务公司涉嫌非法吸收公众存款。随后，该公司蓝某、盘某等7名员工，被带走接受调查。

　　根据该协会与深圳公安局沟通，此次大规模调查，确实是由深圳市层面统一安排，首批被调查的就是业务存在问题的平台。

　　据了解，这只是监管风暴的一个缩影，除了深圳之外，杭州、上海、北京、湖南等多个省市，也已对P2P行业进行大规模调查。甚至有传言称，此次各地针对P2P行业进行的调查，并非偶然，而是全国统一部署的结果。

　　【首批被查平台业务存问题，调查仍在继续】

　　这一次的大规模调查是继融金所、富达亚等P2P平台被深圳经侦部门调查后，近日，再度曝出深圳一家成立仅20余天的P2P平台被调查，7名员工遭刑事拘留。

　　根据深圳公安局网站信息，除了上述被查且尚未公布名称的平台，富达亚也被定性为非法吸收公众存款。在进行调查时，深圳经侦部门将调查的目标直接指向非法吸收公众存款。

　　据深圳公安局披露内容，这家公司实际上是P2P平台，其模式也与目前P2P行业共同采用的业务模式无异，即先由平台员工先在线上线下推广，客户借款时由风控部门评估风险，签订合同后运营部门在线上平台发标，投资者在网站注册会员并绑定银行卡，即可进行投标。该平台于今年8月27日正式上线运营，目前已吸收注册会员525人，实际投资者87人，涉案金额共计255万余元。

　　由于深圳警方尚未披露详细信息，该平台的具体情况目前不得而知。但深圳公安局在上述消息中称，目前，蓝某龙、盘某等7人已被刑事拘留，并明确将该平台的上述行为定性为非法吸收公众存款。

　　这是自今年8月对P2P平台进行大规模调查以来，深圳警方最新的公开表态。在此之前，深圳另一家平台富达亚也遭到调查，其法定代表人、董事长范诗科等6名高管、股东被带走调查。9月11日，深圳公安局公布了上述消息。

　　这只是深圳P2P调查的案例之一。早在今年7月，深圳公安局就以非法吸收公众存款的名义，对一家P2P平台进行调查。不过，由于此前被调查的平台知名度不高，并未引起太多关注，但9月7日深圳知名P2P平台融金所被查，28名管理人员被带走调查的消息传出之后，迅速引起行业极大震动。

　　【业内：大规模调查预示监管风暴来临】

　　深圳一位P2P业内人士对记者：“这次大规模的密集调查，意味着一场监管风暴已经降临”。公开信息显示，深圳近期被警方调查的P2P平台至少已经达到6家，除了融金所、富达亚，还包括早前被查的国湘资本、合利在线。

　　深圳互联网金融协会一名负责人告诉记者，大规模调查展开之后，该协会曾与深圳公安局方面进行了深入沟通，警方表示，启动大规模调查，主要有两方面原因，一方面是为了维护行业秩序，要对一些违法违规的平台进行打击，以促进健康发展;另一方面，深圳P2P平台数量众多，但良莠不齐，平台跑路、坏账等负面事件频繁，有必要进行调查、规范。

　　一个未经证实的说法是，深圳被查或可能被查的平台，数量可能将达到30多家。对此，深圳某P2P平台高管称，据其掌握的情况，目前调查范围已经大致确定，这一波主要调查业务存在重要问题，或者违法违规行为已经被警方掌握线索的平台。不过，业务、资金存在问题，但没有造成投资人损失，或没有人举报的平台，警方暂时尚不会采取行动。

　　上述深圳业内人士称，相关平台在被查之前，警方已经掌握其违法违规的线索，而其中一部分是因为被人举报。此前就有消息称，融金所被查，就是因为遭人举报。调查肯定还没有结束，接下来可能还会有平台被查，但究竟要查多少家，以及下一步的具体行动，只有警方才知道。

　　杭州某P2P中介人士称，当地近期也有部分平台被查，最近“大家的日子都不太好过”。网贷之家创始人朱明春亦称，杭州、上海确实也对一些P2P平台展开调查，但调查的大多是小型平台，所以并未引起太多关注。此外，北京近期也有针对P2P的调查行动。“据我们了解，这些大多是地方政府自行安排的，而应该不是全国层面的统一行动。当然，也有可能我们没有掌握核心信息。”朱明春称。

　　业内人士认为，在行业良莠不齐的情况下，监管调查可以净化行业秩序，司法机关的介入，长期也是利好，一些业务相对规范、发展稳健的平台，将获得更大发展空间。

　　在突如其来的监管风暴面前，不少平台也开始主动自我整改。某平台人士就表示，目前该平台已经开展自查、自纠，自查的主要内容是岗位流程、满标效率、资金是否及时到达借款人手中，以及在发标过程中是否出现错误等。而首批被查平台业务存问题，调查仍在继续。

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