前海P2P伪造借款人数非法吸存上千万元

作者: lingwu   

　　“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱，近日，深圳宝安公安分局经侦大队在对涉及深圳的P2P网贷平台进行摸底调查时，发现前海一家金融服务有限公司利用P2P网贷平台圈钱，通过网络推广等方式以15%-16.8%的高年化收益率为诱饵，涉嫌非法吸收公众存款，遂立即联合宝民派出所展开核查。

　　经很多造访取证，办案民警于6月5日在宝安中心区对该金融效劳有限公司涉嫌不合法吸收大众存款案进行查办，当场抓获该公司老板罗某德(男，42岁，四川人)及三名客服人员。目前，罗某德等4名嫌疑人已被警方依法刑事拘留。

　　虚拟借款人信息

　　在借款人的数量上造假

　　2014年5月，罗某德就开始经营他的金融服务公司，他构建的P2P网贷平台从2014年9月便开始正式运营。理想一开始总是很美好的，罗某徳本想以15%-16.8%的年利息回报投资者，再以3%至10%不等的高额月利息将款项贷至借款人，从中赚取利息差。不料借款人并不多，罗某徳开始虚拟借款人信息，在借款人的数量上造假，想要吸取更多的资金，显示该公司投资获得回报的可靠性。

　　据罗某徳交代，他的公司除在网上对网贷平台进行推广外，还派员工向市民发放宣传单，并承诺支付投资者15%-16.8%的年利息。有投资意向的客户可以通过该公司网贷平台“发标”，并将投资款通过第三方支付平台转到该公司账户。但这个账户是虚构的，当投资人在平台上转钱的时候，在该平台上看到的借款数额只是虚拟货币。投资人并不知道自己的投资款其实被直接转到罗某德的个人银行账户里。为维持资金链，这个网贷平台的投资还必须要求资金存“死期“，要在账上存满一年才可提取收益。

　　据民警介绍，该金融服务公司从2014年9月至2015年5月已吸收公众人数200余人，涉案金额达1000余万元。这家公司不断吸收资金，用以借新还旧，拆东墙补西墙，而这样的经营模式最终将导致资金链断裂。2014年9月开始运营的平台，很快就将迎来第一个一年期约满，而届时如果客户提取资金及收益，这家公司将无法再运营下去。警方告诉记者，如果这个网站没有被查处，罗某徳将面临巨大的资金断裂，随时有可能卷钱逃跑。

　　随着事件相关人员的落网，网站的查封，大部分资金都可以物归原主。投资者在投资前应从多渠道调查P2P网贷平台资质、出借资金用途等信息，了解出借资金流传方式，尤其是第三方支付平台的安全与合法性，综合判断P2P网贷平台是否规范运作。投资人一旦发现平台涉嫌违法犯罪，要尽快向公安机关报案，这样才能尽可能地挽回受害损失。

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