非法集资大起底：重庆开展P2P风险排查

作者: tiantian   

　　近日，业内对于非法集资风险在哪些行业领域爆发较为突出?打击非法集资，重庆还会出哪些“大招”等问题争议不断。

　　昨日，重庆市打击非法金融活动领导小组办公室(以下简称重庆市打非办)发布总结报告称，金融信息咨询中介机构、房地产行业和网络借贷平台是非法金融活动藏身的主要行业。此外，我市拟于6月~8月组织全市开展打击非法集资专项行动。

　　【详情：全市共排查企业19505家】

　　为进一步摸清我市非法集资风险底数，妥善化解风险，重庆市打非办于2015年3月~4月组织开展了非法集资风险排查活动。

　　据了解，此次排查活动历时2个月，全市38个区县政府、3个经济技术开发区和5个主要市级部门参加。活动期间，全市共排查企业19505家，警示约谈1108家，行政处罚180家，立案侦查105起。通过排查，进一步摸清了我市非法集资活动底数，有效防范和化解了非法集资风险，维护了良好的金融秩序和社会稳定。

　　【方法：开展立体宣传和拉网排查】

　　随着重庆市打击非法集资活动工作走向深入，市民在社区、菜市、百货商场、住宅小区、办公楼宇、公共告示栏等随处可见“拒绝高利诱惑，远离非法集资”的宣传和警示。通过多渠道、多形式、多媒介同步进行的方式，掀起了一场声势浩大的立体式宣传活动。在很大程度上引导了不具风险承受能力的中老年投资者，自觉远离街面非法集资活动。

　　重庆在拉网式排查过程中，采取由区县政府对辖区无主(监)管部门的企业进行全面排查，行业主管部门对主(监)管行业进行专项排查的方式，对重点行业、重点区域和重点人群进行了深入排查。结合我市实际情况，特别对私募股权投资、网络借贷平台等新型行业企业，投融资中介、非融资性担保等信用中介机构，各类涉农专业合作社、养老产业，以及其他高发案件行业进行了排查。

　　就排查区域来说，特别对高风险企业集中的写字楼、商务中心等案件多发区域的企业进行逐一摸排，对短期内有大量中老年人聚集的公园、农家乐、礼堂等场所进行定期暗访和巡查，掌握第一手资料。此外，我市公安部门还深入街道(社区)走访辖区内退休人员、下岗职工等群体，及时发现参与非法集资活动的线索和动向。

　　【目标：打非办联动机制遏制高发势头】

　　进入4月，重庆市政府在其官网上公开了打击非法集资咨询举报电话，而此前，举报电话在《重庆市打击非法金融活动工作流程》中也有对外发布。

　　在《重庆市打击非法金融活动工作流程》中，对重庆打击非法金融活动领导小组成员单位做了详细分工，除了当地金融办、一行三局外，公检法、工商、税务等十余部门也参与其中。此外，各区县有关部门也出台了多项举措进行联动，有力地震慑了非法集资活动的开展。

　　来自市打非办的数据显示，我市共清查非法投融资广告414条，责令整改和依法取缔41条，对75户涉嫌虚假宣传或广告违法企业进行了查处。同时，我市对非法集资活动坚持“打早打小”和绝不手软的严打态势，有效遏制了非法集资高发势头。

　　【重庆打非办：将开展打击非法集资专项行动】

　　市打非办的报告显示，主要集中在三个方面：一是金融信息咨询中介机构非法集资风险隐患突出。此类机构工商登记注册简单，业务范围边界不清，缺乏监管主体，在实际经营中往往会超出工商核定的业务范围，从事非法集资活动。二是房地产行业潜藏非法集资风险。在全国经济增速放缓的背景下，部分房地产企业交易量萎缩、资金吃紧。今年以来，我市出现了房地产公司因资金链断裂引发非法集资风险。三是网络借贷平台非法集资查证困难。“P2P”网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业游离于监管部门的灰色地带，其在网上违规从事非法吸存、放贷业务十分隐密，排查处置难度较大。

　　对于下一步的工作安排，市打非办介绍说，首先是加大宣传教育。结合全国非法集资宣传月活动，将组织全市开展声势浩大的宣传活动，做到家喻户晓，人人皆知，营造全社会防范打击非法集资的良好氛围。

　　同时，定期开展风险排查。针对投资咨询、“P2P”网络借贷平台等非法集资高发行业，组织工商、公安、金融等相关部门定期开展风险排查，遏制非法集资高发势头。三是开展打击非法集资专项行动。我市拟于6~8月组织全市开展打击非法集资专项行动。通过专项行动，建立健全打非工作长效机制，完善金融风险防范预案，严厉打击各类非法集资活动，防范和化解金融风险，维护社会稳定。

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