互金情报局：汇潮支付被罚没81.83万元；3问题平台嫌疑人员被捕；多家银行关闭第三方支付通道

来源: 金评媒   

互金资讯开启全新一天，金评媒带您看互金圈大小事：投之家4人被批捕；零钱罐2名高管被逮捕；晋商贷24名嫌疑人被捕......

政策监管

违反支付业务规定 汇潮支付被罚没81.83万元

近日，央行上海分行公布了一则罚单，罚单显示，汇潮支付有限公司因违反支付业务规定，被央行上海分行给予警告，并被没收违法所得28.83万元，同时处以罚款53万元，合计罚没81.83万元，作出行政处罚的时间为12月3日。（每日经济新闻）

证监会：鼓励通过并购重组支持新经济新产业

17日，证监会上市监管部副主任邓舸在一次培训会中表示，鼓励通过并购重组，支持新经济、新产业等国家创新驱动发展战略，以产业整合服务供给侧结构性改革，促进国有企业做优做大、民营企业跨越式发展，让资本市场更好地服务实体经济转型升级。（新华社）

行业动态

投之家4人被批捕，零钱罐2名高管被逮捕

12月17日，深圳市公安局南山分局通报“投之家”、“零钱罐”、“中金黄金”、“金融圈”最新进展，其中，“投之家”本周新增回款319万元，深圳市人民检察院对从境外抓捕归案的4名嫌疑人批准逮捕；“零钱罐”目前共冻结180万元，同时逮捕韩某、汪某两名高管；南山警方已开始对“中金黄金”涉案资金去向进行调查取证，并再次对犯罪嫌疑人宋某凯进行讯问；“金融圈”新增查封房产1套 ，此外，警方本周对金融圈平台资产端负责人进行约谈。（金评媒）

晋商贷24名嫌疑人被捕

12月17日，太原公安发布晋商贷涉嫌非法吸收公众存款案的最新通报，称已依法对郝晓海等24名犯罪嫌疑人执行逮捕。通报称，警方已经调取掌握相关数据，正在进行核对，且正全力追缴郝晓海违法犯罪的有关资产，最大限度地追赃挽损。（金评媒）

“断直连”提速 多家银行关闭第三方支付通道

近期多家银行发布了相关“断直连”公告，在市场看来，这意味着银行“断直连”提速。中国银行近日发布公告，该行将于2018年12月20日关闭原直连业务模式下与第三方支付机构的合作通道，关闭的范围包括协议支付、网关支付以及代收代付业务。公告表示，根据央行《关于规范支付创新业务的通知》及《中国人民银行支付结算司关于将非银行支付机构网络支付业务由直连模式迁移至网联平台处理的通知》相关要求，该行已完成与具备合法资质清算机构的系统及业务对接工作。（北京商报）

长银消费金融11起借款纠纷案曝光 因年利率过高被判不予支持

近日，西安市未央区人民法院公布了11起有关于陕西长银消费金融有限公司的金融借款合同纠纷案，涉及总金额约100万元。据悉，长银消费金融分别与11起案件中的被告签订《个人消费贷款合同》，约定被告向其借款，用于个人消费，期限为6个月至24个月之间不等，每月按照约定的日期等额本息还款，月利率为1.58%。合同签订后，长银消费金融依约向被告提供了全部借款，但由于种种原因，被告违约。上述所有的判决书显示，原告主张的利息、罚息、复利、违约金的标准显系过高，依法调整为以本金为基数，按年利率24%计算至判决给付之日止为宜。对于超出年利率24%的部分，因超出法律规定，依法不予支持。（凤凰网WEMONEY ）

持牌消费金融公司增资潮起 2018年10家机构集中“补血”

近日，广汇汽车发公告称，陕西长银消费金融有限公司股东拟按照目前股权比例对其增资人民币6.9亿元。记者注意到，有不少消费金融公司在2018年公布了拟增资的消息，或者得到了银保监会的增资批复。据融360大数据研究院不完全统计，截至12月11日，有10家消费金融公司在2018年拟增资或完成增资。（每日经济新闻）

@业内人士：消费金融行业近年迎来业绩爆发，由此增资的需求也愈发强烈。提高注册资本不仅可以提高借贷额度，还可以提高同业拆入资金总额，达到加大覆盖率，扩大市场份额的作用。此外，类金融机构的杠杆监管不断加强，也引发了持牌消费金融公司的密集增资行为。

热门观点

陆磊：系统性风险都来源于道德风险

12月17日，国家外汇管理局副局长陆磊发文称，风险是金融的永恒命题，单体风险永续存在，但系统性风险都来源于道德风险。的确，开放会因机构间资产负债连接促发跨境风险传染，开放也会因学习新业态形成新增风险。当前移动支付、网络信贷、区块链等金融科技快速引进导致了跨市场跨行业风险冲击。但从18世纪以来历次金融危机历史纵深看，金融危机源于系统性资源错配，全局性错配源于全行业道德风险蔓延。因此，在金融市场高度关联的今天，针对跨市场跨行业金融行为要有更清晰判断，既要建立宏观审慎制度框架控制系统性风险，也要避免从管理走向管制的体制复归。（清华金融评论）

（编辑：郑惠敏）

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