阜兴集团陷270亿兑付危机 托管银行要担责？

来源: 全天候科技 作者：张少华   

P2P网贷平台的“爆雷潮”正在向私募基金领域蔓延，近日，手握上百只私募基金的上海阜兴集团出现危机，集团董事长朱一栋选择了跑路。

牵出阜兴集团问题的是集团旗下的上海意隆财富投资管理有限公司(下称“意隆财富”)，该公司拥有私募基金牌照，管理着多只私募基金。据官网介绍，公司是国内领先的高端资产管理机构，为高净值人士提供卓越的资产管理服务。有消息称，公司基金产品的投资人都是高净值客户，100万起投。

但意隆财富在6月26日突然传出了“爆雷”消息，该公司员工向媒体透露，公司的主要负责人已失联，包括控股股东阜兴集团的负责人朱一栋也已跑路。

实际上，阜兴集团旗下“跑路”的的私募基金管理方不只是意隆财富。7月13日，中国基金业协会发布公告称，四家私募基金——上海意隆财富投资管理有限公司、上海西尚投资管理有限公司、上海郁泰投资管理有限公司和易财行财富资产管理有限公司“实际控制人失联以来，相关私募基金管理人经营中断，严重扰乱了私募基金行业秩序，给投资者合法权益造成重大影响。”这四家被公示的私募均系阜兴集团的关联公司。

80后掌管的百亿级集团

根据企查查信息，阜兴集团成立于2011年，主营业务包括投资咨询、商务咨询、投资管理、市政工程、电器设备(除特种设备)安装、金融软件开发、金融数据处理等十多项。

阜兴集团董事长朱一栋1982年出生于江苏盐城阜宁，被外界称为“阜宁首富”，其父亲朱冠成是A股上市公司大连电瓷(002606)的实际控制人 。值得关注的是，今年1月，央视曾报道称，朱一栋因涉嫌操纵大连电瓷股价而遭到证监会稽查。

相关部门统计的数据显示，阜兴集团旗下目前的私募基金存续规模或达到270亿元。其中，上海西尚投资管理有限公司、上海郁泰投资管理有限公司、上海意隆财富投资管理有限公司“跑路”前仍在运作中的私募基金就多达上百只。

托管银行要不要担责任?

与近期集中爆雷的P2P网贷平台不同，阜兴集团旗下出现危机的都是有备案的私募基金。华夏时报消息称，阜兴集团出事让数千名投资者寝食难安，有投资者表示，“投资合法备案的私募基金也会跑路，真的不知道还能投什么了。”

私募基金一般由银行进行托管，上海银行、平安银行、恒丰银行、光大银行、浦发银行、浙商银行、招商银行等都是阜兴系基金的托管银行。阜兴系的私募基金出事，托管银行要不要担责任呢?对此，各方的说法不一。

昨日，上海银行发布消息称，有人在微信朋友圈发布“上海银行270亿理财基金，100万起购，血本无归”的信息，该信息为谣言，已向公安机关报案。谣言所涉“理财基金”非该行所发行的理财产品，也非该行代为销售的理财产品，而是阜兴集团旗下私募基金管理人发行的私募股权投资基金，该行只是上海多家托管银行之一。

中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞认为，各银行在《托管合同》中有关当事人承诺与声明、权利与义务中，均明确银行对托管资产的托管，并非对私募基金管理人设立的合伙企业本金或收益的保证或承诺，银行不承担合伙企业投资风险。

但21世纪经济报道消息称，监管部门曾多次开会讨论阜兴系私募基金的处置，一度对托管银行的责任认定存在多种意见。有监管部门曾要求托管银行代理私募基金的管理人责任，并穿透掌握私募基金的资金流向。也有监管部门提出，应当依法行事，按照法定责任确定托管银行的责任。

随着阜兴集团出事，银行目前已谨慎对待私募基金托管业务。21世纪经济报道上周消息称，已有股份制银行上海分行暂停开展契约型私募基金的托管业务，不再出具相关确认函。另有股份制银行人士表示，该行虽未停止私募基金托管，但已经对私募基金托管收紧门槛，包括严格审核实际控制人、关联交易等。

（编辑：杨少康）

来源: 全天候科技 作者：张少华

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