证监会急刹场外配资 多家平台停配资业务

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【摘要】仅仅经历了连续两个交易日的千股涨停,一些惨痛甚至血淋淋的教训似乎已恍如隔世,被直指推助了这场“暴涨暴跌市”的元凶——场外配资业务,几乎在一夜之间卷土重来。被强平的不甘心,赚了钱的想更贪婪,配资公司再度门庭若市。

  lanyang  ·  2016-08-10 10:35
证监会急刹场外配资 多家平台停配资业务 - 金评媒
作者: lanyang   

  仅仅经历了连续两个交易日的千股涨停,一些惨痛甚至血淋淋的教训似乎已恍如隔世,被直指推助了这场“暴涨暴跌市”的元凶——场外配资业务,几乎在一夜之间卷土重来。被强平的不甘心,赚了钱的想更贪婪,配资公司再度门庭若市。

  6月5日,证监会新闻发言人张晓军在新闻发布会上就场外配资问题提到,证监会高度关注证券公司信息技术系统外部接入的风险管理情况,无论是证券公司还是相关信息技术服务商,都不得直接、间接参与非法证券活动,“未经批准,任何证券公司不得向客户融资融券,也不得为客户与客户、客户与他人的融资融券活动提供任何便利和服务。”

  “我们目前还没有从合作券商那里接到必须断开端口的通知。实际上4月份我们已经知悉了监管层要求券商自查自纠场外配资的消息,但是相关细节政策迟迟也没落地,所以股票配资业务也在持续进行。不过,最近‘风声’紧了不少,总部已经决定6月12日开始停止增量,6月15日当周开始缩减配资额度,我们也向配资客户通知了相关情况,让客户做好风险防御。”国内某注册资本过亿元的P2P公司股票配资业务负责人告诉《中国经营报》记者。

  而这已是继4月证监会发文要求券商不得以任何形式参与场外股票配资、伞形信托等活动,不得为场外股票配资、伞形信托提供数据端口等服务或便利后,再一次公开强调。

  目前,多家券商已按照监管层要求,展开对恒生HOMS系统等接入端口场外配资情况的自查,其中不乏快速响应并着手进行整改的券商。齐鲁证券直接提出“对自查过程中发现、确认存在利用所提供的数据端口进行场外配资行为的,2015年5月25日起一律停止数据端口服务”。

  降杠杆停增量

  一度疯狂增长的场外股票配资业务,最近开始“急刹”

  据不完全统计,在去年12月底行情充分确立时,包括金斧子、投哪网、钱程无忧等在内的数十家传统P2P平台已经开展了股票配资业务,还有不少平台纷纷发布消息称正在开发相关业务。而到2015年年初,股票配资业务已经成为了不少P2P平台拉动业务增速的主要动力。其中老牌P2P平台PPmoney年初开始运营股票配资,其业务增速达到10倍以上。

  “一段时期以来,部分机构和个人借助信息系统为客户开立虚拟证券账户,借用他人证券账户、出借本人证券账户等,代理客户买卖证券,违反了《证券法》、《证券公司监督管理条例》关于证券账户实名制、未经许可从事证券业务的规定,损害了投资者合法权益,严重扰乱了股票市场秩序。近日随着市场回稳,这些违法现象又出现了卷土重来的势头,可能再次危及股票市场平稳运行,必须予以清理整顿。”

  7月12日傍晚证监会发布的19号文明确指出,中国证券登记结算公司要严格落实证券账户实名制,加强对证券账户管理,强化对特殊机构账户开立和使用情况的检查,严禁账户持有人通过证券账户下设子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易。

  证券公司在为客户开立证券账户时,也需要对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查,保证同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称一致。证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用。

  对通过外部接入信息系统买卖证券情形,证券公司需要严格审查客户身份的真实性、交易账户及交易操作的合规性,防范机构或者个人借用本公司证券交易通道违法从事交易活动。

  19号文对投资者也做出规定,要求投资者实名制开立证券账户,不得出借自己的证券账户,不得借用他人证券账户买卖证券。

  业内人士指出,19号文剑指场外配资,防止配资死灰复燃,维护“救市”成果的意图十分明显。

  作为开展股票配资业务较早的金斧子,其负责人在接受媒体采访时也表示,公司网络配资业务的规模从4月开始减少增量,维持存量。此外,其还提及从今年3月,公司便开始降杠杆,从此前的1∶8下调到1∶5,一直到最近控制在1∶3。

  “实际上,今年一季度末,不少平台开始降杠杆。到现在,以前能做到1∶10的,现在大多只敢做到1∶5,一些谨慎的平台,只做到1∶4甚至1∶3。指数冲击5000点,震荡太大,我们也要调控风险。”上述股票配资业务负责人提到。

  而上述民间配资公司的工作人员也表示,“以前最高是可以做到1∶8的,现在也是出于保护投资者的考虑,1∶5也算比较高了。”

  “曲线”配资

  既然已经意识到监管层态度趋严,为何业务还在继续?这些P2P、民间股票配资业务未来又将何去何从?

  “做股票配资的业务门槛低、毛利高,最重要的是模板较为成熟,风控简单。投资者无论是在P2P平台还是民间配资公司进行配资业务,都会在平台公司所提供的恒生HOMS端口账户中操作,而出资方通过系统端口设置警戒线、平仓线,达到风险点直接平仓,保证资金安全。”成都某从事股指配资的人士提到。

  从本报记者实地调研的情况来看,虽然杠杆下降、增量停止,但P2P平台目前的利息依然收到月息1.5分到1.8分,民间融资机构则在2分上下,也就是说,这些场外配资端的配资业务年利率分别可以高达18%~24%。

  但是,上述只是“比较普遍的做法”,不那么普遍的做法是否能够绕开这一层监管呢?

  上述P2P股票配资业务负责人提到,实际上,如果直接以P2P传统业务形式,直接向投资人配资,就可以规避端口被堵的风险,“只不过其风控并不容易做。现在端口还未切断,我们还在继续开展业务,不过公司也在探讨后期监管禁令发出后,是直接关闭业务还是从传统方式寻找其他模式来解决。”

  实际上,场外配资主要是通过信托渠道进入股市,而在不告知券商、自行接入端口的情况下,比如信托公司通过发行结构化产品,使用恒生O32投资交易管理系统接入券商的数据端口,在此基础上嵌套恒生HOMS系统,并开立二级分仓交易账户和配资的,券商无从知晓,只能要求信托出具未配资的承诺函。

  而对于民间配资公司,形势并没有那么严峻。“即便证监会禁令出台,我们也不受影响。”上述民间配资公司工作人员告诉记者,“我们走的是信托账户,是受银监会监管,不存在上述政策风险。”有券商人士表示,公司目前关闭的是券商端口的部分配资业务HOMS系统对接,信托端口的相关服务还给予保留。


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