Swift发布安全新标准和可疑支付阻止工具

来源: 华尔街日报   

在银行间跨境支付指令占主导地位的环球银行间金融通信系统(Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication, 简称Swift)周二表示，该系统已经为客户发布了新的安全标准和阻止可疑支付的工具;一些人认为，这些措施本该更早推出。

发言人Natasha de Teran周二称，Swift上周发布了最终的规定。

包括金融服务公司和央行在内的Swift客户必须在年底前遵守上述额外要求，否则将被报告至监管机构。该公司通过征求用户意见而审核了这些新要求。

应Swift用户要求而推出的异常情况检测工具将标示并暂停异常的支付指令。该工具主要面向支付量不多的央行和公司，这些用户通常不对复杂的欺诈检测系统进行投资。这项可选服务将在Swift的金融犯罪合规工具包中提供给客户，收取少量费用，这是Swift去年5月份启动的客户安全新计划的关键部分。

Swift共发布了27项新的安全标准，其中16项是强制性的，其余的是建议性的。用户必须每年都要展示其合规情况，合规结果会在监管机构、代理银行以及代表其他银行提供服务的金融机构之间共享。每年还将随机挑选一些用户公布其内部和外部审计情况。用户将可以获得其在Swift网络内部交易合作方的合规状况。

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