强化反洗钱监管力度 央行营管部全力构建非现场监管体系

来源: 北京商报   

近年来，监管对于反洗钱违法违规行为的打击力度正不断强化。5月9日，中国人民银行营业管理部（以下简称“央行营管部”）联合北京市部分司法、金融监管部门举办了“北京市反洗钱工作成果发布暨工作研讨会”。会上，央行营管部党委委员、副主任姚力表示，2018年以来，针对反洗钱违法违规行为，央行营管部共对12家金融机构和21名相关责任人实施了行政处罚，罚款总额1990余万元。

从反洗钱工作取得的成效上看，姚力提到，央行营管部坚持统筹协调，2006年牵头建立了由北京市司法部门、部分行业主管部门、金融监管部门等22个单位为成员的北京市反洗钱联席会议制度，形成以风险监测为纽带、以数据信息共享为基础、以联合监管打击为手段的反洗钱工作机制。近三年来，共协助各成员单位开展反洗钱调查99起，下发调查通知书442份，向公安、国安部门移送案件线索128份。2018年，配合公安部门破获5起公安部督办的部级毒品目标案件、1起涉案金额高达300余亿元的跨境地下钱庄案、19起虚开税票案件和“4.12”重大骗税案件，协助侦办2起跨省涉黑涉恶案件，发挥了反洗钱在维护国家安全、打击违法犯罪、保障社会稳定的作用。同时，立足于打好防范化解金融风险攻坚战，以监管指导强化辖内金融体系反洗钱防线。充分运用现场检查、监管走访、质询、约谈、通报等监管措施，打出一系列监管组合拳，强化问责力度，督促金融机构将反洗钱法律制度落到实处。2018年以来，针对反洗钱违法违规行为，共对12家金融机构和21名相关责任人实施了行政处罚，罚款总额1990余万元。

除此之外，北京商报记者了解到，央行营管部在推进特定非金融领域反洗钱工作方面也取得积极进展。2017年，协调北京市建委，联合下发了《关于北京地区房地产开发企业、房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》，在全国率先将反洗钱义务主体范围扩大到房地产行业。2018年，组织14家占北京房地产市场主导地位的企业开展反洗钱数据报送试点工作。

值得一提的是，会议还结合金融行动特别工作组（FATF）发布的《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，就如何进一步提升辖区反洗钱工作有效性进行了交流和研讨。

在如何加大我国反洗钱机制建设力度，进一步发挥反洗钱作用上，中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示，与国际相比，中国反洗钱处罚力度还有待提高，监管可以设置类似“一票否决”的机制，机构如果出现风险隐患和违规行为就会直接对其自身发展造成很大影响。同时要提高反洗钱监管的队伍水平，提高科技等方面的能力建设，监管要与能够发现洗钱线索的业务部门及时沟通、培育金融机构反洗钱工作的主动性和积极性。另外，一直游离在传统监管之外的P2P、众筹、第三方支付等新兴的金融领域也应成为监管关注的重点。

在中国社会科学院金融研究所所长助理杨涛看来，推进反洗钱工作的开展首先要加强反洗钱领域的理论研究和共识，其次要增强监管能力，优化监管协调能力，建立常规性的协调机制，加大监管问责力度，同时要重视非金融行业的反洗钱问题，充分利用大数据、人工智能等新技术的优势，将反洗钱与金融消费者保护和教育相结合，发挥行业自律组织的作用。

在下一步监管工作的开展上，姚力表示，今后央行营管部将坚持问题导向、落实风险为本，进一步健全反洗钱监管合作和部门协调工作机制，提高反洗钱工作的深度和广度。严格落实强化监管的要求，提升辖内金融体系反洗钱工作有效性。加强自身监管能力建设，积极发展监管科技，改进监管手段，全面构建非现场监管体系，实现监管全覆盖与强化高风险监管的有机结合。加大现场检查和处罚力度，提高监管威慑力。督促和指导辖内金融机构进一步提高对反洗钱的重视程度，进一步改进基础工作，实现全流程、全条线风险管理。促进辖内金融体系反洗钱工作从形式合规向实质有效转变，从规则为本向风险为本转变。 

来源: 北京商报

财经光年