恒生财行两门店人去楼空200多人被骗——曝光非法集资的套路

作者: 拓天速贷   

据江苏公共频道《新闻360》报道，近日位于南京市洪武北路188号和莫愁湖东路2号的恒生财行两家门店，前不久在没有任何征兆的情况下，突然人去楼空。

一位老人表示，自己省吃俭用攒下了二十万，都存到了恒生财行。还有一位市民蒋先生说，他们全家人，包括父母、兄弟姐妹凑出了110万，全部投到了这里。蒋先生说，恒生财行这两家门店突然关门，让很多投资者猝不及防。

初步统计，大概有两百多人及家庭在这里投钱，总共金额大概有两千多万。

据投资者蒋先生介绍，恒生财行的全称名叫深圳恒生财行投资管理有限公司南京分公司，负责人名叫王成虎，公司于去年9月15号登记注册。由于这家公司外表包装很像银行，看起来高端大气，加上极具诱惑力的宣传，很多市民深信不疑。

有营业执照，有正规门店，工作人员也有模有样，大家确信这就是一家正规的金融机构，对于恒生财行接下来打出的牌，很多投资者也就没有多想。如今恒生财行却人去楼空，投资者有些措手不及。

相关律师表示：南京恒生财行这个公司的法人主体资格就存在疑惑。如果没有深圳恒生财行投资管理有限公司授权委托，那么南京这边就涉嫌违法集资诈骗、或者是非法吸收公众存款。

中国经济快速发展，富裕人群的规模近年来持续增长。据瑞士信贷《全球财富报告2015》的数据显示，中国中产阶级人数为全球之最，到达1.09亿。与欧美相比，中国财富管理市场不太成熟，相关产业发展滞后。”民间借贷满足了中国个人投资的庞大市场需求。然而民间借贷行业涉及人数多、关联行业机构复杂，大量不法分子浑水摸鱼，用五花八门的方法迷惑投资者，搞非法集资。

尽管非法集资骗术花样繁多，但总有一些共同之处，法务人员梳理出了以下几种常见的非法集资手法，提醒投资者警惕：

【承诺高收益回报】“月收益40%”“1万元一年变10万元”……高额收益承诺，总吸引投资者趋之若鹜。怎么会有这么好的馅饼?小心馅饼成陷井。

【编造虚假项目融资】

通过虚构投资项目，采用借新还旧的庞氏骗局模式，先归集资金、再寻找借款对象，私设资金池，非法吸收公众存款，以高息为诱饵，进行集资诈骗。

【打“养老”旗号诱老年人加盟】

时下，不少非法机构打着“养老”旗号非法集资，有的以投资养老公寓、异地联合安养为名，以提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”;有的则通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群体投入资金。

【非法股权众筹、买卖原始股】

一些骗子公司打着境外投资、高新科技开发的旗号，搞非法股权众筹、买卖原始股，比如宣称在港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会，投资30万才有机会领入场券。

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