情报：监管要求商业保理杠杆不得超10倍；广州农商行遭罚65万；红岭11月起采用人工转账提现

   

银保监会发布商业保理监管文件：杠杆倍数不得超过10倍

继融资租赁、商业保理、典当行三类“类金融”机构划归银保监会监管后，首份类金融监管文件正式出炉。近期，记者从业内获悉，银保监会已正式下发《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（以下简称《通知》）。《通知》提出对商业保理企业的监督管理要求，具体为：商业保理受让同一债务人的应收账款，不得超过风险资产总额的50%；受让以其关联企业为债务人的应收账款，不得超过风险资产总额的40%；将逾期90天未收回或未实现的保理融资款纳入不良资产管理；计提的风险准备金，不得低于融资保理业务期末余额的1%；风险资产不得超过净资产的10倍。（每日经济新闻）

央行上海总部出台40条指导意见 支持上海建设金融科技中心

央行上海总部于近日向辖内金融机构印发《关于促进金融科技发展支持上海建设金融科技中心的指导意见》（银总部发〔2019〕67号，以下简称《指导意见》），从打造具有全球影响力的金融科技生态圈、深化金融科技成果应用、加大新兴技术研发、持续优化金融服务、加强长三角金融科技合作共享、提升金融科技风险管理水平、提升金融科技监管效能、加强人才培养和合作交流等八个方面提出40项指导意见。（界面新闻）

甬易支付因支付违规连收两张罚单 共被罚近130万元

2019年10月30日，央行宁波市中心支行连发两张新罚单，而被罚的主角为同一家——浙江甬易电子支付有限公司（下称“甬易支付”），其先是因“为非法交易提供支付服务，危害支付服务市场；未按规定建立并落实收单银行结算账户管理制度。”被央行宁波市中心支行处罚款6万元。后是因“篡改、隐匿交易信息且情节严重，违反清算管理相关规定；未按规定建立并落实收单银行结算账户管理制度。”被央行宁波市中心支行给予警告，没收违法所得15.076501万元，并处罚款103万元；对1名相关责任人给予警告，并处罚款5万元。（移动支付网）

美利车金融拟赴美IPO：计划募资1亿美元 2018年净利3.2亿

北京时间2019年10月31日，二手车金融服务平台美利车金融向美国证券交易委员会 (SEC) 提交了招股书，拟登陆纽交所，计划募集资金至多1亿美元，股票代码为“ML”。如果成功登陆纽交所，美利车金融将成为中国二手车金融第一股。据招股书披露，美利车金融主要通过促成二手车贷款取得助贷服务收入。2018年，公司总营收比2017年增长91.1%至16.564亿元人民币，净利润达到3.185亿元人民币。（凤凰网）

银行、客户两头骗  “包装”贷款收到4.5万却欠了91.5万

近期，记者注意到，以“包装贷款”的名义收取巨额包装费的黑中介逐渐增多，黑中介通过将有贷款需求的人“包装”成空壳公司的高管，同时以发放工资的形式给其放款并形成银行流水，将资质“包装”好后，再持续从各金融机构贷款。10月29日，广东省公安厅发文提醒此种骗局，在公布的案例中，有受骗者被贷款91.5万，到手仅4.5万。记者检索关键字“包装贷款”发现，网上此种广告并不少见，点击后却跳转至网贷平台。(每日经济新闻)

广州农商行遭罚65万 违规向客户收取服务费

银保监会网站10月31日公布的广东银保监局行政处罚信息公开表（粤银保监罚决字〔2019〕54号）显示，广州农村商业银行股份有限公司存在违规向客户收取服务费的行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条第三款，《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第二条，中国银保监会广东监管局对其处以罚款65万元。（中国经济网）

审贷委员会不批 银行原行长拍板违法放贷300万获刑三年

在风控严格的银行中，行长往往只有审批权，对于审贷委员会报批，只能选择同意或者不同意。而楚雄红塔村镇银行原行长韩正徐，在审贷委员会不批贷的情况下，反复召集相关负责人开会讨论，最终通过了一笔300万元的贷款，造成银行300多万元本息损失无法收回。10月25日，裁判文书网披露了这起银行原行长违法放贷的案件。最终，韩正徐也因此获刑3年。裁判文书显示，韩正徐系原楚雄兴彝村镇银行行长，该行今年8月更名为楚雄红塔村镇银行。（新浪）

荷包金融：第三方支付停止提供兑付服务

10月31日，据荷包金融在其官方微信公众号上发布的消息称，该平台于近日进行第四次兑付，但由于第三方支付公司已全面停止与P2P公司合作，导致少部分用户（少于百分之一的用户）兑付资金未到账的问题。（金评媒）

红岭创投：11月1日起将采用人工转账提现

10月31日，红岭创投官网发布公告，称因第三方支付公司已全面停止与平台的合作，在没有新的提现替代方案之前，从2019年11月1日起，将暂时采用人工转账处理方式。公告提及，因没有第三方提供银行卡认证服务，为保障资金安全，后续PC端、APP端均不再提供新增绑卡或修改银行卡信息功能；由于人工处理提现，需有银行卡开户行信息，若银行卡没有填过开户行信息，提现时需进行补充，为确保提现成功，请务必正确填写开户行信息。（金评媒）

证监会曹勇：坚持“监管姓监” 聚焦乱象频出公司和风险公司

10月31日，证监会上市部副主任曹勇在2019提高上市公司质量高峰论坛上致辞时表示，仅今年前9个月，上市公司或相关主体被立案69家次，占2018年全年立案家数(58家次)比重超过110%。（证券时报）

李军：加强金融期货市场建设 推进期货市场双向开放

2019年第十届期货机构投资者年会10月31日在上海召开。上海市地方金融监管局副局长李军在为会议致辞时表示，当前，上海国际金融中心建设已进入最后冲刺阶段。在期货市场方面，上海将发挥金融市场完备、金融机构集聚、金融人才荟萃的优势，加大统筹协调力度，不仅要做大场内市场，更好发挥价格发现、套期保值功能，而且要加强场外市场建设，促进场内和场外市场协调发展。不仅要大力发展商品期货市场，而且要加强金融期货市场建设，完善金融期货品种体系。同时，还要继续推进期货市场双向开放，加快形成国际市场的“中国价格”。

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