银监会重罚17家机构：恒丰因股东变更未报批等被罚800万

来源: 澎湃新闻网   

一边强调风险防控，一边开出25张罚单。

4月10日，银监会公布《关于银行业风险防控工作的指导意见》（下文简称《指导意见》），同日，在官网挂出25张3月29日作出的处罚决定，17家银行业机构被罚金额合计4290万元，其中包括中国信达资产管理股份有限公司（中国信达，1359.HK）、平安银行（000001.SZ）、恒丰银行、华夏银行（600015.SH）等机构。

与《指导意见》同日对外公开，这25张罚单有了一层特殊的意味。一位银行业研究人员对澎湃新闻表示，这一系列处罚“有点狠”，与银监会当前打击银行业金融机构的“三套利”和“四不当”行为的目标是契合的。

在4月7日银监会召开的新闻发布会上，银监会主席助理杨家才表示，跨市场、跨行业、跨地区的金融产品交易带来一些问题，银行监管政策今年将与保险、证券、支付等监管政策，与货币政策、财政政策协调，重点整治三种套利行为——“监管套利、空转套利、关联套利”；“四不当”行为也会得到解决，分别指的是“不当展业、不当交易、不当激励、不当收费”。

恒丰银行被罚800万

在这批处罚中，罚款金额最高的是三家股份制银行，分别是平安银行、华夏银行和恒丰银行，罚金为1670万元、1190万元和800万元。这其中，最为引人注目的是恒丰银行。

2016年4月以来，恒丰银行一直处于内控混乱的舆论危机之中。在被处罚的18项事由中，除了一些业务违规，银监会还披露了其“变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批”“关联交易未提交关联交易控制委员会和董事会审查审批”“未在规定时间内披露更换行长信息”，尤为引人注目。

2016年12月9日，恒丰银行公告原行长林治洪被解职，当日生效，而这一切发生在林本人不知情的情况下，此后林被山东烟台警方、银行保安围困在办公室内长达十余个小时，失去人身自由。其与恒丰银行董事长蔡国华的矛盾也暴露在大众视野中。根据商业银行法，更换董事、高级管理人员时，应当报经监管机构审查其任职资格，显然恒丰银行并没有遵守这一规定。

今年以来，恒丰银行陆续传出遭第二大股东新加坡大华银行抛售，山东鲁信集团接盘的消息，但具体进展还是扑朔迷离。恒丰银行2015年年报显示，该行持股5%以上的股东为烟台市国资委旗下蓝天投资(19.4%)、大华银行(12.4%)、江苏汇金(11.01%)、上海鲁润(8.42%)、上海佐基(7.63%)、厦门福信银泰(5.4%)。

目前恒丰银行尚未披露2016年业绩报告，而“未在规定时间内披露年报信息”也是恒丰银行此次被罚的事由之一。

今年3月2日，原山东省省长郭树清履新银监会主席后第一次召开新闻发布会，在回答记者有关恒丰银行乱象的提问时，表示正在进行股份制改革，通过股改，理顺关系，在条件具备的时候推进资本市场公开上市。而银监会副主席曹宇表示，高度重视恒丰银行的问题，坚决治理市场乱象，银监会已经会同山东省政府认真核查，将依法从严从重。

信达资产领13张罚单

这批处罚中，领到最大罚单的平安银行的违规事由有5项，分别是内控管理严重违反审慎经营规则；非真实转让信贷资产；销售对公非保本理财产品出具回购承诺、承诺保本；为同业投资业务提供第三方信用担保；未严格审查贸易背景真实性办理票据承兑、贴现业务。

而违规事项最多、达到24项的是华夏银行，除了理财产品投资非标资产总额占上一年度审计报告披露总资产比例超过监管要求、非洁净转让非标资产、商业承兑汇票的内部控制存在严重的风险漏洞三项问题之外，其他为各地分支行贷款资金管控不到位、隐匿不良资产等问题。

在这25张罚单中，信达资产领了13张，占了半数以上。银监会披露的该公司的违规事由有6项，分别是违规收购个人贷款、收购金融机构非不良资产、收购不良资产未按规定通知债务人、为同业投资行为违规提供隐性担保、管理不尽职导致风险发生、收购虚构债权。

信达资产总公司，北京、吉林、陕西、青海四家分公司，以及8名责任人员都被警告及罚款总计330万元，银监会称，被处罚的人员包括2名机构高管。

在25张罚单中，还有一些金融机构遭到了信达资产事件的波及。银监会披露，涉事的机构包括作为信达资产管理公司交易对手的招商银行（600036.SH，03968.HK)、民生银行(600016.SH，01988.HK)、交通银行(601328.SH，03328.HK）等机构。处罚决定显示，这些机构的违规事由主要是“批量转让个人贷款”和“违规转让非不良贷款”，处罚金额为20万到70万元不等。

2017年以来，银监会对监管处罚的力度加大，对违法违规行为的打击也更加密集。“敢于亮剑、敢于碰硬，勇于‘揭盖子’、‘打板子’，坚持严罚重处，始终保持整治金融乱象高压态势”，银监会官网文章称。

4月7日，银监会对外公开，2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元；处罚责任人员197名，其中，取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。

除了这25张罚单，银监会上述官网文章还表示，日前又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中，“针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象，银监会将继续加大监管处罚力度，进一步严厉打击、严肃处理。”

下表为银监会4月10日公开的处罚决定汇总表：

来源: 澎湃新闻网

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