银行客户600万元资金“不翼而飞”背后的真相

来源: 中国经济网    

近日，有媒体报道银行600万客户存款“不翼而飞”受到公众广泛关注。昨日，中信银行(行情6.64 -1.19%,买入)(港股5.05 -0.59%)广州分行通报了事件最新进展：该行高度重视此次事件，迅速成立专项小组调查资金去向。经初步查明，资金最终去向为上海意铁实业有限公司，中信银行已协调相关机构对资金进行了紧急处理；但相关证据显示，客户郑先生与该公司存在交往记录，最终事实仍有待警方进一步查证。

根据通报，11月15日上午10时左右，郑先生来到中信银行广州分行营业部新开立账户。12时57分，由他行他人账户转入该账户人民币600万元；下午15时34分至16时53分，账户资金分批划扣5，999，400元。

事件发生后，郑先生曾多次与银行电话客服进行沟通，了解相关情况。其间，银行工作人员曾10次建议其办理挂失、报案，但郑先生均未采纳。直到事发两周后，郑先生才前往该行广州分行营业部进行查询。在银行力劝下，郑先生于11月30日正式向警方报案。随即，该行协调有关机构对资金去向进行调查。另据了解，在扣款前，郑先生与收款方上海意铁实业有限公司即存在交往记录，事件发生后，涉事账户仍有资金转入。

中信银行表示，在本次划扣资金过程中，该行作为发卡行，主要接受相关金融机构指令进行操作，业务流程符合各项制度要求，支付运营体系安全合规，可充分保障客户资金安全。 

据悉，对交易中存在的异常行为，广州警方已介入调查。 

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