情报：央行拟规范暴力催收；山西省宣布全部取缔P2P网贷业务；上海554家融资租赁公司经营异常

   

北京证监局：不得宣传推广有关虚拟货币项目或平台

12月27日，据证监会官网消息，北京证监局发布关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提示（下称“提示”）。提示称，开展相关活动的在京机构及人员，不得宣传推广有关虚拟货币项目或平台，不得开展虚拟货币业务销售或交易，不得向投资者开展虚拟货币交易或变相交易业务，不得从事或代理从事境内外虚拟货币发行交易活动，辖内各金融机构和非银行支付机构不得为任何虚拟货币交易买卖提供服务。（金评媒）

三部门：鼓励银行保险机构积极开展外贸金融服务

26日，银保监会、商务部、外汇局联合下发的《关于完善外贸金融服务的指导意见》提出，银行保险机构应持续加大对服务贸易、跨境电子商务、制造业转型升级和梯度转移、国际产能和装备制造合作等新业态、新领域的服务力度，培育外贸竞争新优势。鼓励银行保险机构对接经营规范、信誉良好的外贸综合服务平台，借助其增信功能和在企业生产、交易、通关、退税等方面的信息优势，为更多小微外贸企业提供金融服务。（经济参考报）

央行拟规范暴力催收：催收债务不得损害消费者合法权益

央行27日发布《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法(征求意见稿)》，根据征求意见稿，金融机构向金融消费者催收债务，不得采取违反法律法规、违背社会公德、损害社会公共利益的方式，不得损害金融消费者或者第三人的合法权益。金融机构委托第三方追讨债务的，应当在书面协议中明确禁止受托人使用前款中的追讨方式，并对受托人的催收行为进行监督。（金评媒）

银保监会摸底人身险公司2020年规划 “防风险、促稳定”为主基调

临近年底，监管部门对人身险公司的摸底调研仍未放松。12月26日，记者独家获悉，银保监会近日下发《关于报送2020年度发展规划的通知》（以下简称《通知》），要求各人身险公司报送2020年机构设立规划、资本补充规划、股东和注册资本变更规划等。（北京商报）

山西省宣布全部取缔P2P网贷业务

12月27日，山西省互联网金融风险专项整治工作组联合P2P网络借贷风险专项整治工作组发布《关于取缔P2P网贷机构网络借贷业务的公告》，宣布对“晋商贷”等26家P2P网贷机构的P2P业务予以取缔。公告称，山西省内15家在营机构P2P业务均不符合“一个办法，三个指引”有关规定，现予以取缔。要求上述机构停发新标，严格执行“双降”要求，限于2020年6月底前完成良性清退，市场出清。公告还提到，对于山西省其他开展P2P业务的机构及外省在晋从事P2P业务的机构未纳入行政核查，现对其开展的P2P业务一并取缔。（金评媒）

上海554家融资租赁公司经营异常

强监管之风正席卷融资租赁行业。记者26日获悉，上海市地方金融监督管理局近日发布“关于经营异常融资租赁公司（第二批）相关情况公告”。公告称，根据相关规定，经过对上海市融资租赁公司开展清理排查，发现部分企业存在无法取得联系及其他经营异常情况。此次公布的上海市第二批经营异常融资租赁公司共计290家，排查发现的异常情况包括，无实缴资本、6个月以上未经营、未按时填报企业自查表、未按监管要求接入数据报送系统在线报送企业经营数据等。截至目前，上海市经营异常融资租赁公司达到554家。（上海证券报）

多家银行因假币收缴不合规被罚

12月以来，央行各分支机构公布了一系列罚单，值得注意的是，在众多罚单中，4家银行因假币收缴不合规，发现假币不收缴被监管作出罚款决定。其中，江西吉水农村商业银行存在未按程序收缴假币及发现假币而不收缴的行为，被罚5万元。泸州银行股份有限公司因未按规定程序收缴假币等多项事由，被监管警告并合计罚款23.1万，并对1名直接负责人处以1万元罚款。桂林银行股份有限公司因假币收缴不合规、超期处理征信异议等行为被罚款7万元。新疆北屯国民村镇银行有限责任公司因违反《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》第六条相关规定，被警告并罚款人民币1.25万元。（每日经济新闻）

