宜信受邀出席“第三届金家岭财富管理论坛”并发布中国首份面对民营企业家的传承报告

作者: 杜亮   

12月22日，由中国金融中坚智库——中国金融四十人论坛（以下简称CF40）主办，青岛市崂山区人民政府、青岛金家岭金融聚集区管理委员会承办的“第三届金家岭财富管理论坛”在青岛拉开帷幕。宜信公司创始人、CEO唐宁第三次受邀出席“金家岭财富管理论坛”并发布研究报告。唐宁介绍，本次发布的《2019中国企业家调研报告：家业传续》是中国第一份面对民营企业家群体企业、财富、价值观传承方面的研究报告，并且基于对中国民营企业家群体的研究，提出了与国际最佳实践相吻合的中国解决方案。

“第三届金家岭财富管理论坛”现场

2014 年 2 月 10 日，青岛市财富管理金融综合改革试验区获得国家批复，青岛成为中国唯一以财富管理为主题的金融综合改革试验区。金家岭金融区作为青岛市财富管理金融综合改革试验区的核心区，肩负着财富管理金融领域探索改革创新、转变发展方式等重要任务。 2015 年以来， CF40与青岛市政府及金家岭金融聚集区开展合作，举办金家岭财富管理公开论坛及闭门研讨活动，以推动青岛市财富管理金融综合改革试验区创新发展。

本次论坛以“新形势下的财富管理转型创新”为主题，邀请CF40特邀嘉宾、十三届全国政协常委、经济委员会副主任、中财办原副主任杨伟民，CF40学术委员会主席、北京大学国家发展研究院副院长黄益平，CF40资深研究员、全国政协委员、证监会前主席肖钢等在内的300余位来自监管层、金融行业以及研究机构的专家学者共同讨论、建言献策。

宜信公司创始人、CEO唐宁现场发布了《2019中国企业家调研报告：家业传续》。唐宁介绍，我们在服务中国民营企业家的过程中，深刻体会到了他们所面临的传承需求痛点。这样的人群在中国有100多万，他们可掌控的资产近100万亿，这100万亿可投资资产面临着未来十年一个重大的、结构性的机遇与挑战，就是一定要传下去。这个需求是过去10-15年里没有的，在今天以及未来10年，他们必须完成这个刚性需求，也就是他们的企业、资产，更重要的是价值观需要在未来10年传下去。

宜信公司创始人、CEO唐宁

因此，本次报告聚焦经济转型过程中的民营企业家发起了调研。研究显示，在企业发展方面，中国的民营企业家已经把关注点放在如何实现自身企业的数字化转型和重塑上。企业家拥有的资产越多，多元化配置和隔离的需求越大，但是资产配置逻辑还没有有效地认知和落地；在企业交接、子女教育方面，越来越多的民营企业家意识到职业经理人的重要性，但是如何与职业经理人相处，识人、用人等方面还有很高的门槛；在学习方面，培养好二代，让家风、家训传下去，让二代更好地开拓国际化视野，是企业家客户特别关注的；在财富保值增值方面，一个明显的趋势是由DIY到与专业的机构一起合作。未来10年，不仅是合规可信、持牌经营，更重要的是专业性上可信赖。在回报社会方面，越来越多的民营企业家、高净值客户愿意投资于公益慈善，但是还停留在初级阶段，并没有重点关注投入产出比，把有限的资源用到创造最大的社会回报上。

值得一提的是，报告特别指出了山东和青岛地区企业家在传承方面的一些思考和最佳实践，他们在受访中表现出了更为前瞻的眼光与更为注重言传身教的价值观传承理念。例如，他们选择“子女接班”的比例超过全国平均水平，更愿意带着子女了解企业、发展企业；在子女教育方面把“家风家训”、“就读名校”、“开拓视野”排在所有选项的前三位，超出全国平均水平3-6个百分点；对公益慈善的参与方式呈现出多元化的特点，“设立慈善信托”、“设立慈善基金会”、“直接捐助”均高于全国平均水平，会带着子女一起做这类项目，手把手带孩子接触投资的同时又能让他们做一些好事，即便有时回报不佳，却让子女有了更多实践经验。这些显著的特点与变化，一定程度上说明了山东省推动金融改革卓有成效。

基于对中国民营企业家群体的研究，报告前瞻性地提出了与国际最佳实践相吻合的中国解决方案——“六脉神剑”： 第一，企业每5年重塑一次；第二，培养具备核心技能的创二代；第三，着手设立家族信托，长远规划；第四，坚定践行资产配置；第五，投资母基金，拥抱新经济；第六，拿出1%资产，全家一起做公益。

唐宁表示，之所以选择在青岛发布这样的报告，因为青岛在推动财富管理综合金融改革试验的过程之中非常有远见，青岛早在2015年就批准了家族办公室资质牌照，宜信也非常荣幸第一批获得这样的资质，并且从青岛起步，开展财富管理、家族传承业务，在过去5年的时间里取得了很多的成果。我们的调研报告是第一次发布，也是从0到1的突破，未来会持续围绕中国民营企业家群体，针对他们家族传承的需求开展追踪调研。希望在大家的共同努力下，让民营企业家都能做好传承规划，有更多的时间和精力投身到创新之中，投身到创造更多的更高质量的商业机会之中，将财富管理、金融支持实体经济发展落到实处。

杜亮