证大系非吸案又有新进展 80后女总经理被抓

来源: 中国基金报   

捞财宝非法集资案进一步发酵。“证大系”戴志康等人被批捕后又有新进展，证大文化深陷“雷区”。

证大文化总经理朱钰被采取刑事强制措施

11月14日，证大文化发布《关于公司高管的风险提示公告》。公告指出，公司总经理朱钰，已于11月13日被上海市公安局浦东分局依法采取刑事强制措施，协助调査。同时，公司拟申请终止股票在新三板挂牌交易。

《公告》披露，朱钰协助调査的原因，在于公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法吸收公众存款。

2019年7月5日，证大文化董事会任命朱钰为总经理。证大文化在公告中称，本次协助调查是因为朱钰于2018年5月-2019年4月任上海证大爱特金融信息服务有限公司(以下简称“爱特金融”)董事兼总经理，现担任爱特金融法定代表人。

证大文化表示，上海市公安局浦东分局对其该段工作期间的业务进行调查，朱钰被采取刑事强制措施对公司总经理履职能力存在重大的影响，对公司影响存在重大不确定性。

公开资料显示，朱钰出生于1984年，2008年毕业于英国格拉斯哥大学。2010年-2015年，她先后在《财经》杂志、财经网就职，2015年3月加入证大集团，历任集团品牌公关总监、证大集团董事长助理等职，2018年5月-2019年4月任上海证大爱特金融信息服务有限公司CEO。

大股东法人已投案自首

正如公告所述，此次证大文化总经理朱钰被采取刑事强制措施，主要受公司大股东证大文创旗下P2P平台波及。

证大文化证大文化创立于2011年7月，注册资本9742万元，2016年6月在全国中小企业股份转让系统挂牌上市，公司经营范围包括美术品的创作、开发和销售，投资咨询，日用百货等。

上海证大文化创意发展有限公司（以下简称“证大文创”）是证大文化的控股股东，而戴志康是证大文化的实际控制人。

具体而言，公开资料显示，上海证大文化创意发展有限公司（下称“证大公司”）是证大文化的大股东，总计持有其69.82%的股份，其中68.47%的股份为直接持有，1.34%的股份为证大文创通过喀什众询创业投资有限公司间接持有。另外上海证大投资发展股份有限公司持有公司6.15%的股份。戴志康则通过直接控制证大文创、证大发展而间接控制证大文化。

21世纪经济报道曾经报道过，今年年中，证大捞财宝发布证大集团董事长戴志康致用户信称，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。而此前8月12日，捞财宝在其官网发布公告称，因捞财宝存管合作方华瑞银行自身业务调整，华瑞银行单方面决定在2019年8月13日起终止存管合作。不久戴志康就宣布了平台良性退出的消息。

企查查信息显示，爱特金融为网贷平台捞财宝的主体运营公司，由证大文化持股83%，为第一大股东。剩余17%的股份，由上海创由商务咨询有限公司持有。公司成立于2014年1月，总部位于上海，借贷余额近50亿元。

随后事情发展急转直下。

9月1日，上海市公安局浦东分局官方微博显示，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称上海证大文化创意发展有限公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。

同年8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。

今年9月28日晚间，上海公安机关通报了上海证大文化创意发展有限公司涉嫌非法吸收公众存款案件的最新情况。根据最新进展，前期通报的41名涉案犯罪嫌疑人中，除取保候审人员外，检察机关已于9月27日对证大系实际控制人戴志康，以及20余名犯罪嫌疑人依法批准逮捕。

目前，上海公安机关已初步追缴现金约2亿元，并已查封、冻结了相关银行账户、房产及股权等财产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将由法院依法进行。

此前一晚，新三板公司上海证大文化发展股份有限公司（以下简称：证大文化）发布公告称，公司股票自9月30日起恢复转让，公司实控人戴志康因涉嫌非法集资仍被采取刑事强制措施。

证大文化上市后经营情况并不乐观

2015年开始，戴志康重新梳理了证大文化的产业，其中就有金融板块。公司官网显示，证大文化在金融板块布局了互联网金融、私募、艺术品投资理财等业务。

戴志康最早布局的是小贷业务，瞄准了P2P。据媒体报道，戴志军在2014年开始推出的P2P平台“捞财宝”，2018年营收2.6亿元，净利润为1163万元，已经连续三年实现盈利。

2016年3月，上海证大文化发展股份有限公司于申请新三板挂牌，董事戴志康间接占股56.14%，为公司实际控制人。

与之形成对比的是，2016年上市以后，证大文化的经营情况并不乐观。年报显示，自2017年以来，证大文化的经营活动现金流一直为负，到2018年年底，经营活动净流量为-3725.58万元，同比下降251.57%。到2019年上半年，经营活动现金流仍旧为负，为-251.2万元。

证大文化归母净利润从2018年上半年开始就一直出现亏损。到2019年上半年，净利润亏损为358.24万元。

对于终止在创业板挂牌的决议，证大文化方面指出，相关议案尚需提请2019年第二次临时股东大会审议表决，因此尚存在不确定性。股东大会将在11月29日召开。

朱钰曾称：合规与活着，两者都要抓

去年12月21日，朱钰在一场于北京召开的论坛上发表“如何有效通过P2P更好地发挥市场化普惠金融的价值”的主题演讲。

朱钰表示，P2P的根基在于服务小微融资的需求，一个行业，只有始终遵循其存在的逻辑和社会价值，才有可持续发展的前景。

朱钰指出，P2P做普惠金融，仍要认清几点现实问题：第一，P2P确实在从事普惠，助力实体经济，但相比银行系普惠金融，体量还非常小。基于我国的情况，P2P行业不可能成为普惠金融的主角，但却是必要的配角。身在秩序未全的1万亿市场里，行业需要证明自己具备做5亿、10万亿普惠市场的价值，其中包括做平台自身业务，还有就是和金融机构充分协作。合规与活着，两者都要抓，要“乖”也要“能干”。

她在演讲中提到，这是因为，P2P的根基在服务小微融资需求。一个行业，只有始终遵循其存在的逻辑和社会价值，才有可持续发展的前景，这点需要从业者始终清醒地认识。她还认为，今年的雷潮虽然过去了，但“债务负担+外部波动”无论对于个人和企业，在未来仍将是需要非常警惕的风险因素。虽然目前行业检查工作都在有序的进行，但是行业不能把所有的希望都放在备案本身，还是要想着自己怎样修好内功，建设持续且系统性抗风险的能力。

来源: 中国基金报

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