为什么我不想再收美元了？

作者: Eliz   

今天小编想来说说这个事儿，美金收款到底是合理的还是其实赚少了钱？

相应外币一定周期后再完成兑换，可能需要承担的风险是多少。

2017年1月3日，A公司拟向境外出口一批货物，造价60万人民币，期望利润率为20%，报价最少需超过72万人民币，交货周期为1个月。 

A)EUR/CNY当时汇率为7.2871，最终报价为98804欧元。

涉及外汇波动风险量化后为，98804*7.2871*2.1%*1.65=24947.81（人民币）

B)USD/CNY当时汇率为6.9370，最终报价为103791美元。

涉及外汇波动风险量化后为，103791*6.9370*1.2%*1.65=14255.96（人民币） 

当企业决定以美元收款时，在正常的市场条件下，在一个月内，95%的概率，这个103791美元的货款价值变动不会超过14255.96人民币。

当企业决定以欧元收款时，在正常的市场条件下，在一个月内，95%的概率，这个98804美元的货款价值变动不会超过24947.81人民币。

2017年2月3日的实际汇率为:

USD/CNY为6.87375  对应的人民币收款金额为713433.38元，低于预期收入6566.62元

EUR/CNY为7.34572  对应的人民币收款金额为725786.51元，高于预期收入5786.51元

一般情况下，美元报价的外贸合同本身需要包含对美元波动的考量，使用欧元报价时可将此安全垫加厚到4%。海外采购商是非常有可能接受的，因为这样他们就不再需要承担相应欧元兑美元的汇率波动风险，有利于自身的财务预算。

外汇兑换成本

境内出口方一般会在大陆境内结汇，商业银行的美元结汇成本一般为0.2-0.6%不等，欧元会略高。 

如上图所示，同一时间的USDCNY中间价为6.8895。

而使用香港离岸公司进行收款时，需要参照香港各大商业的结汇成本。在以欧元收款时，供应商可能需要在香港进行欧元兑美元的操作，成本多数在1%上下。而货币集市通过点对点撮合，能将此费率降低至0.4%以内。

境外采购商的兑换成本普遍较高，在6%以上。

采用欧元结款，风险并没有想象的那么高。溢出的风险同样可以转嫁在采购商身上。另外，当采购商能够使用当地货币结算时，并不需要考虑外汇波动风险和汇兑成本，也会更倾向于接受稍高的报价。

这里是货币集市，一个想让老板们赚更多钱省更多钱的货币兑换平台。

Eliz