“第四方支付”平台成洗钱通道 公安部将严厉打击

来源: 凤凰网   

 6月13日，记者从公安部官网了解到，公安部在北京瑞安宾馆召开新闻发布会，通报全国公安机关“净网2019”专项行动典型案例。会上，公安部表示，目前传统违法犯罪正加速向以电信、互联网等为媒介的非接触性犯罪转移，借助网络的新型犯罪日益增多，大量非法“第四方支付”平台不断涌现，之后将对其严厉打击。

何为“第四方支付”？公安部网络安全保卫局巡视员、副局长张宏业介绍到，所谓“第四方支付”平台又称聚合支付，聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供综合支付结算业务，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。

会上，张宏业通报了一起与“第四方支付”有关的网络犯罪活动案。2018年5月，福建公安机关网安部门工作发现，以肖某等人为首的犯罪团伙大肆利用非法“第四方支付”平台帮助境外赌博网站进行“洗钱”活动，随即成立专案组开展立案侦查，迅速查明为肖某团伙提供非法资金结算通道的系北京某科技公司。

该公司无正规注册的第三方支付平台牌照，利用肖某提供的“四件套”（包括银行卡、手机卡、身份证、密码器）等公民信息批量注册支付宝、财付通等网络支付账号，搭建多个非法支付平台，帮助肖某团伙大肆进行“洗钱”违法犯罪活动，并从中抽取千分之二至千分之五的佣金。

2018年12月至2019年1月，专案组在福建、北京、河北等地陆续开展收网行动，抓获公司股东倪某等主要犯罪嫌疑人42名，冻结涉案资金580余万元，一举捣毁了为网络黑灰产业提供资金通道的“第四方支付”平台。

“第四方支付”平台如何运作，谁在使用？怎样辨别和预防这些违法犯罪行为？福建省南平市顺昌县公安局网安大队教导员黄浩表示，通常情况下，使用这些非法支付平台的是一些赌博、诈骗和淫秽色情等团伙、人员，为规避监管，他们只能通过非法支付平台层层转账。因此，此类非法支付平台抽取的手续费也比较高。

由于“第四方支付”平台没有支付许可牌照，且由个人组建，没有资金安全保障，因此广大人民群众在从事互联网金融活动时，要认准合规合法的网络支付平台，不要轻信平台虚假宣传，不要随意扫来源不明的支付二维码，避免将个人资金转入此类非法支付平台，谨防上当受骗或个人财产损失。

另外，黄浩提醒人们在下载安装相关手机软件时，如发现涉嫌赌博、色情等内容，要不参与不传播，并积极向警方举报相关线索。

来源: 凤凰网

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