"启赢诈骗团伙"设40余家伪P2P平台高息吸引投资

来源: 投资者报   

如今，P2P行业随着监管落地逐渐走向合规，但仍有人借着P2P的名义坑害投资者。

3月6日，《投资者报》记者在网贷天眼的网贷社区中留意到一篇帖子，《启赢诈骗团伙，你们无路可逃》，随后记者进入该帖子所留的QQ群中，群里的投资者向记者透露了“启赢诈骗团伙”的吸金招数。

投资人所称的该团伙，先后上线40多家投资网站，信惠邦投、顶峰卓越投资等等，名字不一而足（详见附表）。投资者小部分投资后会获得收益，在追加投资后，一旦想要提现，则要充值更多的资金提升VIP才能提现，而充值的金额往往等于或者高出原本投资额度。几天之后，网站无法打开，显示为Invalid Hostname。记者就亲眼见证其中一家网站——博远达投资从有到无。

为什么有投资者中招呢？其中一个原因是，这些网站给予投资者的收益实在是高，博远达投资综合正常年化收益率高达30%，这比P2P行业平均10%的年化收益率高出两倍。而标明日化收益率的平台，换算成年化，有的年化收益竟然可以达到20倍。

据投资者提供的资料显示，全国各地涉及到的投资者已知人数近200人，涉及金额上千万元，各地投资者纷纷在当地报案，部分地区公安已立案介入调查。

由于各网站未公布其他联系方式，记者只能联系在线客服。截至目前，包括博远达等在内的网站，记者的留言并未收到任何答复。

“千人一面”的投资网站

通过对投资者提供的网站链接进行一一打开验证，《投资者报》记者截图保存了博远达、平安永信、信惠邦投的网站首页的部分图片，除了名称不同，其他部分一模一样，并且其中一张轮播图在三个网站都有使用，背景为两只手握在一起，写着“诚信高效安全”“十年风控专业掌舵，百人贷后精英护航”的字样。

不仅风控“惊人的相似”，就连标的信息、收益率也都如同克隆出来的一样。记者调查发现，所有平台都以活期标的为主，往往标明“日化收益率”，从1%到12%不等，换算成年化收益率在100%以上，有的甚至高达2000%。少数有标明年化收益率的，则高达20%~30%，比正常的网贷平台高出一倍或者两倍。如此高的年化收益，在真正的网贷平台中已经绝迹。

此外，无一例外的是，这些网站发布的标的，用途都指向国内外期货、股票、指数期权、股指期货等高风险市场。当然，同一款产品在几个平台上都有出现也是有的。

然而，根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十条第十一款，明令禁止网贷平台向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务。

当然，这类网站在投资安全保障方面更是聊胜于无。投资者展示给记者的支付页面显示，投资款项以支付宝、微信支付、迅付、在线支付等方式流入多家“贸易有限公司”。虽然网站声称有实施第三方存管，但充值的资金还是进入一些“贸易公司”账户。

投资者在发帖时称，以上都是证明这些网站背后有着同一伙人的证据。并且，这些网站的IP地址多变，从中国福州、香港到美国都有，曾经被绑定过的域名就是启赢投资，所以投资者称其“启赢诈骗团伙”。此外，没有更多的信息可以调查到该团队的具体情况。

目前投资者公布出来的网站，有越来越多的网站打不开，但不排除这些网站以其他名字又重新出现，已经深受其害的投资者将其公布出来，希望引起更多的投资者重视。

高息背后的“吸金骗局”

《投资者报》记者在调查中发现，投资者最初接触到这些网站，大都来自于QQ群和微信群，通过群里网友（被骗后投资者认为这些人是“托儿”）的吹捧，因为高收益率诱惑而下手，但到网站关闭了才知道，从一投资，就根本没有办法撤出资金。

“我在2017年2月25日从QQ群看到一个理财的项目，又有QQ号加我给我讲解叫做上金所的理财，他说几天的利息就很高，让我投资试一下。我在26日转入3万元投资，到期3天后，我提现系统没通过，过了几天网站也打不开了，我才知道被骗了。”一位投资上金所的高先生告诉记者。

与高先生直接无法提现不同的是，顶峰卓越的投资者郭先生被骗3万的经历则充满套路。2月21日，“因好奇心和投资收益回报大”，他先在顶峰卓越投资了1000元人民币，投资1天时间，一天后收到本金和利息1011元。25日，他再次经过该平台网站充值15000元，选择为期5个自然日的投资项目。结果，3月3日，到期后发现全部资金被冻结。对此，客服解释为盗号问题，需要充值一笔和账号里面一样金额的资金才可以解冻，郭先生照做了。然而，第二天，网站就再也打不开了。

此外，还有一位投资者杨女士通过QQ群了解博远达投资，被骗5.2万元。2月20日投资，2月23日被踢出QQ群，2月24日联系不上客服，2月25日账号登录异常，2月26日APP关闭无法使用。

海洋亿通投资者黄先生前后被骗11万。2月22日后，经陌生人介绍投资了几次，开始充值的几百元几千元都收了回来。等到3月1日，他加大额度充值4万操作，结果提不出来了，说是违规账号冻结，需要充值才能解冻。为了拿回本金，黄先生又按照客服提示充值了7万元。3月4日该平台网站关闭，才知上当受骗。

不一样的平台名称，但却一样的高息梦灭结局。在投资者维权QQ群中，有越来越多的投资者加入。与此同时，类似的网站可能已经变换面目重出江湖，用高息吸引着更多的人，投资者们需多加警惕。

来源: 投资者报

普拉达