北京非法集资专项整治情况通报 20家P2P平台涉案17亿元

作者: cuiting   

　　今天上午，市网信办、市金融工作局指导首都互联网协会新闻评议专业委员会召开2015年度第九次会议,向社会通报我市开展打击非法集资专项整治行动工作情况。记者从会上获悉，今年4月起到8月，本市将连续开展打击非法集资专项整治行动，全面排查一批涉嫌非法集资的机构。重点打击整治一批情节严重、社会影响恶劣、扰乱首都金融秩序的非法集资机构。

　　为此，本市采取一系列措施，包括加强了技术防范，建设打击非法集资监测预警平台。同时，打击金融机构工作人员卖飞单行为。根据各行业非法集资的风险指引，制定本市金融风险处置规定。健全完善打击非法集资快速处置联动机制，提升处置工作效能等等。

　　全市非法集资涉案360亿元 朝阳 、西城是“重灾区”

　　据介绍，案件规模快速上升，人均涉案金额明显增加，大案要案多发。截至2014年底，本市非法集资案累计170件，集资款327.3亿，集资人数27.3万人。当年新发非法集资案89件，集资人2.1万人，涉案金额172.6亿元;同比分别增长了2.56倍、5.65倍、56.9倍。

　　今年1至5月，本市新发非法集资案件51件，涉案金额33亿元，涉及投资人2900余人，新发案件数与2014年同期相比增长64.5%。截至今年5月，全市各类非法集资案件共221件，涉案金额360亿元，涉及投资人27.6万人。

　　记者从会上获悉，非法集资活动主要集中在朝阳、西城等区域。不法分子通常在北京注册企业，在全国实施非法集资活动。截至4月底，本市51件跨省案件中，38件注册地在北京，占比74.5%。2014年本市新发案中，朝阳区58件，占比65%;西城区8件，占比9%。如朝阳区华融普银案涉案金额58亿元，西城区中金嘉钰案涉案金额39亿元。

　　私募股权投资基金大案高发 现20家网贷问题平台

　　据介绍，在非法集资案件中，金融类案件增多，其中私募股权投资基金类、P2P网贷类、投资理财类案件呈爆发态势。近年来，尤以私募股权投资基金类成为大案要案高发领域和非法集资主要方式。2014年，本市新发私募股权投资基金类案件23件，占年度新发案件的25.8%，涉案金额、集资人数分别占82.99%和50.49%。此外，投资理财类案件也呈高发频发态势，较2013年显著上升。

　　犯罪分子利用互联网等高技术，采取智能化、网络化手段作案，隐蔽性、突发性强。当管理人意识到难以为继时，往往选择隐匿资产、销毁证据、甚至潜逃等方式规避打击，给案件侦破和处置带来极大困难。

　　截至2015年4月，北京共有20家P2P网贷问题平台，包括经营困难、诈骗、跑路等现象。截至目前我市共立案中欧温顿、网金宝、融信宝、里外贷四家P2P类非法集资案件，总计涉案金额约17亿元，涉及投资人4230人。

　　非法集资的常见手段及识别方法

　　根据市场常见的非法集资案例，可发现非法集资的常见手段往往是“承诺高额回报”、“编造虚假项目”、“以虚假宣传造势。“利用亲情诱骗”等形式，而利用网络实施非法集资的手法花样翻新，主要有：假冒民营银行的名义非法集资；非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资；打着境外投资、高新科技开发旗号非法集资；以“养老”的旗号非法集资；以高价回购收藏品为名非法集资；假借P2P名义非法集资等手段。

　　非法资金形式的多样化和手段不断出新，使得非法集资行为越来越难以为普通老百姓识别，根据近年媒体报道及专家支招，可总结以下一些基本识别办法：对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高；通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司；通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等；看是否阳光操作；关注、查询媒体报道；咨询法律专业人士，审慎决定；了解投资的资金去向。

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