个人财富管理巨头瑞银UBS进入智能投顾领域 SmartWealth在英发布
【摘要】UBS智能财富通过智能投顾这种方式，为客户提供实时的金融理财建议，告诉人们通过何种投资手段、规避风险，从而实现目标。
UBS瑞银集团也开始涉足智能投顾领域，最近发布了一款在线理财平台。
UBS智能财富通过智能投顾这种方式，为客户提供实时的金融理财建议，告诉人们通过何种投资手段、规避风险，从而实现目标。
客户可以在线上注册一个全新账户，不需要任何纸质文件就可以获得由瑞银集团提供的五种投资模型建议。
这些建议都是基于瑞银自己针对全球经济现状所做的机构内部的“House View”调查。
借由智能投顾的帮助，平台可以观察这些投资是否达成预期收益目标。如果投资目标失控，可以及时提供合理规划建议。
用瑞银财富管理首席运营官Dirk Klee的话说，SmartWealth智能财富平台的发布对于瑞银来说是一次“战略性举动”，可以帮助瑞银获得更多新客户。作为世界最大的个人财富管理公司，瑞银拥有2兆亿的客户资产。
作为最近最火热的fintech领域之一，智能投顾的发展吸引了多方注意，比如在美国的Wealthfront和Betterment两家平台以及欧洲的MoneyFarm和Scalable Captial平台。
通过自动化管理，这些平台可以让投资管理的成本降低，并不断开通新人群市场。SmartWealth与目前线上的智能投顾平台类似，投资者需要1万5000美元的起始投资资金，这相较于传统瑞银财富管理服务200万美元的门槛来说，显得十分草根和亲民。
瑞银财富管理首席运营官Dirk Klee在最近发布的一份声明中表示：“SmartWealth对瑞银来说十分重要，通过这个平台可以将我们专业的理财建议提供给更多的客户，最初平台将会在英国开始运行，之后会发展到其他国家。”
SmartWealth平台的建立完全基于瑞银机构内部所做的投资市场调查，瑞银官方表示为了在伦敦和苏黎世两地推出该平台，花费了一年的时间进行筹备。
在声明中Klee还表示：“科技正在改变我们提供金融服务的方式，而瑞银SmartWealth的发布向人们展示了，进行数字创新并不只是初创公司的独有权利，传统的、大型的市场领导金融机构拥有进行各项研究调查、测试的大量资源，因此也可以开发具有划时代意义的新产品和服务类型。”
“此次平台的发布就是瑞银能够融合最优秀初创公司技术和能力的绝佳案例，这也意味着我们的客户可以在坐享最前沿全球投资策略和财富管理专家建议的同时，也能同时享受到最新科技创新带来的服务。”
瑞银的SmartWealth智能投顾平台将会于今年11月在伦敦针对少部分客户首开，明年将会完全开放。
瑞银财富管理（英国）负责人Jamie Broderick在邮件中表示：“英国是发布SmartWealth的绝佳市场，这里的金融服务创新案例发展举世瞩目。同时英国的监管政策也是不断前进的，政府对科技创新也十分支持。”
“而在最近几年，英国作为互联网金融发展重地为像SmartWealth这样的产品提供了广阔市场。”
根据彭博社报道，该平台将会向用户收取1%-1.7%的资产管理费用，投资金额越高，管理费用会相应降低。
JPM编译自
Business Insider, UBS is Launching its Own ‘Robo-adviosr’ to Bring Wealth Management Down Market, by Oscar Williams-Grut.
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