虚构理财产品坑骗数亿 80后美女营业部老总遭终身禁入

数年前，80后券商营业部老总伪造理财合同诈骗数亿元的案件曾震惊市场，而今又有新进展。12月25日晚间，山西证监局官网发布一则行政处罚，对原民生证券太原长风街证券营业部总经理许静采取终身证券市场禁入措施。两年前，许静因骗取他人财物数亿元，被山西省高院判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并没收个人全部财产。据公开信息，许静在民生证券任职期间，利用证券公司工作人员身份，以帮助亲戚朋友炒股、理财，并承诺高额回报的方式骗取63人合计6130.72万元；期间，许静虚构民生证券理财项目，使用“萝卜章”和客户签订虚假合同，骗取20人共计3.10亿元，直至产品到期无法兑付，东窗事发。（券商中国）

网络诈骗团伙直播教炒比特币：17人被抓，涉案3000多万

12月26日，南安市公安局在诗山刑侦中队召开打击电信诈骗犯罪专项行动返赃仪式，现场向部分受害者返还被骗钱款80多万元。49岁的史女士今年7月在网络上认识了这么一位“老师”，说能翻倍赚钱。史女士加入微信群后，一直处于观望状态。然而她抵不住群友们几分钟就能赚十几万元的诱惑，最终掉入陷阱.此后，民警将本案全链条中的17人全部抓获归案。本案涉案金额3000多万元，至今共追获现金人民币200多万元，冻结60余万元，缴获车辆4部。该案也是今年以来南安市打击全链条电信网络诈骗犯罪团伙的第一案。（澎湃新闻）

工行一分行被罚100万：因流动资金贷款挪用入房地产企业等

12月26日，浙江银保监局披露的一张行政处罚决定书显示，中国工商银行浙江省分行因贷前调查不尽职，流动资金贷款挪用入房地产企业；投后管理不到位，理财资金违规用于支付土地出让金，被罚款100万元。（澎湃新闻）

2.1亿未兑付的“热贷网”P2P案 法院发还执行款8900万

12月26日，上海二中院向3起执行案件的申请执行人代表发放执行款近2.7亿元，其中一起刑事追赃案件涉及3000余名集资诈骗案的受害人，涉及P2P平台“热贷网”（平台于2015年3月立案）。据悉，该案至案发，有2.1亿余元未兑付。该案的执行工作涉及众多财产，共有34套房产需拍卖、16套房产需查封，需扣划的账户也涉及10多家银行。经过执行法官不懈努力，促使涉案财产在较短的时间、较好的价格得以处置变现，此次共可发还被害人8900余万元。目前，该案仍在进一步执行过程中。（上海二中法院）

央行行长易纲：全面提升我国反洗钱工作水平

12月26日，反洗钱工作部际联席会议第十次工作会议在京召开。部际联席会议召集人、中国人民银行行长易纲指出，中央领导同志重要批示为我们做好新时代反洗钱工作指明了方向。各成员单位要从维护国家经济金融安全、打击金融洗钱犯罪行为、提高国家治理能力和参与全球治理的高度，深刻认识反洗钱工作重要意义，切实提高政治站位。加强反洗钱监管工作统筹协调，进一步完善部际联席会议工作机制，牵头单位与成员单位各负其责，密切配合，以反洗钱国际评估整改为契机，按照反洗钱国际标准和互评估提出的整改建议要求，把需要完成的工作落实到位，把需要补齐的短板尽快补足补好，全面提升我国反洗钱工作水平。（中国证券报）

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