交通银行原雇员非法出售客户信息 获利近20万元

来源: 直面传媒   

日前，银监会下发通知，要求各银行组织开展个人客户信息泄露风险隐患排查工作，严肃处理发现的违规问题。

据《直面》了解，这份《关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知》出台背后，是当前人们享受便捷的金融服务同时，留存在银行的客户信息被泄露事件也不断发生。

现有的多篇报道显示：有些银行甚至出现“内鬼”，将客户的个人信息打包出售而非法谋利。而《直面》日前获得的一份材料显示：今年10月17日，曾在交通银行（所属太平洋信用卡中心-保险服务太平洋项目组）工作的龙某，仅仅在该行工作了一年，但其利用职务便利，获取了大量的交通银行客户个人信息，包括银行卡卡号、身份证号码、姓名、联系电话等。

据检察机关指控：2014年5月至2015年9月，龙某以每条2元至80元不等的价格，将其所获知的交通银行客户的个人信息卖给了他人，交易金额达195199元。

2016年9月17日，龙某被公安机关抓获。

经法院查明：龙某自2012年1月1日由上海前锦众程人力资源有限公司派遣至交通银行股份有限公司（所属太平洋信用卡中心-保险服务太平洋项目组）工作，2013年6月25日离职。

在工作中，被告人龙某负责向客户外呼推荐销售保险产品，能获知客户的姓名、手机、身份证号码、信用卡卡号，并将这些信息保存在自己的U盘中。离职时，被告人龙甲某未依照规定处理上述信息而是将存放上述信息的U盘带离公司。

2014年5月至2015年9月，龙甲某在网上寻找工作时，发现有人在互联网上收购公民个人信息，便利用QQ号与他人取得联系，以每条2元至80元不等的价格、通过QQ在线传文件等方式将所获知的交通银行客户的个人信息卖给被陈某。据调查：两人关于公民个人信息买卖的交易金额达195199元。而购买人陈某在获取这些信息后，也在网上倒卖，从中赚取差价。

法院一审判决龙某犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑一年，并处罚金十万元；陈某也因犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金九万元。

据《直面》街头随机调查显示：相对于其他行业机构，不少受访者认为，基于银行等金融机构的特殊性，其应对客户的个人信息保护优于其他行业或企业，所以对银行等金融机构个人信息的保护更加信任，但事实上，近年来，因银行职工出售客户信息的案件已屡见不鲜，

因此，《关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知》明确称，部分银行未能建立良好合规文化，客户信息保护意识淡薄，对员工日常行为疏于管理。个别员工在社会不法分子的利益诱惑下，利用职务之便窃取、出售或非法提供客户个人信息，形成案件风险。业务外包是个人信息泄露的主要风险点。通知称，部分银行业金融机构业务外包管控不严，责任约束机制缺失，委托代理开展业务过程中，未能有效管控外包机构、人员非法获取、处理客户信息的行为，存在第三方泄露客户个人信息的风险隐患。

银监会要求，各银行业金融机构进一步加强员工教育和外包行为管理，强化信息安全建设，强化内部监督，建立完善客户个人信息保护长效机制。

来源: 直面传媒

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