银行外汇市场审查不严乱象突出 外管局：加强监管

来源: 北京商报 作者： 崔启斌 袁兰   

金评媒（https://www.jpm.cn）编者按：在这9起案件中，8家银行违规均是由于审查不严，1家银行是因为该行员工“监守自盗”违规办理外汇业务。

2017年以来，国家外汇管理局对外汇市场的监管力度逐渐加大。近期，外管局通报了25起外汇违规案例，其中9起就是银行外汇违规案件。在这9起案件中，8家银行违规均是由于审查不严，1家银行是因为该行员工“监守自盗”违规办理外汇业务。

银行外汇市场违规乱象突出

2017年以来，外管局加强了对外汇市场的监管，严厉打击外汇违规行为。近日，外管局在其官网上又发布了《关于外汇违规案例的通报》，共通报了25起外汇违规典型案件。其中，有9家银行外汇违规被通报，没收资金共计64.33万元，罚款金额共596万元。

这9家银行分别为兴业银行重庆分行、民生银行三亚分行、宁波银行上海张江支行、重庆农村商业银行、中国农业银行嘉善支行、恒丰银行泉州分行、中国建设银行德州分行、中国农业银行镇江分行和平安银行珠海分行。

今年以来，外管局已先后两次通报了18则企业、个人违规案件；在早前的《关于通报银行外汇违规案例的通知》中，也曾通报了12起银行外汇违规案例。

审查不严成违规之源

北京商报记者发现，在此次通报的9家银行中，民生银行三亚分行违规办理个人分拆购汇案是由于该行员工违规出借个人购汇额度帮助该行负责人购汇汇往境外账户。

然而，对于出借个人购汇额度协助他人规避额度及真实性管理行为方面，外管局早在2015年末就发布了《关于进一步完善个人外汇管理有关问题的通知》，规定个人在办理外汇业务时，不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。

除民生银行三亚分行之外，其余8家银行外汇违规主要是因为在审查过程中没有对企业客户的贸易背景和单证的真实性、合理性进行严格的尽职审核。

银行对企业的相关材料审批不严就进行售汇，这在一定程度上造成了巨大的风险。对于出现的多家银行违规现象，北京科教大学金融工程系教授刘澄对北京商报记者表示，银行外汇违规主要是银行在外汇审查过程中某种程度上放松了审查标准，甚至和客户们一起为资金的汇出提供种种便利。

外汇市场监管力度将加强

外汇市场的每一次变动都引发了监管层的高度关注以及相关政策的出台。自2015年下半年开始的一轮人民币贬值，一度让市场情绪紧张，跨境资本流动也变得十分敏感。监管层接连发出多份文件来加强跨境资本流动的审慎管理。

2017年以来，跨境资本流动的情况明显改善，但对于外汇市场的监管力度依然不减。金融分析师肖磊对北京商报记者指出，在国内的管制没有放开之前，对于出现的外汇违规情况，监管层必然要加强监管，从个人换汇、企业贸易、海外收金等方面都要加强监管。

外管局已多次表态将加强外汇市场的监管，严厉打击外汇违法违规行为。外管局在最新会议中也明确表示，要加强事中事后监管。

（编辑：杨少康）

来源: 北京商报 作者： 崔启斌 袁兰

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