温州银行因不正当手段吸取存款 收银监局65万元罚单

来源: 蓝鲸新闻    

2月22日，银监会连发多条处罚信息对六家银行进行行政处罚。其中，温州银监局发布行政处罚决定书显示，温州银行贷款资金回流借款人并被转存定期存单，以不正当手段吸收存款等原因违规被罚65万元。

信息显示，温州银行的主要违法违规事实（案由）是违规为同业投资提供担保，承担实质性风险，且未在资产负债表内或表外反映；贷款资金回流借款人并被转存定期存单；以不正当手段吸收存款。作出处罚决定的日期是2017年1月22日。

经蓝鲸银行频道梳理，温州银监局自2017年2月份开始披露的行政处罚就有8单。仅仅16号-20号有六家银行因出现了贷款资金转银行承兑汇票保证金、贷款资金回流转定期存款、支行负责人代为履行行长职责超规定期限等违规行为而受到处罚。

而今天温州银监局因违贷款资金回流借款人并被转存定期存单，以不正当手段吸收存款等案由对温州银行罚款65万元。无独有偶，农业银行(行情3.28 +0.31%,买入)江西分行、南昌市商业银行、浙江富阳农村合作银行等多家银行都曾在2016年被银监会予以行政处罚。

温州银监局在2月16日、17日、20日先后披露了几份行政处罚单，其中，浦发银行(行情16.72 -0.18%,买入)温州分行因“贷款资金回流转定期存款，办理贸易背景不真实的票据业务”被罚45万元；平安银行(行情9.54 -0.31%,买入)温州分行因“贷款资金回流转定期存款”被罚30万元。邮储银行温州分行因“贷款资金转存银行存款，再质押发放贷款”、“以存款作为审批和发放贷款的前提条件”等被处罚70万元；农行温州分行因“贷款资金转为存款”等被罚75万元；广发温州分行因“贷款资金转银行承兑汇票保证金”、“通过循环办理贸易背景不真实的银行承兑汇票及贴现业务虚增存款”等被罚160万元。处罚单开出的日期均为今年1月22日。

蓝鲸银行频道发现，在2014年9月银监会发布的《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》中强调，商业银行不得违反规定擅自提高存款利率或高套利率档次，不得另外设置专门账户支付存款户高息； 不得通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款；不得接受个人或机构等资金中介组织的存款；不得拖延、拒绝支付存款本金和利息；不得强制设定条款或协商约定将贷款资金转为存款，不得向“空户”虚假放贷；不得将贷款资金作为保证金循环开立银行承兑汇票并贴现，虚增存贷款； 不得将理财产品发行和到期时间集中安排在每月下旬，于月末、季末等关键时点将理财资金转为存款； 不得将财务公司等同业存放资金临时调作一般对公存款，虚假增加存款。

另一方面，据《北京商报》报道，商业银行不得违规吸存、虚假增存等。2016年8月，国务院《降低实体经济企业成本工作方案的通知》指出，完善信贷资金向实体经济融通机制，降低贷款中间环节费用，严禁“以贷转存”、“存贷挂钩”等变相提高利率行为。

来源: 蓝鲸新闻

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